Blockchain y Criptomonedas se están convirtiendo en Herramientas para Rastrear el Robo Financiero

Según los críticos, las criptomonedas son un medio para el lavado de dinero. Las criptomonedas pueden ser útiles para los estafadores para ocultar el origen de su dinero y están volviéndose cada vez más populares entre los cibercriminales, desde la compra de bienes ilegales con Bitcoin como opción de pago hasta ataques de ransomware donde los rescates se pagan con Bitcoin. La gente es más propensa a hacer esto porque las criptomonedas son anónimas, fáciles de usar y pueden eludir las fronteras internacionales y las regulaciones; en otras palabras, para “lavar” el dinero que la gente ha robado.

Las criptomonedas son más fáciles de robar por malhechores y criminales

Esto es típicamente promovido por funcionarios que tienen una participación significativa en el antiguo sistema financiero. Los gobiernos de todo el mundo también se han vuelto más conscientes del mercado de criptomonedas, la cadena de bloques y las múltiples formas en que puede ser regulado en los últimos años.

Mientras el número de personas que utilizan criptomonedas está aumentando, al igual que la participación de importantes instituciones financieras, los escépticos continúan caracterizando las criptomonedas y la cadena de bloques como una herramienta utilizada por malhechores y criminales. Las vulnerabilidades explotables en el código o los problemas de centralización han llevado al hackeo de numerosas plataformas de criptomonedas y protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) a lo largo de los años. Sin embargo, robar dinero es simple; transportarlo y convertirlo en efectivo es desafiante.

Esto se debe en parte al hecho de que muchas transacciones de bitcoin cripto están documentadas en un libro mayor público, que sirve como un rastro permanente, y aunque el hacker emplea múltiples servicios de mezcla de monedas para ocultar sus orígenes, los fuertes programas de monitoreo de transacciones eventualmente pueden descubrir tales rastros ilegales.

Avances en criptomonedas

Los servicios ahora están bloqueando transacciones relacionadas o etiquetadas como ilegales. Empresas forenses de criptomonedas como Chainalysis y Elliptic han estudiado bitcoin extensamente y lo han encontrado inadecuado para el fraude económico y el comportamiento encubierto. Según un análisis reciente de Chainalysis, el 0.15 por ciento de las transacciones de criptomonedas en 2021 estuvieron involucradas en actividades ilegales.

Las criptomonedas han crecido en popularidad en los últimos años, pasando de ser consideradas una burbuja de internet hace dos años a una alternativa de inversión segura hoy. Dmytro Volkov, CTO de CEX.IO, dijo que la idea de que los cibercriminales solo utilizan cripto/cadena de bloques está desactualizada.

La inmutabilidad de la cadena de bloques dificulta ocultar las transacciones. Con el libro mayor de cadena de bloques público de Bitcoin, un intercambio profesional con un buen personal de análisis puede monitorear y combatir fácilmente a los hackers y lavadores de dinero.

Mientras nuestros profesionales de seguridad sean proactivos y estén al día con la tecnología de libro mayor distribuido, podemos asegurar a nuestros clientes. Esperemos que el malentendido de que la cripto es utilizada solo por criminales disminuya.

Volkov afirmó que los cibercriminales y los equipos de seguridad del ecosistema de criptomonedas están en una «carrera armamentista», ya que continúan buscando herramientas para facilitar sus acciones ilegales. Esto no es exclusivo del mercado de las criptomonedas, afirmó Volkov.

Rastro de evidencia

El ejemplo más reciente fue Bitfinex cuando se detectó que los delincuentes intentaban lavar criptomonedas robadas años después. Los agentes rastrearon el Bitcoin (BTC) robado a través de la cadena de bloques para detener a la estrella de los medios sociales Heather Morgan y su esposo, el experto en ciberseguridad Ilya Lichtenstein.

El VP de Coinsource, un proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin, Derek Muhney, dijo que en el ataque de Bitfinex de 2016. Los individuos implicados intentaron lavar alrededor de $4.5 mil millones en criptomonedas. El dinero fue rastreado en la cadena de bloques, lo que permitió a las autoridades aprehender a los criminales y recuperar la mayoría de los fondos robados. Los criminales pueden intentar explotar las criptomonedas, pero fracasarán. Las criptomonedas fueron diseñadas para el público, y así permanecerán.

Los intercambios de criptomonedas son la primera línea de defensa en términos de rastreo

Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel importante en la detección y restricción o congelación de dinero robado, ya que funcionan eficazmente como «salidas» para los intercambios de criptomonedas a divisas fiduciarias. En el hackeo del puente Ronin, Binance incautó 6 millones de dólares en fondos robados. El hacker intentó retirar 5,8 millones de dólares de 86 cuentas, según afirmó el intercambio de criptomonedas.

Debido a la dificultad de lavar dinero a través de intercambios centralizados con estrictas regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC). La mayoría de las veces, los hackers convierten su criptomoneda incautada en stablecoins, que pueden ser congeladas fácilmente por el emisor si se marcan como sospechosas. Por lo tanto, el lavado de dinero a través de servicios DEX se ha vuelto más complejo.

Mientras los criminales utilicen criptomonedas y blockchain para lavar dinero, los intercambios serán la primera línea de defensa y deben estar preparados. Los intercambios deben contar con suficiente personal con las habilidades y herramientas relevantes para prevenir e identificar transacciones fraudulentas. Se requieren herramientas de KYC y seguimiento.

Binance también ayudó a desmantelar un grupo de cibercriminales que lavaba 500 millones de dólares con activos digitales derivados de ransomware. El intercambio ha colaborado con organismos públicos locales y organizaciones de aplicación de la ley para combatir las amenazas de ransomware.

Operaciones ilegales dirigidas a divisas fiduciarias

Algunos de los opositores más vocales a las criptomonedas como instrumento para el delito son los banqueros tradicionales, que no están exentos de malas prácticas financieras. Desde 2000, las grandes organizaciones bancarias han pagado aproximadamente 300.000 millones de dólares en pérdidas por diversas infracciones de conducta, principalmente, pero no limitadas a, fraude de valores e insuficiencias en el cumplimiento de las normas AML.

Aunque los banqueros tradicionales en sí mismos no tienen antecedentes penales, son algunos de los críticos más vocales del uso de las criptomonedas como herramienta para los criminales. Desde 2000, las grandes organizaciones bancarias han pagado aproximadamente 300.000 millones de dólares en multas por diversas infracciones de conducta, incluyendo, pero no limitadas a, fraude de valores e insuficiencias en el cumplimiento de las normas AML.

Reflexiones finales

Las criptomonedas son cada vez más populares entre los cibercriminales y estafadores. Los críticos argumentan que las criptomonedas se utilizan como un medio para el lavado de dinero. Las empresas forenses de criptomonedas han estudiado extensamente el bitcoin y lo han considerado inadecuado para el fraude económico y el comportamiento encubierto. Los analistas estiman que el 0,15 por ciento de las transacciones de criptomonedas en 2021 involucraron actividades ilegales.

Los criminales podrían intentar explotar blockchain, pero fracasarán. Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel esencial en la detección y restricción o congelación de dinero robado porque funcionan eficazmente como «salidas» para los intercambios de criptomonedas a divisas fiduciarias. Los intercambios de criptomonedas deben ser la primera línea de defensa y deben estar preparados. El lavado de dinero a través de servicios DEX se ha vuelto más complejo.