أصدرت Trac الأمريكية المتخصصة في معلومات العملات المشفرة تقريرًا يوم الاثنين كشف أن حوالي ملياري دولار أمريكي (2 مليار دولار) من معاملات العملات المشفرة تتم دون علم من قبل البنوك التجارية الرائدة في الولايات المتحدة.
كتب جون جيفريز، كبير المحللين الماليين في شركة سايفرTrac، في تقريره أنه لم يعثر بعد على بنك أمريكي واحد لم تُسهّل شبكة مدفوعاته معاملات العملات المشفرة. وأفادت عشرة بنوك تجزئة رائدة على الأقل في الولايات المتحدة عن تحويلات مالية غير مسجلة للعملات المشفرة، حيث تأتي معظم هذه الأموال من شركات خدمات مالية مرتبطة بالعملات المشفرة، مثل منصات التداول وشركات الوساطة المالية.
تُسهّل كبرى البنوك الأمريكية معاملات العملات المشفرة دون علمها
أشار جيفريز في تقريره إلى حقيقة أنه سواء كان البنك مؤيدًا للعملات المشفرة ويريد تبنيها من خلال تقييم المخاطر والفوائد المرتبطة بها، أو كان مناهضًا للعملات المشفرة ولا يدعم مدفوعات ومعاملات العملات المشفرة بأي شكل من الأشكال، فإنهم جميعًا يتعاملون مع العملات المشفرة، سواء أعجبهم ذلك أم لا.
عادةً، يُجري بنك تجزئة كبير عمليات معالجة تُقدّر بنحو ملياري دولار أمريكي من العملات المشفرة. وهذا يعني أنه على الرغم من قانون السرية المصرفية الأمريكي وقواعد السفر التي فرضتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، والتي تلزم المؤسسات المالية بتحديد ومعرفة شركات تحويل الأموال التي تتعامل معها، فإن المؤسسات الكبيرة لا تزال تفتقر إلى المعدات المناسبة وأحدث التقنيات لمراقبة هذه المعاملات.
Tracالتشفير يمكّن البنوك من استخدام أدوات tracفعّالة
تُساعد شركة Cipher Trac dent وتتبع معاملات العملات الرقمية غير المكتشفة. وقد أعلنت مختبرات Cipher Trace مؤخرًا trac Trac أداة مبتكرة تُسمى Cipher Trac Crypto Risk Intelligence، طُوّرت بالتعاون مع مستشاري الأمن في البنوك، وتُجري هذه الأداة تحليلًا لمخاطر مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). وتكشف الأداة عن المخاطر المرتبطة بالروابط غير المعلنة بين مزودي خدمات الأصول الافتراضية وشبكة الدفع الخاصة بالبنوك. وتؤكد الشركة أيضًا أن الأداة trac شركات تحويل الأموال وأنظمة الدفع غير المعتمدة، بما في ذلك معاملات الإنترنت المظلم
يُساعد حل Cipher Trac dent الشركات العاملة في مجال العملات الرقمية ذات المخاطر المنخفضة والتي يسهل التعامل معها. ومن خلال تقديم رؤى قيّمة حول مستويات المخاطر، ومدى امتثالها لسياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، تُمكّن Cipher Trac البنوك من اختيار تحالفاتها الاستراتيجية وعملائها بحكمة.
الصورة الرئيسية من موقع Pixabay
