حوالي 2 مليار دولار أمريكي من معاملات العملات المشفرة في الولايات المتحدة تظل غير مكتشفة

أصدرت شركة الاستخبارات المشفرة الأمريكية CipherTrace تقرير يوم الاثنين الذي كشف أن حوالي ملياري دولار أمريكي ($2 مليار) من معاملات العملات المشفرة تتم بشكل غير معروف من قبل البنوك التجارية الرائدة في الولايات المتحدة.

يكتب جون جيفيريز، كبير محللي المالية في CipherTrace، في تقريره أنه لم يعثر بعد على بنك أمريكي لم تسهل شبكات الدفع الخاصة به معاملات العملات المشفرة. يبلغ عدد البنوك التجارية الرائدة العشرة في الولايات المتحدة التي تبلغ عن تحويلات أموال مشفرة غير مسجلة، حيث تأتي معظم الأموال من شركات خدمات المال المتعلقة بالعملات المشفرة (MSBs) مثل منصات التبادل ووسطاء المتاجرة.

البنوك الأمريكية الكبرى تسهل معاملات العملات المشفرة بشكل غير معروف

أشار جيفيريز، في تقريره، إلى حقيقة أن البنك سواء كان مؤيدًا للعملات المشفرة ويرغب في تبنيها من خلال تقييم المخاطر والفوائد المرتبطة بها أو معارضًا للعملات المشفرة ولا يدعم مدفوعات ومعاملات العملات المشفرة بأي شكل، فإنهم جميعًا يتعاملون مع العملات المشفرة، سواء أحبوا ذلك أم لا.

عادةً ما تعالج البنوك التجزئة الكبيرة حوالي ملياري دولار أمريكي في العملات المشفرة. هذا يعني أنه على الرغم من قانون سرية البنوك الأمريكية وقواعد السفر المفروضة من قبل مجموعة العمل المالية (FATF) التي تتطلب من الكيانات المالية تحديد ومعرفة مزودي خدمات المال (MSBs) الذين يتعاملون معهم، لا تزال المؤسسات الكبيرة تفتقر إلى المعدات المناسبة وأحدث التقنيات لمراقبة هذه المعاملات.

CipherTrace تمكين البنوك بأدوات تتبع فعالة

تساعد شركة CipherTrace البنوك في تحديد وتتبع هذه المعاملات المشفرة غير المكتشفة. مؤخراً، أعلنت مختبرات CipherTrace عن إطلاق أداة مبتكرة تسمى CipherTrace Crypto Risk Intelligence، تم تطويرها بالتعاون مع مستشاري أمن البنوك، التي أجرت تقييمًا للمخاطر لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). تكشف عن المخاطر المرتبطة بالروابط غير المعلنة بين VASPs وشبكات الدفع الخاصة بالبنوك. تدعي الشركة أيضًا أن الأداة تتعقب MSBs غير المعتمدة وأنظمة الدفع، بما في ذلك الويب المظلم المعاملات.

تساعد أيضًا الحل المبتكر من CipherTrace البنوك في تحديد تلك الشركات المتعلقة بالعملات المشفرة التي لديها درجات مخاطر منخفضة ويسهل التعامل معها. من خلال تقديم رؤى قيمة حول درجات مخاطرهم، والامتثال لسياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك، تمكّن CipherTrace البنوك من اختيار تحالفاتها وعملائها بحكمة.

الصورة المميزة بواسطة Pixabay