Blockchain und Krypto werden zu Werkzeugen zur Verfolgung finanzieller Diebstähle

Kritikern zufolge ist Krypto ein Medium für Geldwäsche. Kryptowährungen können Betrügern nützlich sein, um die Quelle ihres Geldes zu verbergen, und werden zunehmend von Cyberkriminellen genutzt, vom Kauf illegaler Waren mit Bitcoin als Zahlungsoption bis hin zu Ransomware-Angriffen, bei denen Lösegeld mit Bitcoin gezahlt wird. Menschen sind eher dazu bereit, dies zu tun, weil Kryptowährungen anonym, einfach zu verwenden sind und internationale Grenzen und Vorschriften umgehen können; mit anderen Worten, um das gestohlene Geld zu „waschen“.

Kryptowährungen sind anfälliger für Diebstahl durch Schurken und Kriminelle

Dies wird typischerweise von Beamten gefördert, die ein erhebliches Interesse am alten Finanzsystem haben. Regierungen weltweit sind in den letzten Jahren auch bewusster für den Kryptowährungsmarkt, die Blockchain und die vielfältigen Möglichkeiten ihrer Regulierung geworden.

Während die Zahl der Kryptowährungsnutzer zunimmt und auch prominente Finanzinstitute involviert sind, charakterisieren Skeptiker Kryptowährungen und Blockchain weiterhin als ein Werkzeug, das von Schurken und Kriminellen genutzt wird. Code-schwachstellen oder Zentralisierungsprobleme haben im Laufe der Jahre zu Hacks zahlreicher Krypto-Plattformen und DeFi-Protokolle (Decentralized Finance) geführt. Allerdings ist es einfach, Geld zu stehlen; es zu transportieren und in Bargeld umzuwandeln, ist schwierig.

Dies liegt teilweise daran, dass so viele Krypto-Bitcoin-Transaktionen in einem öffentlichen Ledger dokumentiert sind, der als dauerhafter Spuren dient, und selbst wenn der Hacker mehrere Coin-Mixing-Dienste einsetzt, um die Herkunft zu verschleiern, können starke Transaktionsüberwachungsprogramme solche illegalen Spuren schließlich aufdecken.

Fortschritte in der Kryptowährung

Dienste blockieren jetzt Transaktionen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen oder als solche gekennzeichnet sind. Krypto-Forensikunternehmen wie Chainalysis und Elliptic haben Bitcoin intensiv untersucht und festgestellt, dass es für wirtschaftlichen Betrug und verschleiertes Verhalten ungeeignet ist. Laut einer jüngsten Chainalysis-Analyse waren 0,15 Prozent der Krypto-Transaktionen im Jahr 2021 mit illegalen Aktivitäten verbunden.

Kryptowährungen haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen und sind von einer als Internetblase betrachteten Erscheinung vor zwei Jahren zu einer sicheren Investitionsalternative heute geworden. Dmytro Volkov, CTO von CEX.IO, sagte, dass die Vorstellung, Cyberkriminelle nutzten nur Krypto/Blockchain, veraltet sei.

Die Unveränderlichkeit der Blockchain macht das Verbergen von Transaktionen schwierig. Mit dem öffentlichen Blockchain-Ledger von Bitcoin kann ein professioneller Austausch mit gutem Analyseteam Hacker und Geldwäscher leicht überwachen und bekämpfen.

Solange unsere Sicherheitsexperten proaktiv sind und über die Distributed-Ledger-Technologie auf dem neuesten Stand sind, können wir unsere Kunden schützen. Hoffentlich wird das Missverständnis, dass Krypto nur von Kriminellen genutzt wird, abnehmen.

Cyberkriminelle und Sicherheitsteams im Kryptowährungs-Ökosystem befinden sich in einem „Wettrüsten“, sagte Volkov, da sie weiterhin nach Werkzeugen suchen, um ihre illegalen Handlungen zu erleichtern. Dies sei nicht einzigartig für den Kryptowährungsmarkt, betonte Volkov.

Spuren der Beweise

Das jüngste Beispiel war Bitfinex, als Kriminelle Jahre später dabei erwischt wurden, gestohlene Kryptowährungen zu waschen. Agenten verfolgten das gestohlene Bitcoin (BTC) über die Blockchain, um die Social-Media-Star Heather Morgan und ihren Ehemann, den Cybersicherheitsexperten Ilya Lichtenstein, festzunehmen.

