انخفاض جرائم العملات المشفرة، مما يتحدى التصورات السلبية

حديث صادر البلوك تشين الروايات السائدة حول ارتباط العملات المشفرة بالأنشطة غير المشروعة. وكشفت الدراسة أن الغالبية العظمى، ما يقارب 99.6%، من معاملات العملات المشفرة تُستخدم لأغراض قانونية. 

هذا الكشف يتحدى المخاوف التي أعربت عنها شخصيات مؤثرة، مثل الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase & Co. جيمي ديمون، الذين أعربوا عن مخاوفهم بشأن دور العملات المشفرة في الأنشطة غير القانونية مثل التهرب الضريبي وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

انخفاض ملحوظ في المعاملات غير المشروعة

بحسب شركة Chainalysis، شهدت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة المُرسلة إلى عناوين غير مشروعة انخفاضًا ملحوظًا من 39.6 مليار دولار أمريكي في عام 2022 إلى 24.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وقد تضخمت قيمة عام 2022 جزئيًا بسبب مطالبات الدائنين لشركة FTX بقيمة 8.7 مليار دولار أمريكي عقب انهيار الشركة الناشئة التي أسسها سام بانكمان-فريد. ويُشير هذا إلى انخفاض ملحوظ في النشاط غير المشروع في مجال العملات المشفرة.

تشير نتائج شركة Chainalysis إلى أن معاملات العملات المشفرة غير المشروعة شكلت 0.34% فقط من إجمالي حجم العملات المشفرة في عام 2023، بانخفاض عن 0.42% في عام 2022 وانخفاض كبير عن 1.3% في عام 2019. وعلى عكس التصورات الشائعة، تؤكد هذه البيانات انخفاض انتشار الأنشطة غير المشروعة داخل النظام البيئي للعملات المشفرة.

تُشكك نتائج التقرير بشكل مباشر في التصريحات العلنية لشخصيات بارزة مثل جيمي ديمون. وعلى الرغم من المخاوف التي أعرب عنها بعض قادة الأعمال والنقاد، تشير البيانات إلى أن الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة ليست منتشرة على نطاق واسع كما كان يُعتقد سابقًا.

من المهم الإشارة إلى أن الأرقام الواردة في تقرير Chainalysis تركز حصراً على الأموال المسروقة في عمليات اختراق العملات الرقمية وتلك الموجهة إلى عناوينdentعلى أنها غير مشروعة. ولا يشمل التقرير الأموال المتأتية من جرائم أخرى غير متعلقة بالعملات الرقمية، أو التلاعب المحتمل بالسوق، أو الأموال المرتبطة بغسيل أموال العملات الرقمية.

مقارنة مع القطاع المالي الأوسع

على الرغم من انخفاض الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، إلا أنها لا تزال ضئيلة نسبياً مقارنةً بالأنشطة غير المشروعة في القطاع المالي الأوسع. ويُشير تقرير ناسداك العالمي عن الجرائم المالية إلى أن أكثر من 3.1 تريليون دولار من الأموال غير المشروعة تداولت عبر النظام المالي العالمي في عام 2023، منها 782.9 مليار دولار من تهريب المخدرات، و346.7 مليار دولار من الاتجار بالبشر، و11.5 مليار دولار من تمويل الإرهاب. 

تُبرز هذه الأرقام أن الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة ليست سوى جزء صغير من المشهد العالمي الأوسع للتمويل غير المشروع.

الاتجاهات المتطورة في استخدام العملات المشفرة

يُسلط تقرير Chainalysis الضوء أيضًا على الاتجاهات المتغيرة في استخدام العملات المشفرة لأغراض غير مشروعة. فبينما Bitcoin العملة المشفرة الرائدة التي يستخدمها مجرمو الإنترنت حتى عام 2021 نظرًا لسيولتها العالية، انخفض حجم تداولها في المعاملات غير المشروعة بشكل مطرد على مدى السنوات الخمس الماضية. وفي المقابل، برزت العملات المستقرة، مثل Tether، كلاعب رئيسي في أنشطة العملات المشفرة المشروعة وغير المشروعة.