US-Finanzministerium geht voll ins Risiko, sucht erweiterte Rolle zur Bekämpfung von Krypto-Kriminalität

Kryptowährungen haben den Aufsichtsbehörden weltweit aufgrund ihrer dezentralen und pseudonymen Natur neue Herausforderungen beschert, die illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erleichtern können. Ein Beamter des US-Finanzministeriums hat sich für eine erweiterte regulatorische Befugnis eingesetzt, um Krypto-bezogene Straftaten wirksam zu bekämpfen, als Reaktion auf diese aufkommenden Risiken. 

Dieser Beamte hat den Kongress aufgefordert, dem Finanzministerium zusätzliche Befugnisse zu gewähren, um seine Fähigkeit zur Überwachung, Untersuchung und Durchsetzung von Vorschriften im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu verbessern. Die Initiative des Finanzministeriums unterstreicht die wachsende Anerkennung der Notwendigkeit von Regulierungsmaßnahmen, die auf die einzigartigen Merkmale digitaler Vermögenswerte zugeschnitten sind. 

Der mutige Schritt des US-Finanzministeriums könnte die Zukunft der Krypto-Regulierung prägen

In einer Erklärung vor dem Finanzausschuss des US-Repräsentantenhauses äußerte ein Beamter des US-Finanzministeriums Bedenken hinsichtlich der Nutzung von Kryptowährungen in illegalen Finanzgeschäften und forderte erweiterte Befugnisse, um gegen Übeltäter vorzugehen. Die Anhörung des Ausschusses ist für den 15. Februar geplant.

Brian Nelson, Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismus und Finanznachrichtendienste, betonte diese Notwendigkeit in seinen vorbereiteten remarks für eine Kongressanhörung zu Terrorismus und Krypto-Kriminalität.

Nelsons Erklärung erfolgt im Kontext erhöhter Aufmerksamkeit durch die Gesetzgeber in Washington, insbesondere durch Senatorin Elizabeth Warren, die ihr Gesetz zur Geldwäschebekämpfung vorangetrieben hat.

Das Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), das Warren im Juli 2023 im US-Senat wieder eingeführt hat, zielt speziell auf die kriminelle Nutzung digitaler Vermögenswerte zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ab.

„Das Finanzministerium ist zutiefst besorgt über die Nutzung virtueller Vermögenswerte für alle illegalen Finanzaktivitäten,“ erklärte Brian Nelson, Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanznachrichtendienste des Finanzministeriums, in vorbereiteten remarks vor einer Anhörung des Finanzausschusses des Repräsentantenhauses zu Terrorismus und illegalen Finanzgeschäften.

Das Finanzministerium hat im letzten Jahrzehnt einen Rahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung entwickelt, der „illegale Finanzrisiken mindert und gleichzeitig verantwortungsvolle Innovation fördert,“ erklärte Nelson in seiner vorbereiteten Erklärung.

Das Finanzministerium verfügt zwar über Instrumente, um einige Probleme anzugehen, einschließlich der Befugnis, Unternehmen für die Nichtbeachtung des Bank Secrecy Act zur Verantwortung zu ziehen.

Um jedoch illegale Finanzgeschäfte von Akteuren in virtuellen Asset-Märkten und -Foren auszurotten, benötigen wir zusätzliche Werkzeuge und Ressourcen […] Deshalb sind wir bestrebt, mit dem Kongress zusammenzuarbeiten, um gesunden Menschenverstand-Reformen zu verabschieden, die unsere Werkzeuge und Befugnisse an die sich entwickelnden Herausforderungen anpassen, denen wir heute gegenüberstehen.

Brian Nelson

Könnte dies der Weg zu einer angemessenen Krypto-Regulierung in den USA sein?

Im Jahr 2023 teilte das Finanzministerium dem Kongress Vorschläge zur Stärkung seiner Befugnisse mit, einschließlich zusätzlicher Sanktionsinstrumente zur Bekämpfung von Krypto-Übeltätern. Das Finanzministerium betonte auch die Notwendigkeit einer stärkeren Aufsicht über Stablecoins, obwohl Nelson dies nicht ausdrücklich ansprach.

Nelsons remarks folgen der kürzlichen Veröffentlichung der 2024 National Risk Assessments on Money Laundering, Terrorist Financing, and Proliferation Financing durch das Finanzministerium. 

Diese Bewertungen identifizierten Gefahren und Risiken im Zusammenhang mit illegalen Finanzgeschäften in den USA, insbesondere im Kryptowährungssektor. Die Forschung betonte, dass Bargeld zwar das primäre Werkzeug für die Geldwäsche von Drogen ist, Übeltäter jedoch zunehmend virtuelle Vermögenswerte nutzen.

Nelson wird die Gesetzgeber auch über die Versuche des Finanzministeriums informieren, Hamas daran zu hindern, Geld zu bewegen oder zu beschaffen, um Terrorismus zu unterstützen, und sagte, dass die Agentur nach neuen Techniken sucht, die die Gruppe möglicherweise einsetzen wird. 

Während wir weiterhin einschätzen, dass die Nutzung digitaler Vermögenswerte durch Terroristen einen kleinen Bruchteil der etablierteren Mechanismen zum Geldtransport ausmacht, erkennen wir an, dass Terrorgruppen auf digitale Vermögenswerte zurückgreifen und weiterhin zurückgreifen werden, um ihre illegalen Erlöse zu beschaffen, zu übertragen und zu lagern.

Brian Nelson

Nelson erklärte, dass das Finanzministerium in Zukunft weiterhin nach mit Hamas verbundenen Geldern suchen wird. Das Unterausschuss für Digitale Vermögenswerte, Finanztechnologie und Inklusion des Finanzausschusses des Repräsentantenhauses wird am 15. Februar eine Anhörung abhalten, um Bitcoin und kriminelle Aktivitäten zu untersuchen.