Alrededor de $2 mil millones en transacciones cripto en EE. UU. pasan desapercibidas

La firma de inteligencia cripto con sede en EE. UU., CipherTrace, publicó un informe el lunes que reveló que alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses ($2 mil millones) en transacciones cripto se realizan sin saberlo por los principales bancos comerciales en EE. UU.

El analista financiero jefe de CipherTrace, John Jefferies, escribe en su informe que aún no ha encontrado un banco estadounidense cuya red de pagos no haya facilitado transacciones cripto. Al menos diez bancos minoristas líderes en EE. UU. reportan transferencias de dinero cripto no registradas, con la mayoría de los fondos provenientes de negocios de servicios monetarios relacionados con criptomonedas (MSBs) como plataformas de intercambio y corredores de bolsa.

Los principales bancos de EE. UU. facilitan transacciones cripto sin saberlo

Jefferies, en su informe, señaló el hecho de que, ya sea que el banco sea pro-cripto y quiera abrazarlo evaluando los riesgos y beneficios asociados con él, o sea anti-cripto y no apoye los pagos y transacciones cripto en ninguna forma, todos están tratando con cripto, les guste o no.

Típicamente, un gran banco minorista procesa alrededor de dos mil millones de dólares estadounidenses en cripto. Esto implica que, a pesar de la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y las reglas de viaje impuestas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que requieren que las entidades financieras definan y conozcan a los proveedores de servicios monetarios (MSBs) con los que tratan, las instituciones a gran escala aún carecen del equipo adecuado y de la tecnología más reciente para monitorear estas transacciones.

CipherTrace empodera a los bancos con herramientas de seguimiento eficientes

CipherTrace está ayudando a los bancos a identificar y rastrear estas transacciones cripto no detectadas. Recientemente, CipherTrace Labs declaró el lanzamiento de una herramienta ingeniosa, llamada CipherTrace Crypto Risk Intelligence, desarrollada en colaboración con asesores de seguridad de bancos, que realizó perfiles de riesgo de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Desvela los riesgos asociados con las conexiones no divulgadas entre VASPs y la red de pagos del banco. La empresa afirma además que la herramienta rastrea MSBs no aprobados y sistemas de pago, incluidas transacciones de la dark web.

La solución innovadora de CipherTrace también ayuda a los bancos a identificar aquellos negocios relacionados con cripto que tienen puntuaciones de riesgo bajas y son más fáciles de tratar. Al ofrecer información valiosa sobre sus puntuaciones de riesgo, el cumplimiento de las políticas de lucha contra el lavado de dinero y conozca a su cliente, CipherTrace permite a los bancos elegir sus alianzas estratégicas y clientes sabiamente.

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