ブロックチェーンと暗号通貨は、金融窃盗を追跡するためのツールになりつつある

批評家によると、暗号通貨はマネーロンダリングの媒体です。暗号通貨は詐欺師が資金の源泉を隠すのに役立ち、サイバー犯罪者にとってますます人気のあるものとなっています。ビットコインを支払いオプションとして使用して違法商品を購入することから、ビットコインで身代金が支払われるランサムウェア攻撃に至るまで、人々は暗号通貨が匿名性が高く、使いやすく、国際的な境界や規制を回避できるため、このような行為を行う可能性が高くなります。つまり、人々が盗んだお金を「洗浄」するためです。

暗号通貨は、悪党や犯罪者によって窃盗されやすい

これは通常、旧来の金融システムに大きな利害関係を持つ当局者によって促進されます。世界中の政府も、近年、暗号通貨市場、ブロックチェーン、およびその規制方法の多様性についてより意識的になっています。

暗号通貨を使用する人の数が増加し、主要な金融機関の関与も深まる一方で、懐疑論者は引き続き暗号通貨とブロックチェーンを悪党や犯罪者が使用するツールとして特徴づけています。コードの脆弱性や中央集権化の問題により、過去数年間で多数の暗号通貨プラットフォームや分散型金融（DeFi）プロトコルがハッキングされました。しかし、お金を盗むことは簡単ですが、それを運び、現金化するのは困難です。

これは、多くの暗号通貨ビットコイン取引が公開台帳に記録され、永続的な追跡記録となるためです。ハッカーがその起源を隠すために複数のコインミキシングサービスを使用しても、強力な取引監視プログラムは最終的にそのような不正な経路を発見することができます。

暗号通貨の進展

サービスは現在、違法と関連付けられたりタグ付けされた取引をブロックしています。ChainalysisやEllipticなどの暗号通貨フォレンジック企業はビットコインを徹底的に研究し、経済的詐欺や隠蔽された行動には不向きであると結論付けました。最近のChainalysisの分析によると、2021年の暗号通貨取引の0.15％が違法行為に関与していました。

暗号通貨は近年人気が高まり、2年前にはインターネットのバブルと考えられていたものが、今日では安全な投資選択肢となっています。CEX.IOのCTOであるDmytro Volkov氏は、サイバー犯罪者が暗号通貨/ブロックチェーンのみを使用するという考えは時代遅れであると述べています。

ブロックチェーンの不変性は、取引の隠匿を困難にします。ビットコインの公開ブロックチェーン台帳により、優れた分析スタッフを擁するプロフェッショナルな取引所は、ハッカーやマネーロンダリング犯を容易に監視し、対抗することができます。

セキュリティ担当者がプロアクティブで分散型台帳技術について最新の状態であれば、顧客を保護することができます。暗号通貨は犯罪者によってのみ使用されるという誤解が薄れることを願っています。

Volkov氏は、サイバー犯罪者と暗号通貨エコシステムのセキュリティチームが「軍拡競争」にあると述べています。彼らは引き続き違法行為を容易にするツールを探し続けています。これは暗号通貨市場に特有のものではなく、Volkov氏は主張しています。

証拠の追跡

最新の例はBitfinexで、犯罪者が数年後に盗まれた暗号通貨をマネーロンダリングしようとしたことが発覚しました。捜査当局は、盗まれたビットコイン（BTC）をブロックチェーン上で追跡し、ソーシャルメディアスターのHeather Morgan氏とその夫でサイバーセキュリティ専門家のIlya Lichtenstein氏を逮捕しました。

ビットコインATMサプライヤーであるCoinsourceのVPであるDerek Muhney氏は、2016年のBitfinex攻撃について言及しました。関与した個人は、約45億ドルの暗号通貨をマネーロンダリングしようとしました。資金はブロックチェーン上で追跡され、当局が犯罪者を逮捕し、盗まれた資金の大部分を取り戻すことを可能にしました。犯罪者は暗号通貨を悪用しようとするかもしれませんが、失敗します。暗号通貨は一般市民のために設計されており、そうであり続けます。

暗号通貨取引所は、追跡において最初の防衛線です

暗号通貨取引所は、暗号通貨から法定通貨への交換のための「オフランプ」として機能するため、盗まれた資金の検出、制限、または凍結において重要な役割を果たします。Roninブリッジのハッキング事件では、Binanceは盗まれた資金600万ドルを没収しました。ハッカーは86のアカウントから580万ドルを引き出そうとしましたが、暗号通貨取引所は主張しました。

厳格な顧客確認（KYC）規制を持つ中央集権型取引所を通じたマネーロンダリングの難しさのため、ハッカーは没収した暗号通貨を安定コインに変換することが多く、発行元がフラグを立てれば容易に凍結できます。したがって、DEXサービスを通じたマネーロンダリングはより複雑になっています。

犯罪者がマネーロンダリングのために暗号通貨とブロックチェーンを使用している限り、取引所は最初の防衛線であり、準備を整える必要があります。取引所は、不正取引を防止および検出するために、適切なスキルとツールを備えた十分なスタッフを擁する必要があります。KYCおよび追跡ツールが必要です。

Binanceはまた、ランサムウェア由来のデジタル資産を使用して5億ドルをマネーロンダリングしたサイバー犯罪グループの摘発にも協力しました。取引所は、ランサムウェア脅威に対抗するために、地域の公共機関や執行機関と協力しています。

違法な事業は法定通貨を対象としています

犯罪の手段としての暗号通貨に対する最も声の大きい反対者の一部は、金融不正行為から免れない伝統的な銀行家たちです。2000年以来、大手銀行組織は、主に証券詐欺やAML（マネーロンダリング防止）の不備など、さまざまな行為違反に対して約3000億ドルの損失を支払ってきました。

伝統的な銀行家自身に犯罪歴がないとしても、彼らは暗号通貨が犯罪者のツールとして使用されることに対する最も声の大きい批評家の1人です。2000年以来、大手銀行組織は、証券詐欺やAMLの不備など、さまざまな行為違反に対して約3000億ドルの罰金を支払ってきました。

まとめ

暗号通貨はサイバー犯罪者や詐欺師にとってますます人気があります。批評家は、暗号通貨がマネーロンダリングの媒体として使用されると主張しています。暗号通貨フォレンジック企業はビットコインを徹底的に研究し、経済的詐欺や隠蔽された行動には不向きであると結論付けました。アナリストは、2021年の暗号通貨取引の0.15％が違法行為に関与していると推定しています。

犯罪者はブロックチェーンを悪用しようとするかもしれませんが、失敗します。暗号通貨取引所は、暗号通貨から法定通貨への交換のための「オフランプ」として機能するため、盗まれた資金の検出、制限、または凍結において重要な役割を果たします。暗号通貨取引所は最初の防衛線であり、準備を整える必要があります。DEXサービスを通じたマネーロンダリングはより複雑になっています。