Le Trésor américain mise tout, cherche un rôle élargi pour lutter contre la criminalité crypto

Les cryptomonnaies ont introduit de nouveaux défis pour les organismes de réglementation du monde entier en raison de leur nature décentralisée et pseudonyme, qui peut faciliter des activités illégales telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Un responsable du Trésor américain plaide pour une autorité réglementaire élargie afin de lutter efficacement contre les crimes liés aux cryptomonnaies en réponse à ces risques émergents. 

Ce responsable a exhorté le Congrès à accorder des pouvoirs supplémentaires au département du Trésor pour améliorer sa capacité à surveiller, enquêter et faire respecter les réglementations concernant les cryptomonnaies. L’initiative du Trésor souligne la reconnaissance croissante de la nécessité de mesures réglementaires adaptées aux caractéristiques uniques des actifs numériques. 

Le mouvement audacieux du Trésor américain pourrait façonner l’avenir de la réglementation crypto

Dans une déclaration devant le comité des services financiers de la Chambre des représentants, un responsable du Trésor américain a exprimé ses préoccupations concernant l’utilisation de crypto dans la finance illégale et a demandé une capacité élargie pour poursuivre les mauvais acteurs. L’audition du comité est prévue le 15 février.

Brian Nelson, secrétaire adjoint du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier, a souligné ce besoin dans ses remarques préparées pour une audition du Congrès sur le terrorisme et les crimes crypto.

La déclaration de Nelson intervient avec une attention accrue des législateurs de Washington, notamment la sénatrice Elizabeth Warren, qui a promu sa législation contre le blanchiment d’argent.

La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent dans les actifs numériques (DAAMLA), que Warren a réintroduite au Sénat des États-Unis en juillet 2023, cible spécifiquement l’usage criminel des actifs numériques pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

« Le Trésor est profondément préoccupé par l’utilisation des actifs virtuels pour toute activité financière illicite, a déclaré Brian Nelson, secrétaire adjoint du Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier, dans des remarques préparées avant une audition du comité des services financiers de la Chambre sur le terrorisme et la finance illicite.

Le Trésor a passé la dernière décennie à développer un cadre pour lutter contre le financement du terrorisme qui « atténue les risques de finance illicite tout en promouvant une innovation responsable, a déclaré Nelson dans son discours préparé.

Le Trésor dispose d’instruments pour traiter certains problèmes, y compris l’autorité de tenir les entreprises responsables de leur non-respect de la loi sur le secret bancaire.

Cependant, pour éradiquer la finance illicite par les acteurs des marchés et forums d’actifs virtuels, nous avons besoin d’outils et de ressources supplémentaires […] C’est pourquoi nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour adopter des réformes sensées qui mettent à jour nos outils et autorités pour correspondre aux défis évolutifs auxquels nous faisons face aujourd’hui.

Brian Nelson

Pourrait-ce être la voie vers une réglementation crypto appropriée aux États-Unis ?

En 2023, le département du Trésor a partagé des propositions avec le Congrès pour renforcer son autorité, y compris des outils de sanctions supplémentaires pour lutter contre les contrevenants aux cryptomonnaies. Le Trésor a également souligné la nécessité d’une supervision plus forte des stablecoins, bien que Nelson ne l’ait pas explicitement abordée.

Les remarques de Nelson font suite à la récente publication par le Trésor des Évaluations nationales des risques 2024 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. 

Ces évaluations ont identifié les dangers et risques associés à la finance illicite aux États-Unis, en particulier dans le secteur des cryptomonnaies. Les recherches ont souligné que, bien que l’espèce soit l’outil principal pour le blanchiment de drogue, les mauvais acteurs utilisent de plus en plus les actifs virtuels.

Nelson briefera également les législateurs sur les tentatives du Trésor pour empêcher le Hamas de déplacer ou de collecter des fonds pour soutenir le terrorisme et a déclaré que l’agence recherche de nouvelles techniques que le groupe pourrait employer. 

Alors que nous continuons d’évaluer que l’utilisation des actifs numériques par les terroristes reste une petite fraction des mécanismes plus établis pour déplacer de l’argent, nous reconnaissons que les groupes terroristes ont et peuvent continuer à se tourner vers les actifs numériques pour collecter, transférer et stocker leurs produits illicites.

Brian Nelson

Nelson a déclaré que le Trésor continuera de rechercher des fonds liés au Hamas à l’avenir. Le sous-comité des actifs numériques, des technologies financières et de l’inclusion du comité des services financiers de la Chambre tiendra une audition le 15 février pour enquêter sur le bitcoin et l’activité criminelle.