Alrededor de 2.000 millones de dólares en transacciones de criptomonedas en EE. UU. pasan desapercibidas

La firma de inteligencia de criptomonedas con sede en EE. UU. CipherTracpublicó el lunes un informe que reveló que alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses (2 mil millones de dólares) en transacciones de criptomonedas se llevan a cabo sin el conocimiento de los principales bancos comerciales de EE. UU.

El analista financiero jefe deTrace, John Jefferies, escribe en su informe que aún no ha encontrado un banco estadounidense cuya red de pagos no haya facilitado las transacciones con criptomonedas. Al menos diez bancos minoristas líderes en EE. UU. reportan transferencias de criptomonedas no registradas, la mayoría de las cuales provienen de empresas de servicios monetarios (MSB) relacionadas con criptomonedas, como plataformas de intercambio y corredores de bolsa.

Los principales bancos estadounidenses facilitan transacciones de criptomonedas sin saberlo

Jefferies, en su informe, señaló el hecho de que, independientemente de si el banco es pro-criptomonedas y quiere adoptarlas evaluando los riesgos y beneficios asociados a ellas o es anti-criptomonedas y no apoya los pagos y transacciones con criptomonedas en ninguna forma, todos están tratando con criptomonedas, como si no lo fueran.

Por lo general, un gran banco minorista procesa alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses en criptomonedas. Esto implica que, a pesar de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y las normas de viaje impuestas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exigen que las entidades financieras identifiquen y conozcan las empresas de servicios monetarios con las que operan, las grandes instituciones aún carecen del equipo adecuado y la tecnología más reciente para monitorear estas transacciones. 

CipherTrace: empodera a los bancos con herramientas de traceficientes

CipherTrace está ayudando a los bancos a identificardentrastrear tractransacciones de criptomonedas no detectadas. Recientemente, CipherTrace Labs anunció el lanzamiento de una ingeniosa herramienta, llamada CipherTrace Crypto Risk Intelligence, desarrollada en colaboración con los asesores de seguridad de los bancos, que realiza perfiles de riesgo de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Esta herramienta revela los riesgos asociados con las conexiones no reveladas entre los VASP y la red de pagos de los bancos. La compañía afirma además que la herramienta traca los MSB y sistemas de pago no autorizados, incluidas en la dark web .

tambiénTracayuda a los bancos a identificardentempresas relacionadas con criptomonedas que presentan puntuaciones de riesgo bajas y son más fáciles de tratar. Al ofrecer información valiosa sobre sus puntuaciones de riesgo, el cumplimiento de las políticas contra el blanqueo de capitales y de identificación del cliente, CipherTraceTraca los bancos elegir con criterio sus alianzas estratégicas y clientes. 

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