Cerca de $2 bilhões em transações de criptomoeda nos EUA passam despercebidos

A empresa de inteligência de criptomoeda baseada nos EUA, CipherTrace, lançou um relatório na segunda-feira que revelou que cerca de dois bilhões de dólares americanos ($2 bilhões) em transações de criptomoeda são realizadas sem conhecimento pelos principais bancos comerciais nos EUA.

O analista financeiro chefe da CipherTrace, John Jefferies, escreve em seu relatório que ele ainda não encontrou um banco dos EUA cuja rede de pagamento não tenha facilitado transações de criptomoeda. Pelo menos dez grandes bancos varejistas nos EUA relatam transferências de dinheiro de criptomoeda não registradas, com a maioria dos fundos provenientes de empresas de serviços de dinheiro relacionadas à criptomoeda (MSBs), como plataformas de troca e corretoras.

Principais bancos dos EUA facilitam transações de criptomoeda sem saber

Jefferies, em seu relatório, apontou o fato de que, seja o banco pró-criptomoeda e queira abraçá-la avaliando os riscos e benefícios associados a ela, ou seja anti-criptomoeda e não apoie pagamentos e transações de criptomoeda de nenhuma forma, eles estão todos lidando com criptomoeda, querendo ou não.

Normalmente, um grande banco varejista processa cerca de dois bilhões de dólares americanos em criptomoeda. Isso implica que, apesar da Lei de Sigilo Bancário dos EUA e das regras de viagem impostas pelo Grupo de Ação Financeira (FATF), que exigem que as entidades financeiras definam e conheçam os MSBs com os quais lidam, as instituições de grande escala ainda carecem do equipamento adequado e da tecnologia mais recente para monitorar essas transações.

CipherTrace capacitando bancos com ferramentas de rastreamento eficientes

A CipherTrace está ajudando os bancos a identificar e rastrear essas transações de criptomoeda não detectadas. Recentemente, o CipherTrace Labs anunciou o lançamento de uma ferramenta engenhosa, chamada CipherTrace Crypto Risk Intelligence, desenvolvida em colaboração com consultores de segurança dos bancos, que realizou o perfil de risco de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). Ela descobre os riscos associados às conexões não divulgadas entre VASPs e a rede de pagamento do banco. A empresa afirma ainda que a ferramenta rastreia MSBs e sistemas de pagamento não aprovados, incluindo transações da dark web.

A solução inovadora da CipherTrace também ajuda os bancos a identificar aquelas empresas relacionadas à criptomoeda que têm pontuações de risco baixas e são mais fáceis de lidar. Ao oferecer insights valiosos sobre suas pontuações de risco, conformidade com políticas anti-lavagem de dinheiro e know-your-customer, a CipherTrace permite que os bancos escolham suas alianças estratégicas e clientes com sabedoria.

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