블록체인과 암호화폐가 금융 절도 추적을 위한 도구로 부상

비평가들에 따르면, 암호화폐는 돈세탁의 매개체입니다. 암호화폐는 사기꾼들이 돈의 출처를 숨기는 데 유용할 수 있으며, 비트코인을 결제 수단으로 사용하여 불법 물건을 구매하거나 비트코인으로 몸값을 지불하는 랜섬웨어 공격 등 사이버 범죄자들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 사람들은 암호화폐가 익명성, 사용의 용이성, 국제 경계 및 규제를 우회할 수 있기 때문에 이러한 행위를 더 많이 할 가능성이 높습니다. 즉, 사람들이 훔친 돈을 '세탁'하는 것입니다.

암호화폐는 악당들과 범죄자들에게 도난당하기 더 쉬워졌습니다

이는 일반적으로 기존 금융 시스템에 상당한 이해관계가 있는 공무원들에 의해 홍보됩니다. 전 세계 정부들도 최근 몇 년간 암호화폐 시장, 블록체인 및 규제 가능한 다양한 방법에 대해 더 많은 주의를 기울이고 있습니다.

암호화폐를 사용하는 사람의 수가 증가하고 주요 금융 기관의 참여가 늘어나는 반면, 회의론자들은 여전히 암호화폐와 블록체인을 악당들과 범죄자들이 사용하는 도구로 규정합니다. 코드상 취약점이나 중앙화 문제는 수년 동안 수많은 암호화폐 플랫폼과 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜의 해킹을 초래했습니다. 그러나 돈을 훔치는 것은 쉽지만, 그것을 이동하고 현금화하는 것은 어렵습니다.

이것은 부분적으로 많은 암호화폐 비트코인 거래가 영구적인 추적을 제공하는 공개 원장에 기록되기 때문입니다. 해커가 그 기원을 숨기기 위해 여러 코인 믹싱 서비스를 사용하더라도, 강력한 거래 모니터링 프로그램은 결국 이러한 불법적인 경로를 밝혀낼 수 있습니다.

암호화폐의 발전

서비스들은 이제 불법으로 분류되거나 태그된 관련 거래를 차단하고 있습니다. 체인alysis와 일립틱과 같은 암호화폐 포렌식 기업들은 비트코인을 광범위하게 연구하여 경제적 사기와 은밀한 행동에 부적합하다는 것을 발견했습니다. 최근 체인alysis 분석에 따르면, 2021년 암호화폐 거래의 0.15%가 불법 활동과 관련되었습니다.

암호화폐는 최근 몇 년간 인기를 얻었으며, 2년 전에는 인터넷 거품으로 간주되었지만 오늘날에는 안전한 투자 대안으로 여겨집니다. CEX.IO의 CTO인 드미트로 볼코프는 사이버 범죄자들이 암호화폐/블록체인만 사용한다는 아이디어는 구식이라고 말했습니다.

블록체인의 불변성은 거래를 숨기는 것을 어렵게 만듭니다. 비트코인의 공개 블록체인 원장을 통해, 분석 인력이 좋은 전문 거래소는 해커와 돈세탁자를 쉽게 모니터링하고 대응할 수 있습니다.

우리의 보안 전문가들이 능동적이고 분산 원장 기술에 대해 최신 상태를 유지한다면, 우리는 고객을 보호할 수 있습니다. hopefully, 암호화폐가 범죄자들만 사용한다는 오해가 사라지기를 바랍니다.

볼코프는 사이버 범죄자와 암호화폐 생태계 보안 팀들이 불법적인 행위를 촉진할 도구를 계속 찾고 있는 '군비 경쟁' 상태에 있다고 말했습니다. 볼코프는 이것이 암호화폐 시장에만 고유한 것이 아니라고 주장했습니다.

증거의 흔적

가장 최근의 예는 비트핀텍(Bitfinex) 사건으로, 도둑들이 수년 후에 훔친 암호화폐를 세탁하려고 시도한 것이 적발되었습니다. 요원들은 훔친 비트코인(BTC)를 블록체인을 따라 추적하여 소셜 미디어 스타인 히더 모건과 그녀의 남편이자 사이버 보안 전문가인 일야 리히텐슈타인을 체포했습니다.

