La Blockchain et la Crypto deviennent des outils pour tracer le vol financier

Selon les critiques, la crypto est un moyen de blanchir l'argent. Les cryptomonnaies peuvent être utiles aux fraudeurs pour masquer la source de leur argent et deviennent de plus en plus populaires auprès des cybercriminels, allant de l'achat de biens illégaux avec Bitcoin comme option de paiement aux attaques par rançongiciel où les rançons sont payées en Bitcoin. Les gens sont plus susceptibles de faire cela parce que la cryptomonnaie est anonyme, facile à utiliser et peut contourner les frontières internationales et les réglementations ; en d'autres termes, pour « blanchir » l'argent que les gens ont volé.

La cryptomonnaie est plus facile à voler pour les malfaiteurs et les criminels

Cela est généralement promu par des fonctionnaires qui ont un intérêt significatif dans l'ancien système financier. Les gouvernements du monde entier sont également devenus plus conscients du marché des cryptomonnaies, de la blockchain et des multiples façons dont il peut être régulé ces dernières années.

Alors que le nombre de personnes utilisant la cryptomonnaie augmente, tout comme l'implication des grandes institutions financières, les sceptiques continuent de caractériser la cryptomonnaie et la blockchain comme un outil utilisé par les malfaiteurs et les criminels. Des vulnérabilités exploitables dans le code ou des problèmes de centralisation ont conduit au piratage de nombreuses plateformes de crypto et de protocoles de finance décentralisée (DeFi) au fil des ans. Cependant, voler de l'argent est simple ; le transporter et le convertir en espèces est difficile.

Cela est en partie dû au fait que tant de transactions de bitcoin crypto sont documentées sur un registre public, qui sert de trace permanente, et même si le pirate utilise plusieurs services de mélange de pièces pour masquer ses origines, de solides programmes de surveillance des transactions peuvent éventuellement découvrir de telles pistes illégales.

Progrès dans les cryptomonnaies

Les services bloquent désormais les transactions liées ou étiquetées comme illégales. Les entreprises de forensic crypto comme Chainalysis et Elliptic ont étudié le bitcoin de manière approfondie et l'ont jugé inadapté à la fraude économique et aux comportements masqués. Selon une analyse récente de Chainalysis, 0,15 pour cent des transactions de cryptomonnaies en 2021 étaient impliquées dans des activités illégales.

Les cryptomonnaies ont gagné en popularité ces dernières années, passant d'une bulle internet considérée il y a deux ans à une alternative d'investissement sûre aujourd'hui. Dmytro Volkov, CTO de CEX.IO, a déclaré que l'idée selon laquelle les cybercriminels n'utilisent que la crypto/blockchain est dépassée.

L'immutabilité de la blockchain rend le masquage des transactions difficile. Avec le registre blockchain public de Bitcoin, une bourse professionnelle disposant d'un bon personnel d'analyse peut facilement surveiller et combattre les pirates et les blanchisseurs d'argent.

Tant que nos professionnels de la sécurité sont proactifs et à jour sur la technologie de registre distribué, nous pouvons sécuriser nos clients. Espérons que le malentendu selon lequel la crypto n'est utilisée que par des criminels diminuera.

Les cybercriminels et les équipes de sécurité de l'écosystème des cryptomonnaies sont dans une « course aux armements », a déclaré Volkov, alors qu'ils continuent de chercher des outils pour faciliter leurs actions illégales. Ce n'est pas unique au marché des cryptomonnaies, a affirmé Volkov.

Piste de preuves

Le cas le plus récent a été Bitfinex, lorsque des malfaiteurs ont été détectés tentant de blanchir des cryptomonnaies volées des années plus tard. Les agents ont suivi le Bitcoin (BTC) volé à travers la blockchain pour arrêter la star des réseaux sociaux Heather Morgan et son mari, l'expert en cybersécurité Ilya Lichtenstein.

Le VP de Coinsource, un fournisseur de guichets automatiques Bitcoin, Derek Muhney, a déclaré que lors de l'attaque de 2016 contre Bitfinex, les individus impliqués ont tenté de blanchir environ 4,5 milliards de dollars de cryptomonnaies. L'argent a été suivi sur la blockchain, permettant aux autorités d'appréhender les criminels et de récupérer la majorité des fonds volés. Les criminels pourraient essayer d'exploiter la crypto, mais ils échoueront. La crypto a été conçue pour le public, et elle le restera.

Les bourses de crypto sont la première ligne de défense en matière de traçage

Les bourses de crypto jouent un rôle important dans la détection et la restriction ou le gel des fonds volés, car elles fonctionnent efficacement comme des « sorties » pour les échanges de crypto en monnaie fiduciaire. Dans le hack du pont Ronin, Binance a simplement saisi 6 millions de dollars de fonds volés. Le pirate a essayé de retirer 5,8 millions de dollars de 86 comptes, a affirmé la bourse de crypto.

En raison de la difficulté de blanchir via des bourses centralisées avec des réglementations strictes de connaissance du client (KYC). La plupart du temps, les pirates convertissent leurs cryptomonnaies saisies en stablecoins, qui peuvent être facilement gelés par l'émetteur s'ils sont signalés. Le blanchiment via les services DEX est ainsi devenu plus complexe.

Tant que les criminels utilisent la crypto et la blockchain pour blanchir de l'argent, les bourses seront la première ligne de défense et doivent être préparées. Les bourses doivent avoir suffisamment de personnel avec les compétences et les outils pertinents pour prévenir et identifier les transactions frauduleuses. Les outils KYC et de suivi sont requis.

Binance a également aidé à démanteler un groupe de cybercriminalité blanchissant 500 millions de dollars avec des actifs numériques dérivés de rançongiciels. La bourse a collaboré avec les organismes publics locaux et les organisations d'application de la loi pour combattre les menaces de rançongiciels.

Les opérations illégales ciblent les monnaies fiduciaires

Certains des opposants les plus virulents à la crypto en tant qu'outil de crime sont les banquiers traditionnels, qui ne sont pas à l'abri des malversations financières. Depuis 2000, les grandes organisations bancaires ont payé environ 300 milliards de dollars de pertes pour diverses infractions de conduite, principalement mais pas limitées à la fraude aux valeurs mobilières et aux insuffisances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Même si les banquiers traditionnels eux-mêmes n'ont pas de casier judiciaire, ils figurent parmi les critiques les plus virulents de l'utilisation de la cryptomonnaie comme un outil pour les criminels. Depuis 2000, les grandes organisations bancaires ont payé environ 300 milliards de dollars d'amendes pour diverses infractions de conduite, y compris mais sans s'y limiter, la fraude aux valeurs mobilières et les insuffisances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Conclusion

Les cryptomonnaies sont de plus en plus populaires auprès des cybercriminels et des fraudeurs. Les critiques soutiennent que la crypto est utilisée comme un moyen de blanchiment d'argent. Les entreprises spécialisées dans l'analyse forensique des cryptomonnaies ont étudié le bitcoin de manière approfondie et ont conclu qu'il est inadapté à la fraude économique et aux comportements masqués. Les analystes estiment que 0,15 % des transactions crypto en 2021 étaient liées à des activités illégales.

Les criminels pourraient tenter d'exploiter la blockchain, mais ils échoueront. Les échanges de cryptomonnaies jouent un rôle essentiel dans la détection et la restriction ou le gel des fonds volés, car ils fonctionnent efficacement comme des « sorties » pour les échanges de crypto contre des devises fiduciaires. Les échanges de cryptomonnaies doivent être la première ligne de défense et doivent être préparés. Le blanchiment via les services DEX est devenu plus complexe.