Американская компания по анализу криптовалют CipherTrace выпустила отчете в понедельник, которая показала, что около двух миллиардов долларов США ($2 млрд) крипто-транзакций осуществляются незаметно ведущими коммерческими банками в США.
Главный финансовый аналитик CipherTrace Джон Джефферис пишет в своем отчете, что он еще не нашел ни одного банка в США, чья платежная сеть не способствовала бы крипто-транзакциям. По крайней мере, десять ведущих розничных банков в США сообщают о незарегистрированных крипто-переводах, причем большая часть средств поступает от предприятий по оказанию денежных услуг (MSB), связанных с криптовалютой, таких как биржи и брокер-дилеры.
Ведущие банки США незаметно способствуют крипто-транзакциям
Джефферис в своем отчете указал на тот факт, что независимо от того, является ли банк про-крипто и хочет ли он принять его, оценивая связанные с ним риски и выгоды, или он анти-крипто и не поддерживает крипто-платежи и транзакции в любой форме, они все имеют дело с крипто, нравится им это или нет.
Обычно крупный розничный банк обрабатывает около двух миллиардов долларов США в криптовалюте. Это означает, что, несмотря на Закон США о банковской тайне и правила путешествий, установленные Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), которые требуют от финансовых учреждений описывать и знать обслуживаемые ими предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), крупные институты все еще не имеют соответствующего оборудования и новейших технологий для мониторинга этих транзакций.
CipherTrace вооружает банки эффективными инструментами отслеживания
CipherTrace помогает банкам выявлять и отслеживать эти незаметные крипто-транзакции. Недавно лаборатория CipherTrace Labs объявила о запуске гениального инструмента под названием CipherTrace Crypto Risk Intelligence, разработанного в сотрудничестве с советниками по безопасности банков, который проводил профилирование рисков для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Он выявляет риски, связанные с нераскрытыми связями между VASP и платежной сетью банка. Компания далее утверждает, что инструмент отслеживает неутвержденные MSB и платежные системы, включая транзакции в даркнете.
Инновационное решение CipherTrace также помогает банкам выявлять те крипто-бизнесы, которые имеют низкие показатели риска и с которыми легче работать. Предоставляя ценную информацию об их показателях риска, соответствии политикам противодействия отмыванию денег и требованиям «Знай своего клиента» (KYC), CipherTrace дает банкам возможность мудро выбирать стратегические альянсы и клиентов.
Главное изображение от Pixabay
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Манаси Джоши
Манаси — страстный читатель и увлечённый писатель, который недавно решил посвятить себя фриланс-писательству. Имея степень по английской литературе и опыт работы в администрировании, HR, финансах, литературе, а также обладая навыками творчества и инноваций, она создаёт захватывающий и убедительный контент для аудитории криптовалют и блокчейна.
