Das US-Finanzministerium setzt alles daran, seine Rolle bei der Bekämpfung von Kryptokriminalität auszuweiten

Kryptowährungen stellen aufgrund ihrer dezentralen und pseudonymen Natur Regulierungsbehörden weltweit vor neue Herausforderungen, da sie illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begünstigen können. Ein Beamter des US-Finanzministeriums plädiert daher angesichts dieser neuen Risiken für eine Ausweitung der Regulierungsbefugnisse, um kryptobezogene Straftaten wirksam zu bekämpfen. 

Dieser Beamte hat den Kongress dringend aufgefordert, dem Finanzministerium zusätzliche Befugnisse zu erteilen, um dessen Fähigkeit zur Überwachung, Untersuchung und Durchsetzung von Vorschriften im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu verbessern. Die Initiative des Finanzministeriums unterstreicht die wachsende Erkenntnis, dass regulatorische Maßnahmen erforderlich sind, die auf die besonderen Eigenschaften digitaler Vermögenswerte zugeschnitten sind. 

Der mutige Schritt des US-Finanzministeriums könnte die Zukunft der Kryptoregulierung prägen

In einer Stellungnahme vor dem Finanzausschuss des Repräsentantenhauses äußerte ein Beamter des US-Finanzministeriums seine Besorgnis über die Nutzung von Kryptowährungen für illegale Finanzgeschäfte und forderte erweiterte Möglichkeiten zur Verfolgung von Kriminellen. Die Anhörung des Ausschusses ist für den 15. Februar angesetzt.

Brian Nelson, der Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismusbekämpfung und Finanzaufklärung, unterstrich diese Notwendigkeit in seinen vorbereiteten Ausführungen für eine Anhörung des Kongresses zum Thema Terrorismus und Kryptokriminalität.

Nelsons Aussage findet zunehmend Beachtung bei den Gesetzgebern in Washington, insbesondere bei Senatorin Elizabeth Warren, die sich für ihre Gesetzesinitiative zur Bekämpfung der Geldwäsche einsetzt. 

Der Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), den Warren im Juli 2023 erneut im US-Senat einbrachte, zielt speziell auf die kriminelle Nutzung digitaler Vermögenswerte zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ab.

„Das Finanzministerium ist zutiefst besorgt über die Verwendung virtueller Vermögenswerte für alle illegalen Finanzaktivitäten“, erklärte Brian Nelson, Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismusbekämpfung und Finanzaufklärung, in vorbereiteten Bemerkungen vor einer Anhörung des Finanzausschusses des Repräsentantenhauses zum Thema Terrorismus und illegale Finanzierung.

Das Finanzministerium habe das letzte Jahrzehnt damit verbracht, einen Rahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung zu entwickeln, der „die Risiken illegaler Finanzströme mindert und gleichzeitig verantwortungsvolle Innovationen fördert“, erklärte Nelson in seiner vorbereiteten Stellungnahme.

Das Finanzministerium verfügt über Instrumente, um einige Probleme anzugehen, darunter die Befugnis, Unternehmen für die Nichteinhaltung des Bankgeheimnisgesetzes zur Rechenschaft zu ziehen.

Um jedoch illegale Finanzgeschäfte von Akteuren auf Märkten und Foren für virtuelle Vermögenswerte zu bekämpfen, benötigen wir zusätzliche Instrumente und Ressourcen. […] Deshalb sind wir bestrebt, mit dem Kongress zusammenzuarbeiten, um sinnvolle Reformen zu verabschieden, die unsere Instrumente und Befugnisse aktualisieren, um den sich wandelnden Herausforderungen, denen wir uns heute gegenübersehen, gerecht zu werden.

Brian Nelson

Könnte dies der Weg zu einer angemessenen Krypto-Regulierung in den USA sein?

Im Jahr 2023 legte das Finanzministerium dem Kongress Vorschläge zur Erweiterung seiner Befugnisse vor, darunter zusätzliche Sanktionsinstrumente zur Bekämpfung von Verstößen im Kryptowährungsbereich. Das Finanzministerium betonte zudem die Notwendigkeit einertronAufsicht über Stablecoins, obwohl Nelson dies nicht explizit ansprach.

Nelsons Äußerungen folgen auf die kürzlich erfolgte Veröffentlichung der nationalen Risikoanalysen 2024 des Finanzministeriums zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung. 

Diese AnalysendentGefahren und Risiken im Zusammenhang mit illegalen Finanztransaktionen in den Vereinigten Staaten, insbesondere im Kryptowährungssektor. Die Studie betonte, dass cash zwar das primäre Mittel zur Geldwäsche im Zusammenhang mit Drogenhandel ist, Kriminelle jedoch zunehmend virtuelle Vermögenswerte nutzen.

Nelson wird die Abgeordneten auch über die Bemühungen des Finanzministeriums informieren, die Hamas daran zu hindern, cash zur Unterstützung des Terrorismus zu transferieren oder zu beschaffen, und sagte, die Behörde suche nach neuen Techniken, die die Gruppe anwenden könnte. 

Auch wenn wir weiterhin davon ausgehen, dass die Nutzung digitaler Vermögenswerte durch Terroristen nur einen kleinen Teil der etablierteren Mechanismen zur Geldüberweisung ausmacht, erkennen wir an, dass terroristische Gruppen digitale Vermögenswerte genutzt haben und möglicherweise auch weiterhin nutzen werden, um ihre illegalen Erträge zu beschaffen, zu transferieren und zu speichern.

Brian Nelson

Nelson erklärte, das Finanzministerium werde auch künftig nach Geldern im Zusammenhang mit der Hamas suchen. Der Unterausschuss für digitale Vermögenswerte, Finanztechnologie und Inklusion des Finanzausschusses des Repräsentantenhauses wird am 15. Februar eine Anhörung abhalten, um bitcoin und kriminelle Aktivitäten zu untersuchen.