La criminalité liée aux cryptomonnaies diminue, remettant en cause les perceptions négatives

Une récente étude de blockchain, l'entreprise d'analyse Chainalysis, a déconstruit les récits dominants associant la cryptomonnaie à des activités illicites. L'étude révèle que la grande majorité, soit environ 99,6 %, des transactions en cryptomonnaie sont utilisées à des fins légales.

Cette révélation remet en question les inquiétudes exprimées par des personnalités influentes, comme Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase & Co., qui ont émis des réserves concernant le rôle de la cryptomonnaie dans des activités illégales telles que l'évasion fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Baisse significative des transactions illicites

Selon Chainalysis, la valeur totale des cryptomonnaies envoyées à des adresses illicites a considérablement diminué, passant de 39,6 milliards de dollars en 2022 à 24,2 milliards de dollars en 2023. Le chiffre de 2022 était quelque peu gonflé par 8,7 milliards de dollars de créances des créditeurs de FTX suite à l'effondrement de la startup de Sam Bankman-Fried. Cela marque une baisse notable des activités illicites dans l'espace crypto.

Les conclusions de Chainalysis indiquent que les transactions cryptographiques illicites n'ont représenté que 0,34 % de l'ensemble du volume de cryptomonnaies en 2023, contre 0,42 % en 2022 et une baisse substantielle par rapport aux 1,3 % de 2019. Contrairement aux perceptions populaires, ces données soulignent la prévalence décroissante des activités illicites au sein de l'écosystème de la cryptomonnaie.

Les conclusions du rapport contredisent directement les déclarations publiques de personnalités influentes comme Jamie Dimon. Malgré les inquiétudes exprimées par certains dirigeants d'entreprise et critiques, les données suggèrent que la criminalité liée à la cryptomonnaie n'est pas aussi répandue qu'on le pensait auparavant.

Il est important de noter que les chiffres présentés dans le rapport de Chainalysis se concentrent exclusivement sur les fonds volés lors de piratages cryptographiques et ceux dirigés vers des adresses identifiées comme illicites. Le rapport ne couvre pas les fonds issus de crimes non natifs à la cryptomonnaie, la manipulation potentielle du marché ou les fonds associés au blanchiment d'argent via la cryptomonnaie.

Comparaison avec l'ensemble du secteur financier

Malgré la baisse de la criminalité liée à la cryptomonnaie, elle reste relativement faible par rapport aux activités illicites au sein de l'ensemble du secteur financier. Selon le Rapport mondial sur la criminalité financière de Nasdaq, plus de 3,1 billions de dollars de fonds illicites ont circulé dans le système financier mondial en 2023, dont 782,9 milliards de dollars liés au trafic de drogue, 346,7 milliards de dollars au trafic d'êtres humains et 11,5 milliards de dollars au financement du terrorisme. 

Ces chiffres mettent en évidence que la criminalité liée à la cryptomonnaie ne représente qu'une fraction du vaste paysage mondial de la finance illicite.

Évolution des tendances d'utilisation de la cryptomonnaie

Le rapport de Chainalysis met également en lumière l'évolution des tendances d'utilisation de la cryptomonnaie à des fins illicites. Alors que Bitcoin était la cryptomonnaie privilégiée par les cybercriminels jusqu'en 2021 en raison de sa forte liquidité, son volume dans les transactions illicites a régulièrement diminué au cours des cinq dernières années. À sa place, les stablecoins, tels que Tether, se sont imposés comme des acteurs majeurs tant dans les activités légitimes qu'illicites liées aux cryptomonnaies.