Blockchain e Crypto stanno diventando strumenti per tracciare il furto finanziario

Secondo i critici, le crypto sono un mezzo per il riciclaggio di denaro. Le criptovalute possono tornare utili ai truffatori per nascondere la fonte dei loro soldi e stanno diventando sempre più popolari tra i cybercriminali, dall'acquisto di beni illegali con Bitcoin come opzione di pagamento agli attacchi ransomware dove i riscatti sono pagati con Bitcoin. Le persone sono più propense a farlo perché la criptovaluta è anonima, facile da usare e può aggirare i confini internazionali e le regolamentazioni; in altre parole, per “riciclare” i soldi che le persone hanno rubato.

Le criptovalute sono più facili da rubare per malintenzionati e criminali

Questo è tipicamente promosso da funzionari che hanno un interesse significativo nel vecchio sistema finanziario. I governi di tutto il mondo sono anche diventati più consapevoli del mercato delle criptovalute, della blockchain e dei molteplici modi in cui può essere regolamentato negli ultimi anni.

Mentre il numero di persone che utilizzano criptovalute è in aumento, così come il coinvolgimento di importanti istituzioni finanziarie, gli scettici continuano a caratterizzare le criptovalute e la blockchain come strumenti usati da malintenzionati e criminali. Vulnerabilità del codice sfruttabili o problemi di centralizzazione hanno portato all'hacking di numerose piattaforme crypto e protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) nel corso degli anni. Tuttavia, rubare denaro è semplice; trasportarlo e incassarlo è difficile.

Questo è in parte dovuto al fatto che così tante transazioni crypto bitcoin sono documentate su un registro pubblico, che funge da traccia permanente, e anche se l'hacker utilizza più servizi di mixing di monete per nascondere le sue origini, forti programmi di monitoraggio delle transazioni possono alla fine scoprire tali tracce illecite.

Avanzamenti nelle criptovalute

I servizi ora bloccano le transazioni correlate o etichettate come illegali. Le aziende di forensics crypto come Chainalysis ed Elliptic hanno studiato approfonditamente bitcoin e lo hanno trovato inadatto per le frodi economiche e i comportamenti mascherati. Secondo un'analisi recente di Chainalysis, lo 0,15 percento delle transazioni crypto nel 2021 è stato coinvolto in attività illegali.

Le criptovalute sono cresciute in popolarità negli ultimi anni, passando dall'essere considerate una bolla internet due anni fa a una sicura alternativa di investimento oggi. Dmytro Volkov, CTO di CEX.IO, ha detto che l'idea che i cybercriminali utilizzino solo crypto/blockchain è superata.

L'immutabilità della blockchain rende difficile nascondere le transazioni. Con il registro blockchain pubblico di Bitcoin, un exchange professionale con un buon personale di analisi può prontamente monitorare e combattere hacker e riciclatori di denaro.

Finché i nostri professionisti della sicurezza saranno proattivi e aggiornati sulle tecnologie di registro distribuito, potremo proteggere i nostri clienti. Ci si augura che il malinteso secondo cui la crittografia sia utilizzata solo dai criminali si attenui.

I cybercriminali e i team di sicurezza dell'ecosistema delle criptovalute sono in una “corsa agli armamenti”, ha detto Volkov, mentre continuano a cercare strumenti per facilitare le loro azioni illecite. Questo non è unico per il mercato delle criptovalute, ha affermato Volkov.

Traccia di prove

L'esempio più recente è stato Bitfinex quando i malintenzionati sono stati rilevati mentre tentavano di riciclare criptovalute rubate anni dopo. Gli agenti hanno tracciato il Bitcoin (BTC) rubato attraverso la blockchain per detenere la star dei social media Heather Morgan e suo marito, esperto di cybersecurity Ilya Lichtenstein.

Il VP di Coinsource, un fornitore di ATM Bitcoin, Derek Muhney, ha detto che nell'attacco del 2016 a Bitfinex. Gli individui implicati hanno cercato di riciclare circa $4,5 miliardi in criptovalute. I soldi sono stati tracciati sulla blockchain, consentendo alle autorità di apprehendere i criminali e recuperare la maggior parte dei fondi rubati. I criminali potrebbero cercare di sfruttare le crypto, ma falliranno. Le crypto sono state progettate per il pubblico e rimarranno tali.

Gli exchange crypto sono la prima linea di difesa in termini di tracciamento

Gli exchange crypto svolgono un ruolo importante nel rilevare e limitare o congelare il denaro rubato perché funzionano efficacemente come “ramp di uscita” per gli scambi di crypto in valuta fiat. Nell'hack del ponte Ronin, Binance ha appena sequestrato $6 milioni di fondi rubati. L'hacker ha cercato di prelevare $5,8 milioni da 86 account, ha affermato l'exchange crypto.

A causa della difficoltà di riciclare tramite exchange centralizzati con rigorose normative Know Your Customer (KYC). La maggior parte delle volte, gli hacker trasformano le loro criptovalute sequestrate in stablecoin, che possono essere facilmente congelate dall'emittente se segnalate. Il riciclaggio tramite servizi DEX è quindi diventato più complesso.

Finché i criminali usano crypto e blockchain per riciclare denaro, gli exchange saranno la prima linea di difesa e devono essere preparati. Gli exchange devono avere abbastanza personale con le competenze e gli strumenti pertinenti per prevenire e identificare le transazioni fraudolente. Sono richiesti strumenti KYC e di tracciamento.

Binance ha anche aiutato a smantellare un gruppo di cybercriminali che riciclava $500 milioni con asset digitali derivati da ransomware. L'exchange ha collaborato con enti pubblici locali e organizzazioni di applicazione della legge per contrastare le minacce ransomware.

Le operazioni illegali prendono di mira le valute fiat

Alcuni dei più vocali oppositori delle crypto come dispositivo per il crimine sono i banchieri tradizionali, che non sono immuni da cattive pratiche finanziarie. Dal 2000, le grandi organizzazioni bancarie hanno pagato circa $300 miliardi in perdite per varie infrazioni di condotta, principalmente ma non limitatamente a frodi sui titoli e carenze AML.

Anche se i banchieri tradizionali stessi non hanno un precedente penale, sono tra i critici più vocali dell'uso delle criptovalute come strumento per i criminali. Dal 2000, le grandi organizzazioni bancarie hanno pagato circa $300 miliardi di multe per varie infrazioni di condotta, incluse ma non limitatamente a frodi sui titoli e carenze AML.

Considerazioni finali

Le criptovalute sono sempre più popolari tra i cybercriminali e i truffatori. I critici sostengono che le crypto sono usate come mezzo per il riciclaggio di denaro. Le aziende forensi di criptovalute hanno studiato bitcoin approfonditamente e lo hanno trovato inadatto per le frodi economiche e i comportamenti mascherati. Gli analisti stimano che lo 0,15 percento delle transazioni crypto nel 2021 abbia coinvolto attività illegali.

I criminali potrebbero cercare di sfruttare la blockchain, ma falliranno. Gli exchange crypto svolgono un ruolo essenziale nel rilevare e limitare o congelare il denaro rubato perché funzionano efficacemente come “ramp di uscita” per gli scambi di crypto in valuta fiat. Gli exchange crypto devono essere la prima linea di difesa e devono essere preparati. Il riciclaggio tramite servizi DEX è diventato più complesso.