La criminalité liée aux cryptomonnaies diminue, remettant en question les idées reçues

Un récent de la blockchain, a démenti les idées reçues liant les cryptomonnaies à des activités illicites. L'étude révèle que la grande majorité des transactions en cryptomonnaies, soit environ 99,6 %, sont effectuées à des fins légales. 

Cette révélation remet en question les inquiétudes exprimées par des personnalités influentes, telles que Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase & Co., qui ont fait part de leurs craintes quant au rôle des cryptomonnaies dans des activités illégales comme la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Diminution significative des transactions illicites

Selon Chainalysis, la valeur totale des cryptomonnaies envoyées à des adresses illicites a considérablement diminué, passant de 39,6 milliards de dollars en 2022 à 24,2 milliards de dollars en 2023. Le chiffre de 2022 était légèrement gonflé par les 8,7 milliards de dollars de créances des créanciers de FTX suite à la faillite de la start-up de Sam Bankman-Fried. Cela marque un net recul des activités illicites dans l'univers des cryptomonnaies.

Les résultats de Chainalysis indiquent que les transactions illicites en cryptomonnaies ne représentaient que 0,34 % du volume total de cryptomonnaies en 2023, contre 0,42 % en 2022 et une baisse substantielle par rapport aux 1,3 % de 2019. Contrairement aux idées reçues, ces données soulignent la diminution de la prévalence des activités illicites au sein de l'écosystème des cryptomonnaies.

Les conclusions du rapport contredisent directement les déclarations publiques de personnalités telles que Jamie Dimon. Malgré les inquiétudes exprimées par certains chefs d'entreprise et critiques, les données suggèrent que la criminalité liée aux cryptomonnaies n'est pas aussi répandue qu'on le pensait auparavant.

Il est important de noter que les chiffres présentés dans le rapport Chainalysis portent exclusivement sur les fonds volés lors de piratages de cryptomonnaies et ceux versés sur des adressesdentcomme illicites. Le rapport n'inclut pas les fonds provenant d'activités criminelles non liées aux cryptomonnaies, d'éventuelles manipulations de marché ou de blanchiment d'argent en cryptomonnaies.

Comparaison avec le secteur financier au sens large

Malgré le recul de la criminalité liée aux cryptomonnaies, celle-ci demeure relativement faible comparée aux activités illicites au sein du secteur financier dans son ensemble. Le Rapport mondial sur la criminalité financière du Nasdaq estime que plus de 3 100 milliards de dollars de fonds illicites ont circulé dans le système financier mondial en 2023, dont 782,9 milliards pour le trafic de drogue, 346,7 milliards pour la traite des êtres humains et 11,5 milliards pour le financement du terrorisme. 

Ces chiffres soulignent que la criminalité liée aux cryptomonnaies ne représente qu'une fraction du vaste paysage financier illicite mondial.

Évolution des tendances dans l'utilisation des cryptomonnaies

Le rapport de Chainalysis met également en lumière l'évolution des tendances d'utilisation des cryptomonnaies à des fins illicites. Si Bitcoin a longtemps été la cryptomonnaie la plus utilisée par les cybercriminels, grâce à sa forte liquidité, son volume dans les transactions illicites a diminué de façon constante ces cinq dernières années. En contrepartie, les stablecoins, comme Tether, sont devenus des acteurs majeurs des activités liées aux cryptomonnaies, qu'elles soient légales ou illicites.