Les cryptomonnaies, de par leur nature décentralisée et pseudonyme, ont posé de nouveaux défis aux organismes de réglementation du monde entier, facilitant ainsi des activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Un responsable du Trésor américain plaide pour un renforcement des pouvoirs de réglementation afin de lutter efficacement contre la criminalité liée aux cryptomonnaies face à ces risques émergents.
Ce responsable a exhorté le Congrès à accorder des pouvoirs supplémentaires au département du Trésor afin de renforcer sa capacité à surveiller, enquêter et faire appliquer la réglementation relative aux cryptomonnaies. Cette initiative du Trésor souligne la reconnaissance croissante de la nécessité de mesures réglementaires adaptées aux caractéristiques uniques des actifs numériques.
La décision audacieuse du Trésor américain pourrait façonner l'avenir de la réglementation des cryptomonnaies
Lors d'une déclaration devant la commission des services financiers de la Chambre des représentants, un responsable du Trésor américain a exprimé son inquiétude quant à l'utilisation des cryptomonnaies dans la finance illégale et a demandé un renforcement des pouvoirs de poursuite des auteurs de ces actes. L'audition de la commission est prévue le 15 février.
Brian Nelson, sous-secrétaire du Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, a souligné cette nécessité dans son discours préparé pour une audition parlementaire sur le terrorisme et la cybercriminalité.
de Nelson intervient alors que les législateurs de Washington, notamment la sénatrice Elizabeth Warren, qui promeut activement sa législation contre le blanchiment d'argent, lui portent une attention accrue.
La loi DAAMLA (Digital Asset Anti-Money Laundering Act), que Warren a réintroduite au Sénat américain en juillet 2023, vise spécifiquement l'utilisation criminelle des actifs numériques pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
« Le Trésor est profondément préoccupé par l'utilisation des actifs virtuels pour toutes les activités financières illicites », a déclaré Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, dans un discours préparé avant une audition de la commission des services financiers de la Chambre des représentants sur le terrorisme et la finance illicite.
Le Trésor a consacré la dernière décennie à l'élaboration d'un cadre de lutte contre le financement du terrorisme qui « atténue les risques de financement illicite tout en promouvant une innovation responsable », a déclaré Nelson dans sa déclaration préparée.
Le Trésor dispose d'instruments pour traiter certains problèmes, notamment le pouvoir de tenir les entreprises responsables de leur non-respect de la loi sur le secret bancaire.
Toutefois, pour éradiquer le financement illicite des acteurs des marchés et forums d'actifs virtuels, nous avons besoin d'outils et de ressources supplémentaires […] C'est pourquoi nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour adopter des réformes de bon sens qui modernisent nos outils et nos pouvoirs afin de répondre aux défis changeants auxquels nous sommes confrontés aujourd'hui.
Brian Nelson
Est-ce là la voie à suivre pour une véritable réglementation des cryptomonnaies aux États-Unis ?
En 2023, le département du Trésor a soumis au Congrès des propositions visant à renforcer ses pouvoirs, notamment par le biais de sanctions supplémentaires pour lutter contre les infractions liées aux cryptomonnaies. Le Trésor a également souligné la nécessité d'une supervisiontronstricte des stablecoins, bien que Nelson n'ait pas abordé explicitement ce point.
Les remarques de Nelson font suite à la récente publication par le Trésor des évaluations nationales des risques 2024 en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération.
Ces évaluations ontdentles dangers et les risques associés à la finance illicite aux États-Unis, notamment dans le secteur des cryptomonnaies. L'étude souligne que si cash reste le principal outil de blanchiment de drogue, les criminels utilisent de plus en plus les actifs virtuels.
Nelson informera également les législateurs des efforts déployés par le Trésor pour empêcher le Hamas de déplacer ou de collecter cash destinés à soutenir le terrorisme et a déclaré que l'agence recherchait de nouvelles techniques que le groupe pourrait employer.
Bien que nous continuions d'évaluer que l'utilisation des actifs numériques par les terroristes reste une petite fraction des mécanismes plus établis de transfert d'argent, nous reconnaissons que les groupes terroristes ont eu recours, et pourraient continuer d'avoir recours, aux actifs numériques pour collecter, transférer et stocker leurs produits illicites.
Brian Nelson
Nelson a déclaré que le Trésor continuera de rechercher des fonds liés au Hamas à l'avenir. La sous-commission des actifs numériques, des technologies financières et de l'inclusion de la commission des services financiers de la Chambre des représentants tiendra une audition le 15 février afin d'enquêter sur bitcoin et les activités criminelles.
