Circa $2 miliardi di transazioni cripto negli USA passano non rilevate

L'azienda di intelligence cripto statunitense CipherTrace ha rilasciato un rapporto lunedì che ha rivelato e che circa due miliardi di dollari USA (2 miliardi di $) di transazioni cripto sono eseguite inconsapevolmente dalle principali banche commerciali negli USA.

L'analista finanziario capo di CipherTrace, John Jefferies, scrive nel suo rapporto che non ha ancora trovato una banca USA la cui rete di pagamento non abbia facilitato transazioni cripto. Almeno dieci grandi banche al dettaglio negli USA riportano trasferimenti di denaro cripto non registrati, con la maggior parte dei fondi provenienti da attività di servizio denaro correlate alla criptovaluta (MSB) come piattaforme di scambio e broker-dealer.

Le principali banche USA facilitano inconsapevolmente le transazioni cripto

Jefferies, nel suo rapporto, ha sottolineato il fatto che la banca sia pro-crypto e voglia abbracciarla valutando i rischi e i benefici associati o sia anti-crypto e non supporti i pagamenti e le transazioni cripto in alcuna forma, tutte stanno trattando con la criptovaluta, che lo vogliano o no.

Tipicamente, una grande banca al dettaglio elabora circa due miliardi di dollari USA in criptovaluta. Questo implica che nonostante l'US Bank Secrecy Act e le regole di viaggio imposte dal Financial Action Task Force che richiedono alle entità finanziarie di delineare e conoscere le MSB con cui trattano, le istituzioni su larga scala mancano ancora delle attrezzature appropriate e della tecnologia più recente per monitorare queste transazioni.

CipherTrace potenzia le banche con strumenti di tracciamento efficienti

CipherTrace sta assistendo le banche nell'identificare e tracciare queste transazioni cripto non rilevate. Recentemente, CipherTrace Labs ha dichiarato il lancio di uno strumento ingegnoso, chiamato CipherTrace Crypto Risk Intelligence, sviluppato in collaborazione con i consulenti per la sicurezza delle banche, che ha condotto un profilo di rischio dei fornitori di servizi di attività virtuali (VASP). Scopre i rischi associati alle connessioni non dichiarate tra VASP e la rete di pagamento della banca. L'azienda afferma inoltre che lo strumento traccia MSB non approvate e sistemi di pagamento, incluse le transazioni sul dark web.

La soluzione innovativa di CipherTrace aiuta anche le banche a identificare quelle attività correlate alla criptovaluta che hanno punteggi di rischio bassi e sono più facili da gestire. Offrendo preziose informazioni sui loro punteggi di rischio, conformità alle politiche antiriciclaggio e know-your-customer, CipherTrace consente alle banche di scegliere le loro alleanze strategiche e i clienti con saggezza.

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