Aux États-Unis, environ 2 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies passent inaperçus

La société américaine d'analyse de cryptomonnaies CipherTraca publié lundi un rapport révélant qu'environ deux milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies sont effectuées à l'insu des principales banques commerciales américaines.

Dans son rapport, John Jefferies, analyste financier en chef chez CipherTrac, indique n'avoir encore trouvé aucune banque américaine dont le réseau de paiement n'ait pas facilité les transactions en cryptomonnaies. Au moins dix grandes banques de détail américaines signalent des transferts de fonds en cryptomonnaies non enregistrés, la plupart provenant d'entreprises de services monétaires (ESM) liées aux cryptomonnaies, telles que les plateformes d'échange et les courtiers.

Les principales banques américaines facilitent les transactions en cryptomonnaies à leur insu

Dans son rapport, Jefferies a souligné que, qu'une banque soit favorable aux cryptomonnaies et souhaite les adopter en évaluant les risques et les avantages qui y sont associés, ou qu'elle y soit opposée et ne prenne en charge aucun paiement ni transaction en cryptomonnaie, toutes sont confrontées aux cryptomonnaies, qu'elles le veuillent ou non.

En règle générale, une grande banque de détail traite environ deux milliards de dollars américains en cryptomonnaies. Cela signifie que, malgré la loi américaine sur le secret bancaire et les règles de voyage imposées par le Groupe d'action financière (GAFI) qui obligent les établissements financiers à identifier et connaître les entreprises de services monétaires avec lesquelles ils traitent, les grandes institutions ne disposent toujours pas des équipements adéquats ni des technologies les plus récentes pour surveiller ces transactions. 

CipherTracfournit aux banques des outils de tracefficaces

CipherTrace aide les banques àdentet tracles transactions crypto non détectées. Récemment, CipherTrace Labs a annoncé le lancement de CipherTrace Crypto Risk Intelligence, un outil ingénieux développé en collaboration avec les conseillers en sécurité des banques. Cet outil réalise un profilage des risques des fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV). Il révèle les risques liés aux connexions non divulguées entre les PSAV et le réseau de paiement de la banque. L'entreprise affirme également que l'outil tracles entreprises de services monétaires (ESM) et les systèmes de paiement non agréés, y compris du dark web .

CipherTracaide également les banques à identifierdententreprises du secteur des cryptomonnaies présentant un faible risque et avec lesquelles il est plus facile de collaborer. En fournissant des informations précieuses sur leurs scores de risque, leur conformité aux réglementations anti-blanchiment et leurs politiques de connaissance du client, CipherTracpermet aux banques de choisir judicieusement leurs alliances stratégiques et leurs clients. 

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