Blockchain e Criptomoedas estão se Tornando Ferramentas para Rastrear Roubo Financeiro

De acordo com os críticos, a criptomoeda é um meio de lavagem de dinheiro. As criptomoedas podem ser úteis para fraudadores esconderem a origem de seu dinheiro e estão se tornando cada vez mais populares entre os cibercriminosos, desde a compra de bens ilegais com Bitcoin como opção de pagamento até ataques de ransomware onde resgates são pagos com Bitcoin. As pessoas têm mais probabilidade de fazer isso porque a criptomoeda é anônima, fácil de usar e pode contornar fronteiras internacionais e regulamentações; em outras palavras, para “lavar” o dinheiro que as pessoas roubaram.

Criptomoeda é mais fácil de ser roubada por malfeitores e criminosos

Isso é tipicamente promovido por funcionários que têm um interesse significativo no antigo sistema financeiro. Governos de todo o mundo também se tornaram mais conscientes do mercado de criptomoedas, blockchain e das múltiplas maneiras pelas quais pode ser regulado nos últimos anos.

Enquanto o número de pessoas usando criptomoeda está aumentando, assim como o envolvimento de importantes instituições financeiras, os céticos continuam a caracterizar a criptomoeda e a blockchain como uma ferramenta usada por malfeitores e criminosos. Vulnerabilidades de código exploráveis ou problemas de centralização levaram ao hacking de numerosas plataformas de criptomoedas e protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) ao longo dos anos. No entanto, roubar dinheiro é simples; transportá-lo e convertê-lo em dinheiro é desafiador.

Isso deve-se em parte ao fato de que muitas transações de criptomoedas, incluindo bitcoin, são registradas em um livro-razão público, que serve como um rastro permanente. Embora o hacker utilize vários serviços de mistura de moedas para ocultar suas origens, programas robustos de monitoramento de transações podem eventualmente descobrir tais trilhas ilícitas.

Avanços em criptomoedas

Os serviços estão agora bloqueando transações relacionadas ou marcadas como ilegais. Empresas de forense cripto, como a Chainalysis e a Elliptic, estudaram o bitcoin extensivamente e concluíram que ele não é adequado para fraudes econômicas e comportamentos mascarados. De acordo com uma análise recente da Chainalysis, apenas 0,15% das transações de criptomoedas em 2021 estiveram envolvidas em atividades ilegais.

As criptomoedas ganharam popularidade nos últimos anos, passando de serem consideradas uma bolha da internet há dois anos para uma alternativa de investimento segura hoje. Dmytro Volkov, CTO da CEX.IO, afirmou que a ideia de que cibercriminosos utilizam apenas cripto/blockchain é ultrapassada.

A imutabilidade da blockchain torna difícil ocultar transações. Com o livro-razão blockchain público do Bitcoin, uma exchange profissional com uma boa equipe de análise pode prontamente monitorar e combater hackers e lavadores de dinheiro.

Enquanto nossos profissionais de segurança forem proativos e estiverem atualizados sobre a tecnologia de livro-razão distribuído, podemos proteger nossos clientes. Esperamos que o equívoco de que a cripto é utilizada apenas por criminosos diminua.

Volkov disse que os cibercriminosos e as equipes de segurança do ecossistema de criptomoedas estão em uma “corrida armamentista”, enquanto continuam buscando ferramentas para facilitar suas ações ilícitas. Isso não é exclusivo do mercado de criptomoedas, afirmou Volkov.

Rastro de evidências

O exemplo mais recente foi a Bitfinex, quando ladrões foram detectados tentando lavar criptomoedas roubadas anos depois. Os agentes rastrearam o Bitcoin (BTC) roubado através da blockchain para deter a estrela das redes sociais Heather Morgan e seu marido, especialista em segurança cibernética Ilya Lichtenstein.

O VP da Coinsource, um fornecedor de ATM de Bitcoin, Derek Muhney, disse que no ataque à Bitfinex de 2016. Os indivíduos implicados tentaram lavar cerca de $4,5 bilhões em criptomoedas. O dinheiro foi rastreado na blockchain, permitindo que as autoridades apreendessem os criminosos e recuperassem a maioria dos fundos roubados. Os criminosos podem tentar explorar as criptomoedas, mas falharão. A criptomoeda foi projetada para o público e permanecerá assim.

As exchanges de criptomoedas são a primeira linha de defesa em termos de rastreamento

As exchanges de criptomoedas desempenham um papel importante na detecção e restrição ou congelamento de dinheiro roubado, pois funcionam efetivamente como “saídas” para a troca de criptomoedas por moeda fiduciária. No hack da ponte Ronin, a Binance apreendeu US$ 6 milhões em fundos roubados. O hacker tentou retirar US$ 5,8 milhões de 86 contas, afirmou a exchange de criptomoedas.

Devido à dificuldade de lavagem de dinheiro via exchanges centralizadas com rigorosas regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC). Na maioria das vezes, os hackers convertem suas criptomoedas apreendidas em stablecoins, que podem ser facilmente congeladas pelo emissor se forem sinalizadas. Assim, a lavagem de dinheiro via serviços de DEX tornou-se mais complexa.

Enquanto os criminosos usarem cripto e blockchain para lavagem de dinheiro, as exchanges serão a primeira linha de defesa e devem estar preparadas. As exchanges devem ter pessoal suficiente com as habilidades e ferramentas relevantes para prevenir e identificar transações fraudulentas. Ferramentas de KYC e rastreamento são necessárias.

A Binance também ajudou a desmantelar um grupo de cibercriminosos que lavava US$ 500 milhões com ativos digitais derivados de ransomware. A exchange colaborou com órgãos públicos locais e organizações de aplicação da lei para combater as ameaças de ransomware.

Operações ilegais visam moedas fiduciárias

Alguns dos oponentes mais vocais das criptomoedas como instrumento de crime são os banqueiros tradicionais, que não estão imunes a más práticas financeiras. Desde 2000, grandes instituições bancárias pagaram aproximadamente US$ 300 bilhões em perdas por várias infrações de conduta, principalmente, mas não limitadas a, fraudes de valores mobiliários e inadequações em AML (Combate à Lavagem de Dinheiro).

Embora os banqueiros tradicionais em si não tenham antecedentes criminais, eles estão entre os críticos mais vocais do uso de criptomoedas como ferramenta para criminosos. Desde 2000, grandes instituições bancárias pagaram aproximadamente US$ 300 bilhões em multas por várias infrações de conduta, incluindo, mas não se limitando a, fraudes de valores mobiliários e inadequações em AML.

Considerações Finais

As criptomoedas estão cada vez mais populares entre cibercriminosos e fraudadores. Críticos argumentam que a cripto é usada como meio para lavagem de dinheiro. Empresas de forense cripto estudaram o bitcoin extensivamente e o consideraram inadequado para fraudes econômicas e comportamentos mascarados. Analistas estimam que 0,15% das transações de criptomoedas em 2021 envolveram atividades ilegais.

Os criminosos podem tentar explorar o blockchain, mas falharão. As exchanges de criptomoedas desempenham um papel essencial na detecção e restrição ou congelamento de dinheiro roubado, pois funcionam efetivamente como “saídas” para a troca de criptomoedas por moeda fiduciária. As exchanges de criptomoedas devem ser a primeira linha de defesa e devem estar preparadas. A lavagem de dinheiro via serviços de DEX tornou-se mais complexa.