La firma de inteligencia de criptomonedas con sede en EE. UU. Cipher Trac publicó el lunes un informe que reveló que alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses (2 mil millones de dólares) en transacciones de criptomonedas se llevan a cabo sin el conocimiento de los principales bancos comerciales de EE. UU.
El analista financiero jefe deTrace, John Jefferies, escribe en su informe que aún no ha encontrado un banco estadounidense cuya red de pagos no haya facilitado las transacciones con criptomonedas. Al menos diez bancos minoristas líderes en EE. UU. reportan transferencias de criptomonedas no registradas, la mayoría de las cuales provienen de empresas de servicios monetarios (MSB) relacionadas con criptomonedas, como plataformas de intercambio y corredores de bolsa.
Los principales bancos estadounidenses facilitan transacciones de criptomonedas sin saberlo
Jefferies, en su informe, señaló el hecho de que, independientemente de si el banco es pro-criptomonedas y quiere adoptarlas evaluando los riesgos y beneficios asociados a ellas o es anti-criptomonedas y no apoya los pagos y transacciones con criptomonedas en ninguna forma, todos están tratando con criptomonedas, como si no lo fueran.
Normalmente, un gran banco minorista procesa alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses en criptomonedas. Esto implica que, a pesar de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y las normas de viaje impuestas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exigen a las entidades financieras identificar y conocer a los MSB con los que tratan, las grandes instituciones aún carecen del equipo adecuado y la tecnología más avanzada para supervisar estas transacciones.
CipherTrace: empodera a los bancos con herramientas de traceficientes
Cipher Trac e ayuda a los bancos a identificar dent rastrear trac transacciones de criptomonedas no detectadas. Recientemente, Cipher Trac e Labs anunció el lanzamiento de una ingeniosa herramienta, llamada Cipher Trac e Crypto Risk Intelligence, desarrollada en colaboración con los asesores de seguridad del banco, que realizó perfiles de riesgo de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Esta herramienta revela los riesgos asociados con las conexiones no reveladas entre los VASP y la red de pagos del banco. La compañía afirma además que la herramienta trac MSB y sistemas de pago no autorizados, incluyendo transacciones en la web oscura
Cipher Trac e también ayuda a los bancos a identificar dent empresas relacionadas con criptomonedas con bajo riesgo y más fáciles de gestionar. Al ofrecer información valiosa sobre sus puntuaciones de riesgo, el cumplimiento de las políticas contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente, Cipher Trac e permite a los bancos elegir con prudencia sus alianzas estratégicas y clientes.
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