El Tesoro de EE. UU. apuesta todo, busca un papel expandido para combatir el crimen cripto

Las criptomonedas han introducido desafíos novedosos para los organismos reguladores en todo el mundo debido a su naturaleza descentralizada y seudónima, que puede facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Un funcionario del Tesoro de EE. UU. ha estado abogando por una autoridad regulatoria expandida para combatir eficazmente los crímenes relacionados con las criptomonedas en respuesta a estos riesgos emergentes. 

Este funcionario ha instado al Congreso a otorgar poderes adicionales al Departamento del Tesoro para mejorar su capacidad de monitorear, investigar y hacer cumplir las regulaciones concernientes a las criptomonedas. La iniciativa del Tesoro subraya el creciente reconocimiento de la necesidad de medidas regulatorias adaptadas a las características únicas de los activos digitales. 

El audaz movimiento del Tesoro de EE. UU. podría dar forma al futuro de la regulación cripto

En una declaración ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, un funcionario del Tesoro de EE. UU. expresó su preocupación por el uso de criptomonedas en finanzas ilegales y solicitó una capacidad más amplia para perseguir a los malos actores. La audiencia del comité está programada para el 15 de febrero.

Brian Nelson, el Subsecretario del Departamento del Tesoro para el Terrorismo y la Inteligencia Financiera, enfatizó esta necesidad en sus declaraciones preparadas para una audiencia congressional sobre terrorismo y crímenes cripto.

La declaración de Nelson llega con una mayor atención de los legisladores de Washington, notablemente la senadora Elizabeth Warren, quien ha estado promoviendo su legislación contra el lavado de dinero.

La Ley Antilavado de Dinero de Activos Digitales (DAAMLA), que Warren reintrodujo en el Senado de los Estados Unidos en julio de 2023, se dirige específicamente al uso criminal de activos digitales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

“El Tesoro está profundamente preocupado por el uso de activos virtuales para toda actividad financiera ilícita,” Brian Nelson, Subsecretario del Tesoro para el Terrorismo y la Inteligencia Financiera, declaró en declaraciones preparadas antes de una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara sobre terrorismo y finanzas ilícitas.

El Tesoro ha pasado la última década desarrollando un marco para combatir el financiamiento del terrorismo que “mitiga los riesgos de finanzas ilícitas mientras promueve la innovación responsable,” declaró Nelson en su declaración preparada.

El Tesoro tiene instrumentos para abordar algunos problemas, incluida la autoridad para mantener a las corporaciones responsables por no cumplir con la Ley de Secreto Bancario.

Sin embargo, para erradicar las finanzas ilícitas por parte de los jugadores en los mercados y foros de activos virtuales, necesitamos herramientas y recursos adicionales […] Por eso estamos ansiosos por trabajar con el Congreso para adoptar reformas de sentido común que actualicen nuestras herramientas y autoridades para coincidir con los desafíos evolutivos que enfrentamos hoy.

Brian Nelson

¿Podría este ser el camino hacia una regulación cripto adecuada en EE. UU.?

En 2023, el Departamento del Tesoro compartió propuestas con el Congreso para mejorar su autoridad, incluyendo herramientas de sanciones adicionales para combatir a los infractores de criptomonedas. El Tesoro también subrayó la necesidad de una supervisión más fuerte de las stablecoins, aunque Nelson no abordó esto expresamente.

Las observaciones de Nelson siguen la reciente publicación del Tesoro de las Evaluaciones de Riesgo Nacional de 2024 sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación. 

Estas evaluaciones identificaron peligros y riesgos asociados con las finanzas ilícitas en los Estados Unidos, particularmente en el sector de las criptomonedas. La investigación enfatizó que, aunque el efectivo es la herramienta principal para el lavado de drogas, los malos actores están utilizando cada vez más activos virtuales.

Nelson también informará a los legisladores sobre los intentos del Tesoro de evitar que Hamas mueva o recaude efectivo para apoyar el terrorismo y dijo que la agencia está buscando nuevas técnicas que el grupo pueda emplear. 

Mientras continuamos evaluando que el uso de activos digitales por parte de los terroristas sigue siendo una pequeña fracción de los mecanismos más establecidos para mover dinero, reconocemos que los grupos terroristas han recurrido y pueden continuar recurriendo a los activos digitales para recaudar, transferir y almacenar sus productos ilícitos.

Brian Nelson

Nelson declaró que el Tesoro continuará buscando fondos relacionados con Hamas en el futuro. El Subcomité de Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes celebrará una audiencia el 15 de febrero para investigar el bitcoin y la actividad criminal.