Los delitos con criptomonedas disminuyen, desafiando las percepciones negativas

Un reciente de blockchain, desmintió las ideas preconcebidas sobre la supuesta vinculación de las criptomonedas con actividades ilícitas. El estudio revela que la gran mayoría, aproximadamente el 99,6%, de las transacciones con criptomonedas se realizan con fines legales. 

Esta revelación desafía las preocupaciones expresadas por figuras influyentes, como el director ejecutivo de JPMorgan Chase & Co., Jamie Dimon, quien ha expresado su preocupación por el papel de las criptomonedas en actividades ilegales como la evasión fiscal, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Disminución significativa de las transacciones ilícitas

Según Chainalysis, el valor total de las criptomonedas enviadas a direcciones ilícitas experimentó una disminución sustancial, de 39.600 millones de dólares en 2022 a 24.200 millones de dólares en 2023. La cifra de 2022 se vio ligeramente inflada por los 8.700 millones de dólares en reclamaciones de acreedores de FTX tras el colapso de la startup de Sam Bankman-Fried. Esto marca una notable disminución de la actividad ilícita en el sector de las criptomonedas.

Los hallazgos de Chainalysis indican que las transacciones ilícitas de criptomonedas representaron solo el 0,34 % del volumen total de criptomonedas en 2023, una disminución con respecto al 0,42 % de 2022 y una caída sustancial con respecto al 1,3 % de 2019. Contrariamente a la percepción popular, estos datos subrayan la disminución de la prevalencia de actividades ilícitas dentro del ecosistema de las criptomonedas.

Las conclusiones del informe contradicen directamente las declaraciones públicas de figuras prominentes como Jamie Dimon. A pesar de las preocupaciones expresadas por algunos líderes empresariales y críticos, los datos sugieren que los delitos relacionados con las criptomonedas no están tan extendidos como se creía.

Es importante señalar que las cifras presentadas en el informe de Chainalysis se centran exclusivamente en los fondos robados en ataques informáticos a criptomonedas y aquellos dirigidos a direccionesdentcomo ilícitas. El informe no incluye fondos derivados de delitos no relacionados con las criptomonedas, la posible manipulación del mercado ni los fondos asociados al blanqueo de capitales con criptomonedas.

Comparación con la industria financiera en general

A pesar de la disminución de los delitos relacionados con las criptomonedas, estos siguen siendo relativamente bajos en comparación con las actividades ilícitas dentro del sector financiero en general. El Informe Global sobre Delitos Financieros de Nasdaq estima que más de 3,1 billones de dólares en fondos ilícitos circularon a través del sistema financiero mundial en 2023, de los cuales 782.900 millones correspondieron al narcotráfico, 346.700 millones a la trata de personas y 11.500 millones a la financiación del terrorismo. 

Estas cifras resaltan que los delitos relacionados con las criptomonedas son solo una fracción del panorama global más amplio de las finanzas ilícitas.

Tendencias cambiantes en el uso de criptomonedas

El informe de Chainalysis también arroja luz sobre las tendencias cambiantes en el uso de criptomonedas con fines ilícitos. Si bien Bitcoin fue la criptomoneda más utilizada por los ciberdelincuentes hasta 2021 debido a su alta liquidez, su volumen de transacciones ilícitas ha disminuido constantemente en los últimos cinco años. En su lugar, las monedas estables, como Tether, se han convertido en actores destacados en actividades de criptomonedas, tanto legítimas como ilícitas.