VP von Coinsource, einem Bitcoin-ATM-Anbieter, Derek Muhney, sagte, dass bei dem Bitfinex-Angriff im Jahr 2016. Die beteiligten Personen versuchten, rund 4,5 Milliarden Dollar an Kryptowährungen zu waschen. Das Geld wurde auf der Blockchain verfolgt, was den Behörden ermöglichte, die Kriminellen festzunehmen und den Großteil der gestohlenen Mittel zurückzugewinnen. Kriminelle könnten versuchen, Krypto auszunutzen, aber sie werden scheitern. Krypto wurde für die Öffentlichkeit entwickelt und wird dies auch bleiben.

Krypto-Börsen sind die erste Verteidigungslinie bei der Verfolgung

Krypto-Börsen spielen eine wichtige Rolle bei der Erkennung und Einschränkung oder Einfrierung gestohlenen Geldes, da sie effektiv als „Off-Ramps“ für den Tausch von Krypto in Fiat-Währung fungieren. Beim Ronin-Brücken-Hack hat Binance gerade 6 Millionen Dollar an gestohlenen Mitteln beschlagnahmt. Der Hacker versuchte, 5,8 Millionen Dollar von 86 Konten abzuheben, behauptete die Krypto-Börse.

Aufgrund der Schwierigkeit, Geldwäsche über zentralisierte Börsen mit strengen Know-Your-Customer-Vorschriften (KYC) durchzuführen, wandeln Hacker ihr beschlagnahmtes Kryptogeld meist in Stablecoins um, die vom Emittenten bei Kennzeichnung leicht eingefroren werden können. Die Geldwäsche über DEX-Dienste (Decentralized Exchanges) ist somit komplexer geworden.

Solange Kriminelle Krypto und Blockchain zur Geldwäsche nutzen, werden Börsen die erste Verteidigungslinie sein und müssen vorbereitet sein. Börsen müssen über ausreichend Personal mit den entsprechenden Fähigkeiten und Werkzeugen verfügen, um betrügerische Transaktionen zu verhindern und zu identifizieren. KYC- und Tracking-Tools sind erforderlich.

Binance half auch dabei, eine Cyberkriminalitätsgruppe zu zerschlagen, die 500 Millionen Dollar mit Ransomware-abgeleiteten digitalen Vermögenswerten wusch. Die Börse hat mit lokalen Behörden und Vollzugsorganisationen zusammengearbeitet, um Ransomware-Bedrohungen zu bekämpfen.

Illegale Operationen zielen auf Fiat-Währungen ab

Einige der lautstärksten Krypto-Gegner als Mittel für Kriminalität sind konventionelle Banker, die nicht vor finanziellen Verfehlungen gefeit sind. Seit dem Jahr 2000 haben große Bankorganisationen etwa 300 Milliarden Dollar an Verlusten für verschiedene Verhaltensverstöße gezahlt, vor allem, aber nicht ausschließlich, wegen Wertpapierbetrugs und unzureichender AML-Maßnahmen (Anti-Money Laundering).

Auch wenn traditionelle Banker selbst keine strafrechtlichen Vorstrafen haben, gehören sie zu den lautstärksten Kritikern der Nutzung von Kryptowährungen als Werkzeug für Kriminelle. Seit dem Jahr 2000 haben große Bankorganisationen etwa 300 Milliarden Dollar an Geldstrafen für verschiedene Verhaltensverstöße gezahlt, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Wertpapierbetrug und unzureichende AML-Maßnahmen.

Abschließende Gedanken

Kryptowährungen sind bei Cyberkriminellen und Betrügern zunehmend beliebt. Kritiker argumentieren, dass Krypto als Medium für Geldwäsche genutzt wird. Krypto-Forensikunternehmen haben Bitcoin intensiv untersucht und festgestellt, dass es für wirtschaftlichen Betrug und verschleiertes Verhalten ungeeignet ist. Analysten schätzen, dass 0,15 Prozent der Krypto-Transaktionen im Jahr 2021 mit illegalen Aktivitäten verbunden waren.

Kriminelle könnten versuchen, die Blockchain auszunutzen, aber sie werden scheitern. Krypto-Börsen spielen eine entscheidende Rolle bei der Erkennung und Einschränkung oder Einfrierung gestohlener Bargelder, da sie effektiv als „Ausstiegsstellen“ für den Tausch von Kryptowährungen in Fiat-Währungen fungieren. Krypto-Börsen müssen die erste Verteidigungslinie sein und vorbereitet sein. Das Geldwäsche über DEX-Dienste ist komplexer geworden.