Environ 2 milliards de dollars de transactions crypto aux États-Unis passent inaperçus
Manasee Joshi
2 min de lecture
L’entreprise d’intelligence cryptographique basée aux États-Unis, CipherTrace, a publié un rapport lundi qui a révélé qu’environ deux milliards de dollars américains (2 milliards $) de transactions crypto sont effectuées à l’insu des grandes banques commerciales aux États-Unis.
L’analyste financier en chef de CipherTrace, John Jefferies, écrit dans son rapport qu’il n’a encore trouvé aucune banque américaine dont le réseau de paiement n’a pas facilité de transactions crypto. Au moins dix grandes banques de détail aux États-Unis signalent des transferts d’argent crypto non enregistrés, la plupart des fonds provenant d’entreprises de services monétaires liées à la cryptomonnaie (MSB) comme les plateformes d’échange et les courtiers-déalers.
Les grandes banques américaines facilitent des transactions crypto à l’insu
Jefferies, dans son rapport, a souligné le fait que que la banque soit pro-crypto et veuille l’embrasser en évaluant les risques et les avantages associés, ou qu’elle soit anti-crypto et ne soutienne pas les paiements et transactions crypto sous aucune forme, elles traitent toutes avec la crypto, bon gré mal gré.
Typiquement, une grande banque de détail traite environ deux milliards de dollars américains en crypto. Cela implique que malgré la loi américaine sur le secret bancaire et les règles de voyage imposées par le Groupe d’action financière (GAFI) qui exigent que les entités financières définissent et connaissent les entreprises de services monétaires (MSB) avec lesquelles elles traitent, les grandes institutions manquent encore des équipements appropriés et de la dernière technologie pour surveiller ces transactions.
CipherTrace autonomise les banques avec des outils de suivi efficaces
CipherTrace aide les banques à identifier et suivre ces transactions crypto non détectées. Récemment, les laboratoires CipherTrace ont annoncé le lancement d’un outil ingénieux, appelé CipherTrace Crypto Risk Intelligence, développé en liaison avec les conseillers en sécurité des banques, qui a effectué un profilage des risques des Prestataires de Services sur Actifs Virtuels (VASP). Il découvre les risques associés aux connexions non divulguées entre les VASP et le réseau de paiement des banques. L’entreprise affirme en outre que l’outil suit les MSB non approuvés et les systèmes de paiement, y compris les transactions sur le dark web.
La solution innovante de CipherTrace aide également les banques à identifier les entreprises liées à la crypto qui ont des scores de risque faibles et sont plus faciles à gérer. En offrant des informations précieuses sur leurs scores de risque, la conformité aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client, CipherTrace permet aux banques de choisir judicieusement leurs alliances stratégiques et leurs clients.
Image à la une par Pixabay
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Manasee Joshi
Lectrice assidue et écrivaine enthousiaste, Manasee a récemment choisi de consacrer son temps à l'écriture freelance. Dotée d'un diplôme en littérature anglaise et ayant accumulé une expérience dans l'administration, les ressources humaines, la finance, la littérature, la créativité et l'innovation, elle conçoit des contenus captivants et percutants pour le public crypto et blockchain.
