Crimes envolvendo criptomoedas diminuem, desafiando percepções negativas

Um relatório recente de blockchain, desmentiu as narrativas predominantes sobre a associação das criptomoedas com atividades ilícitas. O estudo revela que a grande maioria, aproximadamente 99,6%, das transações com criptomoedas são utilizadas para fins legais. 

Essa revelação desafia as preocupações expressas por figuras influentes, como Jamie Dimon, CEO do JPMorgan Chase & Co., que manifestaram receio quanto ao papel das criptomoedas em atividades ilegais como evasão fiscal, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Diminuição significativa nas transações ilícitas

Segundo a Chainalysis, o valor total de criptomoedas enviadas para endereços ilícitos sofreu uma queda substancial, passando de US$ 39,6 bilhões em 2022 para US$ 24,2 bilhões em 2023. O valor de 2022 foi um pouco inflado por US$ 8,7 bilhões em reivindicações de credores da FTX após o colapso da startup de Sam Bankman-Fried. Isso representa um declínio notável na atividade ilícita no espaço cripto.

Os resultados da Chainalysis indicam que as transações ilícitas com criptomoedas representaram apenas 0,34% do volume total de criptomoedas em 2023, uma queda em relação aos 0,42% em 2022 e uma redução substancial em comparação com os 1,3% em 2019. Contrariando a percepção popular, esses dados ressaltam a diminuição da prevalência de atividades ilícitas no ecossistema das criptomoedas.

As conclusões do relatório contradizem diretamente as declarações públicas de figuras proeminentes como Jamie Dimon. Apesar das preocupações expressas por alguns líderes empresariais e críticos, os dados sugerem que o crime relacionado com criptomoedas não é tão generalizado quanto se pensava anteriormente.

É importante ressaltar que os números apresentados no relatório da Chainalysis se concentram exclusivamente em fundos roubados em ataques cibernéticos a criptomoedas e naqueles direcionados a endereçosdentcomo ilícitos. O relatório não abrange fundos derivados de crimes não relacionados a criptomoedas, potencial manipulação de mercado ou fundos associados à lavagem de dinheiro proveniente de criptomoedas.

Comparação com o setor financeiro em geral

Apesar da queda nos crimes relacionados a criptomoedas, o volume ainda é relativamente pequeno se comparado às atividades ilícitas no setor financeiro em geral. O Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq estima que mais de US$ 3,1 trilhões em fundos ilícitos circularam pelo sistema financeiro global em 2023, sendo US$ 782,9 bilhões destinados ao tráfico de drogas, US$ 346,7 bilhões ao tráfico de pessoas e US$ 11,5 bilhões ao financiamento do terrorismo. 

Esses números destacam que o crime relacionado a criptomoedas representa apenas uma fração do vasto cenário global de finanças ilícitas.

Tendências em evolução no uso de criptomoedas

O relatório da Chainalysis também lança luz sobre as tendências em mudança no uso de criptomoedas para fins ilícitos. Embora Bitcoin tenha sido a principal criptomoeda usada por cibercriminosos até 2021 devido à sua alta liquidez, seu volume em transações ilícitas diminuiu consistentemente nos últimos cinco anos. Em seu lugar, as stablecoins, como o Tether, emergiram como protagonistas em atividades legítimas e ilícitas com criptomoedas.