Блокчейн и криптовалюта становятся инструментами для отслеживания финансовых краж

По мнению критиков, криптовалюта является средством для отмывания денег. Криптовалюты могут пригодиться мошенникам для сокрытия источников своих денег и становятся все более популярными среди киберпреступников: от покупки незаконных товаров с использованием биткоина в качестве платежного средства до атак программ-вымогателей, где выкуп платится биткоинами. Люди чаще делают это, потому что криптовалюта анонимна, проста в использовании и позволяет обходить международные границы и регулирование; другими словами, для «отмывания» украденных денег.

Криптовалюту легче украсть злоумышленникам и преступникам

Это обычно продвигается чиновниками, имеющими значительную долю в старой финансовой системе. Правительства по всему миру также стали более внимательны к рынку криптовалют, блокчейну и множеству способов его регулирования в последние годы.

Хотя число людей, использующих криптовалюту, растет, а также участие крупных финансовых институтов, скептики продолжают характеризовать криптовалюту и блокчейн как инструмент, используемый злоумышленниками и преступниками. Уязвимости в коде или проблемы централизации приводили к взлому множества криптоплатформ и протоколов децентрализованных финансов (DeFi) на протяжении многих лет. Однако украсть деньги легко; транспортировать их и обналичить — сложно.

Это отчасти связано с тем, что так много крипто-биткоин транзакций задокументированы в публичном реестре, который служит постоянным следом, и даже если хакер использует несколько сервисов смешивания монет для сокрытия их происхождения, сильные программы мониторинга транзакций в конечном итоге могут выявить такие незаконные следы.

Достижения в области криптовалют

Сервисы теперь блокируют транзакции, связанные с незаконной деятельностью или помеченные как таковые. Крипто-форензические компании, такие как Chainalysis и Elliptic, тщательно изучили биткоин и пришли к выводу, что он не подходит для экономического мошенничества и скрытого поведения. Согласно недавнему анализу Chainalysis, 0,15 процента крипто-транзакций в 2021 году были связаны с незаконной деятельностью.

Криптовалюты стали популярнее в последние годы, перейдя от статуса интернет-пузыря два года назад к статусу безопасной инвестиционной альтернативы сегодня. Дмытро Волков, CTO CEX.IO, сказал, что идея о том, что киберпреступники используют только крипто/блокчейн, устарела.

Неизменяемость блокчейна затрудняет сокрытие транзакций. Благодаря публичному блокчейн-реестру биткоина профессиональная биржа с хорошим аналитическим отделом может легко отслеживать и бороться с хакерами и отмывателями денег.

Пока наши специалисты по безопасности проактивны и в курсе технологий распределенного реестра, мы можем защитить наших клиентов. Надеемся, что заблуждение о том, что крипто используется только преступниками, исчезнет.

Киберпреступники и команды по безопасности криптоэкосистемы находятся в «гонке вооружений», сказал Волков, так как они продолжают искать инструменты для облегчения своих незаконных действий. Это не уникально для рынка криптовалют, утверждал Волков.

Следы улик

Последним примером стал случай с Bitfinex, когда злоумышленники были обнаружены при попытке отмыть украденную криптовалюту спустя годы. Агенты отследили украденные биткоины (BTC) по блокчейну, чтобы задержать звезду социальных сетей Хизер Морган и ее мужа, эксперта по кибербезопасности Ильи Лихтенштейна.

Вице-президент Coinsource, поставщика биткоин-банкоматов, Дерек Мунни, заявил, что во время атаки на Bitfinex в 2016 году. Задействованные лица пытались отмыть около $4,5 млрд в криптовалютах. Деньги были отслежены в блокчейне, что позволило властям задержать преступников и вернуть большую часть украденных средств. Преступники могут пытаться эксплуатировать криптовалюту, но у них не получится. Криптовалюта создана для общественности, и так и останется.

Криптобиржи — первая линия защиты в плане отслеживания

Криптобиржи играют важную роль в обнаружении и ограничении или замораживании украденных средств, поскольку они эффективно функционируют как «off-ramps» (выходы) для обмена криптовалюты на фиатные деньги. Во время взлома моста Ronin Binance просто конфисковала $6 млн украденных средств. Хакер пытался вывести $5,8 млн с 86 счетов, заявила криптобиржа.

Из-за сложности отмывания через централизованные биржи со строгими правилами Know Your Customer (KYC). Чаще всего хакеры превращают свои захваченные криптовалюты в стейблкоины, которые могут быть легко заморожены эмитентом при маркировке. Таким образом, отмывание через сервисы DEX стало более сложным.

Пока преступники используют крипто и блокчейн для отмывания денег, биржи будут первой линией защиты и должны быть готовы. Биржи должны иметь достаточное количество персонала с соответствующими навыками и инструментами для предотвращения и выявления мошеннических транзакций. Необходимы инструменты KYC и отслеживания.

Binance также помогла раскрыть группу киберпреступников, отмывавших $500 млн с помощью цифровых активов, полученных от программ-вымогателей. Биржа сотрудничала с местными государственными органами и правоохранительными организациями для борьбы с угрозами программ-вымогателей.

Незаконные операции нацелены на фиатные валюты

Некоторые из самых громких противников крипто как инструмента преступления — традиционные банкиры, которые не застрахованы от финансовых проступков. С 2000 года крупные банковские организации выплатили около $300 млрд в виде штрафов за различные нарушения поведения, в первую очередь, но не ограничиваясь мошенничеством с ценными бумагами и недостатками в соблюдении AML.

Даже у традиционных банкиров самих нет судимостей, но они являются одними из самых громких критиков использования криптовалюты как инструмента для преступников. С 2000 года крупные банковские организации выплатили около $300 млрд в виде штрафов за различные нарушения поведения, включая, но не ограничиваясь, мошенничеством с ценными бумагами и недостатками в соблюдении AML.

Заключительные мысли

Криптовалюты становятся все более популярными среди киберпреступников и мошенников. Критики утверждают, что крипто используется как средство для отмывания денег. Крипто-форензические компании тщательно изучили биткоин и пришли к выводу, что он не подходит для экономического мошенничества и скрытого поведения. Аналитики оценивают, что 0,15 процента крипто-транзакций в 2021 году были связаны с незаконной деятельностью.

Преступники могут пытаться эксплуатировать блокчейн, но у них не получится. Криптобиржи играют важную роль в обнаружении и ограничении или замораживании украденных средств, поскольку они эффективно функционируют как «off-ramps» для обмена криптовалюты на фиатные деньги. Криптобиржи должны быть первой линией защиты и должны быть готовы. Отмывание через сервисы DEX стало более сложным.