Circa 2 miliardi di dollari di transazioni in criptovalute negli Stati Uniti passano inosservate

La società di intelligence sulle criptovalute con sede negli Stati Uniti, CipherTrac, ha pubblicato lunedì un rapporto che ha rivelato che circa due miliardi di dollari (2 miliardi di $) di transazioni in criptovalute vengono effettuate inconsapevolmente dalle principali banche commerciali degli Stati Uniti.

Il capo analista finanziario di CipherTrace, John Jefferies, scrive nel suo rapporto di non aver ancora trovato una banca statunitense la cui rete di pagamento non abbia facilitato transazioni in criptovalute. Almeno dieci importanti banche al dettaglio negli Stati Uniti segnalano trasferimenti di denaro in criptovalute non registrati, con la maggior parte dei fondi provenienti da società di servizi monetari (MSB) legate alle criptovalute, come piattaforme di scambio e broker-dealer.

Le principali banche statunitensi facilitano le transazioni crittografiche senza saperlo

Jefferies, nel suo rapporto, ha sottolineato il fatto che, indipendentemente dal fatto che la banca sia pro-cripto e voglia abbracciarla valutando i rischi e i benefici ad essa associati, oppure sia contraria e non supporti pagamenti e transazioni in criptovaluta in alcuna forma, hanno tutte a che fare con le criptovalute, che piaccia o no.

In genere, una grande banca al dettaglio gestisce circa due miliardi di dollari in criptovalute. Ciò implica che, nonostante il Bank Secrecy Act statunitense e le norme di trasparenza imposte dalla Financial Action Task Force (FATF), che obbligano gli enti finanziari a identificare e conoscere le società di servizi monetari (MSB) con cui intrattengono rapporti commerciali, le grandi istituzioni non dispongono ancora delle attrezzature adeguate e delle tecnologie più recenti per monitorare queste transazioni. 

CipherTrace fornisce alle banche strumenti di tracefficienti

CipherTracsta aiutando le banche adente tracqueste transazioni in criptovalute non rilevate. Recentemente, CipherTracLabs ha annunciato il lancio di un ingegnoso strumento, chiamato CipherTracCrypto Risk Intelligence, sviluppato in collaborazione con i consulenti di sicurezza delle banche, che effettua la profilazione del rischio dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Questo strumento individua i rischi associati alle connessioni non dichiarate tra i VASP e la rete di pagamento della banca. L'azienda afferma inoltre che lo strumento traci servizi di mobile banking (MSB) e i sistemi di pagamento non autorizzati, comprese sul dark web .

CipherTrace aiuta inoltre le banche a identificaredentaziende del settore delle criptovalute con punteggi di rischio bassi e più facili da gestire. Offrendo preziose informazioni sui punteggi di rischio, sulla conformità alle normative antiriciclaggio e sulle politiche di identificazione del cliente (KYC), CipherTrace consente alle banche di scegliere con maggiore consapevolezza le proprie alleanze strategiche e i propri clienti. 

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