الخزانة الأمريكية تذهب بكل طاقتها، تسعى لدور موسع لمعالجة جرائم العملات المشفرة

أدخلت العملات المشفرة تحديات جديدة للهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم بسبب طبيعتها اللامركزية والمجهولة، والتي يمكن أن تسهل الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كان مسؤول في الخزانة الأمريكية يدافع عن توسيع السلطة التنظيمية لمكافحة الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل فعال استجابةً لهذه المخاطر الناشئة. 

دفع هذا المسؤول الكونغرس لمنح صلاحيات إضافية لإدارة الخزانة لتعزيز قدرتها على مراقبة والتحقيق وإنفاذ اللوائح المتعلقة بالعملات المشفرة. يؤكد مبادرة الخزانة على الاعتراف المتزايد بالحاجة إلى إجراءات تنظيمية مصممة خصيصاً للخصائص الفريدة للأصول الرقمية. 

الخطوة الجريئة للخزانة الأمريكية قد تشكل مستقبل تنظيم العملات المشفرة

في بيان أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب، أعرب مسؤول في الخزانة الأمريكية عن قلقه بشأن استخدام العملات المشفرة في التمويل غير القانوني وطلب قدرة أوسع لملاحقة الجهات الفاعلة السيئة. من المقرر أن تعقد جلسة الاستماع في 15 فبراير.

شدد براين نيلسون، نائب وزير الخزانة للشؤون الإرهابية والاستخبارات المالية، على هذه الحاجة في ملاحظاته المعدّة مسبقاً لجلسة استماع كونغرسية حول الإرهاب وجرائم العملات المشفرة.

يأتي بيان Nelson مع زيادة الاهتمام من المشرعين في واشنطن، ولا سيما السناتور إليزابيث وارن، التي كانت تروج لتشريعاتها لمكافحة غسل الأموال.

قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية (DAAMLA)، الذي أعادت وارن تقديمه إلى مجلس الشيوخ الأمريكي في يوليو 2023، يستهدف بشكل محدد الاستخدام الجنائي للأصول الرقمية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

"الخزانة قلقة للغاية بشأن استخدام الأصول الافتراضية لجميع الأنشطة المالية غير المشروعة،" صرح براين نيلسون، نائب وزير الخزانة للشؤون الإرهابية والاستخبارات المالية، في ملاحظات معدة مسبقاً قبل جلسة استماع للجنة الخدمات المالية بمجلس النواب حول الإرهاب والتمويل غير القانوني.

قضت الخزانة العقد الماضي في تطوير إطار لمكافحة تمويل الإرهاب "يخفف من مخاطر التمويل غير القانوني مع تعزيز الابتكار المسؤول،" قال نيلسون في بيانه المعد مسبقاً.

تمتلك الخزانة بالفعل أدوات لمعالجة بعض القضايا، بما في ذلك السلطة لإحالة الشركات إلى المحاسبة لعدم امتثالها لقانون سرية البنك.

ومع ذلك، لجذر التمويل غير القانوني من قبل اللاعبين في أسواق ومنتديات الأصول الافتراضية، نحتاج إلى أدوات وموارد إضافية [...] ولهذا السبب نحن متحمسون للعمل مع الكونغرس لاعتماد إصلاحات عملية تحدث أدواتنا وصلاحياتنا لمواكبة التحديات المتطورة التي نواجهها اليوم.

براين نيلسون

هل يمكن أن يكون هذا هو الطريق إلى التنظيم السليم للعملات المشفرة في الولايات المتحدة؟

في عام 2023، شاركت إدارة الخزانة مقترحات مع الكونغرس لتعزيز سلطتها، بما في ذلك أدوات عقوبات إضافية لمعالجة مرتكبي الجرائم في مجال العملات المشفرة. وأكدت الخزانة أيضاً على الحاجة إلى إشراف أقوى على العملات المستقرة، على الرغم من أن نيلسون لم يتناولها صراحةً.

تأتي تصريحات نيلسون بعد الإصدار الأخير للخزانة لتقييمات المخاطر الوطنية لعام 2024 بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار. 

حددت هذه التقييمات المخاطر المرتبطة بالتمويل غير القانوني في الولايات المتحدة، ولا سيما قطاع العملات المشفرة. شدد البحث على أنه بينما يعد النقد الأداة الرئيسية لغسل الأموال، يستخدم الفاعلون السيئون بشكل متزايد الأصول الافتراضية.

سوف يطلع نيلسون أيضاً المشرعين على محاولات الخزانة لمنع حماسس من نقل أو جمع النقد لدعم الإرهاب، وقال إن الوكالة تبحث عن تقنيات جديدة قد تستخدمها المجموعة. 

بينما نستمر في تقييم أن استخدام الإرهابيين للأصول الرقمية لا يزال جزءاً صغيراً من الآليات الأكثر رسوخاً لنقل الأموال، فإننا ندرك أن الجماعات الإرهابية قد تحولت وتواصل التحول إلى الأصول الرقمية لجمع وتحويل وتخزين عائداتها غير المشروعة.

براين نيلسون

أعلن نيلسون أن الخزانة ستستمر في البحث عن أموال تتعلق بـ حماسس في المستقبل. ستعقد اللجنة الفرعية للخدمات المالية بمجلس النواب المعنية بالأصول الرقمية والتكنولوجيا المالية والشمول جلسة استماع في 15 فبراير للتحقيق في نشاط بيتكوين والجريمة.