A empresa americana de inteligência em criptomoedas Cipher Trac divulgou um relatório na segunda-feira que revelou que cerca de dois bilhões de dólares (US$ 2 bilhões) em transações com criptomoedas são realizadas sem o conhecimento de importantes bancos comerciais nos EUA.
O analista financeiro chefe da CipherTrac, John Jefferies, escreve em seu relatório que ainda não encontrou um banco nos EUA cuja rede de pagamentos não tenha facilitado transações com criptomoedas. Pelo menos dez dos principais bancos de varejo dos EUA relatam transferências de dinheiro em criptomoedas não registradas, com a maior parte dos fundos provenientes de empresas de serviços monetários (ESMs) relacionadas a criptomoedas, como plataformas de câmbio e corretoras.
Os principais bancos dos EUA facilitam transações com criptomoedas sem saber
Jefferies, em seu relatório, destacou o fato de que, quer o banco seja a favor das criptomoedas e queira adotá-las avaliando os riscos e benefícios associados, quer seja contra as criptomoedas e não apoie pagamentos e transações com criptomoedas de forma alguma, todos lidam com criptomoedas, gostem ou não.
Normalmente, um grande banco de varejo processa cerca de dois bilhões de dólares americanos em criptomoedas. Isso implica que, apesar da Lei de Sigilo Bancário dos EUA e das regras de viagem impostas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) que exigem que as entidades financeiras identifiquem e conheçam as empresas de serviços monetários (MSBs) com as quais negociam, as grandes instituições ainda não possuem os equipamentos adequados e a tecnologia mais recente para monitorar essas transações.
CipherTraccapacitando bancos com ferramentas de traceficientes
A Cipher Trac está auxiliando bancos na dent e trac dessas transações criptográficas não detectadas. Recentemente, a Cipher Trac Labs anunciou o lançamento de uma ferramenta inovadora, chamada Cipher Trac Crypto Risk Intelligence, desenvolvida em conjunto com consultores de segurança de bancos, que realiza o perfilamento de risco de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). Ela revela os riscos associados às conexões não divulgadas entre VASPs e a rede de pagamentos do banco. A empresa afirma ainda que a ferramenta trac empresas de serviços monetários (MSBs) e sistemas de pagamento não autorizados, incluindo transações na dark web
Trac também ajuda os bancos a identificar dent relacionadas a criptomoedas que apresentam baixos índices de risco e são mais fáceis de lidar. Ao oferecer informações valiosas sobre seus índices de risco, conformidade com as políticas de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente (KYC), a CipherTrace Trac que os bancos escolham suas alianças estratégicas e clientes com mais sabedoria.
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