Уровень преступлений, связанных с криптовалютами, снижается, что опровергает негативные представления

В недавнем специализирующейся на блокчейне, были опровергнуты распространенные утверждения о связи криптовалют с незаконной деятельностью. Исследование показало, что подавляющее большинство, приблизительно 99,6%, криптовалютных транзакций используются в законных целях. 

Это разоблачение опровергает опасения, высказанные влиятельными фигурами, такими как генеральный директор JPMorgan Chase & Co. Джейми Даймон, которые выражали обеспокоенность по поводу роли криптовалюты в незаконной деятельности, такой как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и финансирование терроризма.

Значительное снижение числа незаконных сделок

Согласно данным Chainalysis, общая стоимость криптовалюты, отправленной на незаконные адреса, существенно снизилась с 39,6 млрд долларов в 2022 году до 24,2 млрд долларов в 2023 году. Показатель 2022 года был несколько завышен на 8,7 млрд долларов в виде претензий кредиторов FTX после краха стартапа Сэма Бэнкмана-Фрида. Это свидетельствует о заметном снижении незаконной деятельности в криптопространстве.

Согласно данным Chainalysis, в 2023 году на незаконные криптовалютные транзакции приходилось всего 0,34% от всего объема операций с криптовалютами, что значительно меньше, чем 0,42% в 2022 году и существенное снижение по сравнению с 1,3% в 2019 году. Вопреки распространенному мнению, эти данные подчеркивают снижение распространенности незаконной деятельности в криптовалютной экосистеме.

Результаты исследования прямо противоречат публичным заявлениям таких видных деятелей, как Джейми Даймон. Несмотря на опасения, высказанные некоторыми бизнес-лидерами и критиками, данные свидетельствуют о том, что преступления, связанные с криптовалютами, не так распространены, как считалось ранее.

Важно отметить, что данные, представленные в отчете Chainalysis, касаются исключительно средств, украденных в результате криптохакерских атак, и средств, направленных на адреса,dentкак незаконные. Отчет не включает средства, полученные в результате преступлений, не связанных с криптовалютой, потенциальных манипуляций на рынке или средств, связанных с отмыванием денег в криптовалюте.

Сравнение с финансовой отраслью в целом

Несмотря на снижение уровня преступлений, связанных с криптовалютами, он остается относительно небольшим по сравнению с незаконной деятельностью в более широкой финансовой индустрии. По оценкам Nasdaq, в 2023 году через мировую финансовую систему циркулировало более 3,1 триллиона долларов незаконных средств, из которых 782,9 миллиарда долларов приходилось на торговлю наркотиками, 346,7 миллиарда долларов — на торговлю людьми, а 11,5 миллиарда долларов — на финансирование терроризма. 

Эти данные показывают, что преступления, связанные с криптовалютами, составляют лишь малую часть более масштабной глобальной проблемы незаконного финансирования.

Развивающиеся тенденции в использовании криптовалют

В отчете Chainalysis также освещаются меняющиеся тенденции использования криптовалют в незаконных целях. Хотя Bitcoin был ведущей криптовалютой, используемой киберпреступниками благодаря своей высокой ликвидности, объем его незаконных транзакций неуклонно снижался в течение последних пяти лет. На его место пришли стейблкоины, такие как Tether, которые стали заметными игроками как в легальной, так и в незаконной криптовалютной деятельности.