El Tesoro de EE. UU. apuesta todo y busca un papel más amplio para combatir los delitos relacionados con las criptomonedas

Las criptomonedas han planteado nuevos desafíos a los organismos reguladores de todo el mundo debido a su naturaleza descentralizada y seudónima, lo que puede facilitar actividades ilegales como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Un funcionario del Tesoro de EE. UU. ha abogado por una mayor autoridad regulatoria para combatir eficazmente los delitos relacionados con las criptomonedas en respuesta a estos riesgos emergentes. 

Este funcionario ha instado al Congreso a otorgar poderes adicionales al Departamento del Tesoro para mejorar su capacidad de supervisar, investigar y hacer cumplir las regulaciones sobre las criptomonedas. La iniciativa del Tesoro subraya el creciente reconocimiento de la necesidad de medidas regulatorias adaptadas a las características únicas de los activos digitales. 

La audaz decisión del Tesoro de EE. UU. podría dar forma al futuro de la regulación de las criptomonedas

En una declaración ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, un funcionario del Tesoro de EE. UU. expresó su preocupación por el uso de criptomonedas en las finanzas ilegales y solicitó una mayor capacidad para perseguir a los actores maliciosos. La audiencia del comité está programada para el 15 de febrero.

Brian Nelson, subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro, enfatizó esta necesidad en sus comentarios preparados para una audiencia del Congreso sobre terrorismo y delitos criptográficos.

de Nelson se producen en un momento en que el tema ha cobrado mayor relevancia entre los legisladores de Washington, en particular la senadora Elizabeth Warren, quien ha estado promoviendo su legislación contra el lavado de dinero. 

La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales (DAAMLA), que Warren volvió a presentar al Senado de los Estados Unidos en julio de 2023, apunta específicamente al uso delictivo de activos digitales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

“El Departamento del Tesoro está profundamente preocupado por el uso de activos virtuales para toda actividad financiera ilícita”, declaró Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, en un discurso preparado antes de una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes sobre terrorismo y finanzas ilícitas.

El Departamento del Tesoro ha dedicado la última década a desarrollar un marco para combatir la financiación del terrorismo que "mitiga los riesgos de las finanzas ilícitas al tiempo que promueve la innovación responsable", afirmó Nelson en su declaración preparada.

El Tesoro tiene instrumentos para abordar algunas cuestiones, incluida la autoridad para exigir cuentas a las corporaciones por no cumplir con la Ley de Secreto Bancario.

Sin embargo, para erradicar las finanzas ilícitas por parte de los actores de los mercados y foros de activos virtuales, necesitamos herramientas y recursos adicionales […] Es por eso que estamos ansiosos por trabajar con el Congreso para adoptar reformas de sentido común que actualicen nuestras herramientas y autoridades para que coincidan con los desafíos cambiantes que enfrentamos hoy.

Brian Nelson

¿Podría ser este el camino hacia una regulación adecuada de las criptomonedas en EE. UU.?

En 2023, el Departamento del Tesoro compartió propuestas con el Congreso para fortalecer su autoridad, incluyendo mecanismos de sanciones adicionales para combatir a quienes cometen delitos relacionados con las criptomonedas. El Tesoro también subrayó la necesidad de una supervisióntronde las criptomonedas estables, aunque Nelson no la abordó expresamente.

Los comentarios de Nelson siguen a la reciente publicación por parte del Tesoro de las Evaluaciones Nacionales de Riesgo 2024 sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación. 

Estas evaluacionesdentlos peligros y riesgos asociados con las finanzas ilícitas en Estados Unidos, en particular en el sector de las criptomonedas. La investigación destacó que, si bien cash es la principal herramienta para el lavado de drogas, los delincuentes utilizan cada vez más activos virtuales.

Nelson también informará a los legisladores sobre los intentos del Tesoro de impedir que Hamas mueva o recaude cash para apoyar el terrorismo y dijo que la agencia está buscando nuevas técnicas que el grupo pueda emplear. 

Si bien seguimos evaluando que el uso de activos digitales por parte de los terroristas sigue siendo una pequeña fracción de los mecanismos más establecidos para mover dinero, reconocemos que los grupos terroristas han recurrido y pueden seguir recurriendo a los activos digitales para recaudar, transferir y almacenar sus ganancias ilícitas.

Brian Nelson

Nelson declaró que el Tesoro seguirá buscando fondos relacionados con Hamás en el futuro. El Subcomité de Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes celebrará una audiencia el 15 de febrero para investigar el uso bitcoin y las actividades delictivas.