비트코인 ATM 공급업체인 코인소스의 부사장인 데릭 무니는 2016년 비트핀텍 공격 당시, 관련자들이 약 $45억의 암호화폐를 세탁하려고 시도했다고 말했습니다. 돈은 블록체인에서 추적되어 당국이 범죄자를 체포하고 대부분의 훔친 자금을 회수할 수 있었습니다. 범죄자들이 암호화폐를 악용하려고 시도할 수 있지만, 그들은 실패할 것입니다. 암호화폐는 대중을 위해 설계되었으며, 그렇게 남아 있을 것입니다.

암호화폐 거래소는 추적 측면에서 최전방 방어선입니다

암호화폐 거래소는 암호화폐를 파운드화(법정화폐)로 교환하는 '오프램프'로서 효과적으로 기능하기 때문에 도난된 자금의 탐지 및 제한 또는 동결에서 중요한 역할을 합니다. 로닌 브리지 해킹事件中, 바이낸스는 방금 $600만 달러의 도난된 자금을 압수했습니다. 해커는 86개의 계정에서 $580만 달러를 인출하려고 시도했으며, 암호화폐 거래소는 주장했습니다.

엄격한 KYC(고객 확인) 규제를 갖춘 중앙화 거래소를 통한 세탁의 어려움으로 인해, 해커들은 대부분 압수한 암호화폐를 스테이블코인으로 전환합니다. 스테이블코인은 플래그가 지정되면 발행자가 쉽게 동결할 수 있습니다. 따라서 DEX 서비스를 통한 세탁은 더 복잡해졌습니다.

범죄자들이 돈세탁을 위해 암호화폐와 블록체인을 사용하는 한, 거래소는 최전방 방어선이어야 하며 준비되어 있어야 합니다. 거래소는 사기성 거래를 방지하고 식별할 수 있는 적절한 기술과 도구를 갖춘 충분한 직원을 보유해야 합니다. KYC 및 추적 도구가 필요합니다.

바이낸스는 또한 랜섬웨어에서 파생된 디지털 자금을 사용하여 $5억을 세탁한 사이버 범죄 그룹을 적발하는 데 도움을 주었습니다. 이 거래소는 랜섬웨어 위협에 대응하기 위해 지역 공공 기관 및 집행 기관과 협력했습니다.

불법 운영은 법정화폐를 표적으로 삼습니다

범죄를 위한 장치로서 암호화폐의 가장 강력한 반대자들 중 일부는 전통적인 은행가들로, 금융 부정에 면역되지 않습니다. 2000년 이후, 대형 은행 조직들은 주로 증권 사기 및 AML(자금세탁방지) 부족을 비롯한 다양한 행위 위반으로 약 $3,000억의 손실을 지불했습니다.

전통적인 은행가들 자신은 범죄 기록이 없지만, 그들은 암호화폐를 범죄자들의 도구로 사용하는 것에 대해 가장 강력한 비판자들 중 하나입니다. 2000년 이후, 대형 은행 조직들은 증권 사기 및 AML 부족을 비롯한 다양한 행위 위반으로 약 $3,000억의 벌금을 지불했습니다.

마무리 의견

암호화폐는 사이버 범죄자와 사기꾼들 사이에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 비평가들은 암호화폐가 돈세탁의 매개체로 사용된다고 주장합니다. 암호화폐 포렌식 기업들은 비트코인을 광범위하게 연구하여 경제적 사기와 은밀한 행동에 부적합하다는 것을 발견했습니다. 분석가들은 2021년 암호화폐 거래의 0.15%가 불법 활동과 관련되었다고 추정합니다.

범죄자들이 블록체인을 악용하려고 시도할 수 있지만, 그들은 실패할 것입니다. 암호화폐 거래소는 암호화폐를 법정화폐로 교환하는 '오프램프'로서 효과적으로 기능하기 때문에 도난된 자금의 탐지 및 제한 또는 동결에서 중요한 역할을 합니다. 암호화폐 거래소는 최전방 방어선이어야 하며 준비되어 있어야 합니다. DEX 서비스를 통한 세탁은 더 복잡해졌습니다.