فرضت العملات المشفرة تحديات جديدة على الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم نظرًا لطبيعتها اللامركزية والمجهولة الهوية، مما قد يُسهّل أنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد دعا مسؤول في وزارة الخزانة الأمريكية إلى توسيع نطاق الصلاحيات التنظيمية لمكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة بفعالية استجابةً لهذه المخاطر الناشئة.
حثّ هذا المسؤول الكونغرس على منح وزارة الخزانة صلاحيات إضافية لتعزيز قدرتها على مراقبة العملات المشفرة والتحقيق فيها وإنفاذ اللوائح المتعلقة بها. وتؤكد مبادرة وزارة الخزانة على الإدراك المتزايد لضرورة وجود تدابير تنظيمية مصممة خصيصًا للخصائص الفريدة للأصول الرقمية.
قد تُشكّل الخطوة الجريئة لوزارة الخزانة الأمريكية مستقبل تنظيم العملات المشفرة
في بيانٍ أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب الأمريكي، أعرب مسؤولٌ في وزارة الخزانة الأمريكية عن قلقه إزاء استخدام العملات المشفرة في التمويل غير المشروع، وطالب بتوسيع نطاق صلاحيات ملاحقة المخالفين. ومن المقرر عقد جلسة الاستماع أمام اللجنة في 15 فبراير.
أكد برايان نيلسون، وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، على هذه الحاجة في ملاحظاته المعدة لجلسة استماع في الكونجرس حول الإرهاب وجرائم العملات المشفرة.
نيلسون وسط اهتمام متزايد من المشرعين في واشنطن، ولا سيما السيناتور إليزابيث وارين، التي كانت تروج لتشريعها المناهض لغسل الأموال.
يستهدف قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية (DAAMLA)، الذي أعادت وارن تقديمه إلى مجلس الشيوخ الأمريكي في يوليو 2023، على وجه التحديد الاستخدام الإجرامي للأصول الرقمية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
صرح برايان نيلسون، وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، في تصريحات معدة مسبقاً قبل جلسة استماع للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب حول الإرهاب والتمويل غير المشروع: "تشعر وزارة الخزانة بقلق بالغ إزاء استخدام الأصول الافتراضية في جميع الأنشطة المالية غير المشروعة".
صرح نيلسون في بيانه المعد مسبقاً بأن وزارة الخزانة أمضت العقد الماضي في تطوير إطار عمل لمكافحة تمويل الإرهاب "يخفف من مخاطر التمويل غير المشروع مع تعزيز الابتكار المسؤول"
تمتلك وزارة الخزانة أدوات لمعالجة بعض القضايا، بما في ذلك سلطة محاسبة الشركات على عدم امتثالها لقانون السرية المصرفية.
ومع ذلك، للقضاء على التمويل غير المشروع من قبل اللاعبين في أسواق ومنتديات الأصول الافتراضية، نحتاج إلى أدوات وموارد إضافية [...] ولهذا السبب نحن حريصون على العمل مع الكونجرس لتبني إصلاحات منطقية تعمل على تحديث أدواتنا وسلطاتنا لتتناسب مع التحديات المتطورة التي نواجهها اليوم.
برايان نيلسون
هل يمكن أن يكون هذا هو الطريق إلى تنظيم مناسب للعملات المشفرة في الولايات المتحدة؟
في عام 2023، قدمت وزارة الخزانة الأمريكية مقترحات إلى الكونغرس لتعزيز سلطتها، بما في ذلك أدوات عقوبات إضافية لمكافحة المخالفين في مجال العملات المشفرة. كما أكدت وزارة الخزانة على ضرورة تشديد الرقابة علىtronالمستقرة، على الرغم من أن نيلسون لم يتطرق إلى هذا الأمر بشكل صريح.
وتأتي تصريحات نيلسون في أعقاب إصدار وزارة الخزانة مؤخراً لتقييمات المخاطر الوطنية لعام 2024 بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية.
dentهذه التقييمات المخاطر والأخطار المرتبطة بالتمويل غير المشروع في الولايات المتحدة، ولا سيما قطاع العملات المشفرة. وأكد البحث أنه في حين أن cash هو الأداة الرئيسية لغسل المخدرات، فإن الجهات الإجرامية تستخدم الأصول الافتراضية بشكل متزايد.
كما سيقدم نيلسون إحاطة للمشرعين حول محاولات وزارة الخزانة لمنع حماس من نقل أو جمع cash لدعم الإرهاب، وقال إن الوكالة تبحث عن أساليب جديدة قد تستخدمها الجماعة.
بينما نواصل تقييم أن استخدام الإرهابيين للأصول الرقمية لا يزال يمثل جزءًا صغيرًا من الآليات الأكثر رسوخًا لتحويل الأموال، فإننا ندرك أن الجماعات الإرهابية قد لجأت، وربما تستمر في اللجوء، إلى الأصول الرقمية لجمع ونقل وتخزين عائداتها غير المشروعة.
برايان نيلسون
صرح نيلسون بأن وزارة الخزانة ستواصل السعي للحصول على تمويل مرتبط بحماس في المستقبل. وستعقد اللجنة الفرعية للأصول الرقمية والتكنولوجيا المالية والشمول التابعة للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب جلسة استماع في 15 فبراير للتحقيق في bitcoin والأنشطة الإجرامية.
