البلوك تشين والعملات المشفرة تصبح أدوات لتتبع السرقة المالية

وفقاً للنقاد، العملات المشفرة هي وسيلة لغسل الأموال. يمكن أن تكون العملات المشفرة مفيدة للمحتالين لإخفاء مصدر أموالهم وتصبح أكثر شعبية بين المجرمين السيبرانيين، من شراء السلع غير القانونية باستخدام البيتكوين كخيار دفع إلى هجمات برامج الفدية حيث يتم دفع الفدية بالبيتكوين. من المرجح أن يفعل الناس هذا لأن العملات المشفرة مجهولة الهوية، سهلة الاستخدام، ويمكنها تجاوز الحدود واللوائح الدولية؛ بعبارة أخرى، لغسل "الأموال" التي سرقها الناس.

العملات المشفرة أسهل في السرقة من قبل المجرمين والمخربين

هذا عادة ما يتم الترويج له من قبل المسؤولين الذين لديهم مصلحة كبيرة في النظام المالي القديم. كما أصبحت الحكومات في جميع أنحاء العالم أكثر وعياً بسوق العملات المشفرة، والبلوك تشين، والطرق المتعددة التي يمكن تنظيمها في السنوات الأخيرة.

بينما يزداد عدد الأشخاص الذين يستخدمون العملات المشفرة، وكذلك مشاركة المؤسسات المالية البارزة، يستمر المتشككون في وصف العملات المشفرة والبلوك تشين كأداة يستخدمها المخربون والمجرمون. أدت الثغرات القابلة للاستغلال في الكود أو مشاكل اللامركزية إلى اختراق العديد من منصات العملات المشفرة وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) على مر السنين. ومع ذلك، فإن سرقة الأموال أمر بسيط؛ نقلها وتحويلها إلى نقد أمر صعب.

يعود ذلك جزئياً إلى حقيقة أن الكثير من معاملات البيتكوين بالعملات المشفرة موثقة في دفتر أستاذ عام، مما يوفر أثراً دائماً، وحتى لو استخدم المتسلل خدمات خلط العملات المتعددة لإخفاء أصولها، يمكن لبرامج مراقبة المعاملات القوية في النهاية الكشف عن مثل هذه المسارات غير القانونية.

تطورات في العملات المشفرة

تقوم الخدمات الآن بحظر المعاملات المتعلقة أو المصنفة على أنها غير قانونية. درست شركات التحليل الجنائي للعملات المشفرة مثل Chainalysis و Elliptic البيتكوين على نطاق واسع ووجدتها غير مناسبة للاحتيال الاقتصادي والسلوك المقنع. وفقاً لتحليل حديث من Chainalysis، كانت 0.15 في المئة من معاملات العملات المشفرة في عام 2021 متورطة في أنشطة غير قانونية.

ازدادت شعبية العملات المشفرة في السنوات الأخيرة، حيث انتقلت من اعتبارها فقاعة إنترنت قبل عامين إلى بديل استثماري آمن اليوم. قال دميترو فولكوف، المدير التقني في CEX.IO، إن فكرة أن المجرمين السيبرانيين يستخدمون فقط العملات المشفرة/البلوك تشين هي فكرة قديمة.

ثبات البلوك تشين يجعل إخفاء المعاملات أمراً صعباً. مع دفتر الأستاذ العام للبيتكوين، يمكن للمنصة الاحترافية ذات فريق التحليل الجيد مراقبة ومكافحة المتسللين ومغسلي الأموال بسهولة.

طالما أن محترفي الأمن لدينا استباقيون ومحدثين بشأن تقنية دفتر الأستاذ الموزع، يمكننا تأمين عملائنا. نأمل أن يتلاشى سوء الفهم القائل بأن العملات المشفرة تُستخدم فقط من قبل المجرمين.

قال فولكوف إن المجرمين السيبرانيين وفرق أمن نظام العملات المشفرة في سباق تسلح، حيث يستمرون في البحث عن أدوات لتسهيل أعمالهم غير القانونية. هذا ليس فريداً في سوق العملات المشفرة،/assert فولكوف.

مسار الأدلة

كان أحدث مثال هو Bitfinex عندما تم اكتشاف محاولات مجرمين لغسل العملات المشروبة المسروقة بعد سنوات. تتبع الوكلاء البيتكوين المسروق (BTC) عبر البلوك تشين لاعتقال نجمة وسائل التواصل الاجتماعي هيثر مورغان وزوجها، خبير الأمن السيبراني إيليا ليشتنشتاين.

قال ديريك مونيه، نائب رئيس Coinsource، مورد أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، إنه في هجوم Bitfinex عام 2016. حاول الأشخاص المتورطون غسل حوالي 4.5 مليار دولار من العملات المشفرة. تم تتبع المال على البلوك تشين، مما سمح للسلطات باعتقال المجرمين واستعادة معظم الأموال المسروقة. قد يحاول المجرمون استغلال العملات المشفرة، لكنهم سيفشلون. صُممت العملات المشفرة للجمهور، وستبقى كذلك.

منصات العملات المشفرة هي خط الدفاع الأول من حيث التتبع

تلعب منصات العملات المشفرة دوراً مهماً في اكتشاف وتقييد أو تجميد الأموال المسروقة لأنها تعمل بشكل فعال كـ "مخارج" لتبديل العملات المشفرة إلى العملات الورقية. في اختراق جسر Ronin، صادرت Binance ما قيمته 6 ملايين دولار من الأموال المسروقة. حاول المتسلل سحب 5.8 مليون دولار من 86 حساباً، وفقاً لمنصة العملات المشفرة.

بسبب صعوبة غسل الأموال عبر المنصات المركزية ذات لوائح "اعرف عميلك" الصارمة (DEX). في معظم الأحيان، يحول المتسللون عملاتهم المشفرة المصادرة إلى عملات مستقرة، والتي يمكن تجميدها بسهولة من قبل المصدّر إذا تم وضع علامة عليها. أصبح غسل الأموال عبر خدمات DEX أكثر تعقيداً.

طالما أن المجرمين يستخدمون العملات المشفرة والبلوك تشين لغسل الأموال، ستكون المنصات خط الدفاع الأول ويجب أن تكون مستعدة. يجب أن يكون لدى المنصات عدد كافٍ من الموظفين بالمهارات والأدوات ذات الصلة لمنع وتحديد المعاملات الاحتيالية. هناك حاجة إلى أدوات KYC والتتبع.

ساعدت Binance أيضاً في تفكيك مجموعة إجرامية سيبرانية تغسل 500 مليون دولار من الأصول الرقمية المستمدة من برامج الفدية. تعاونت المنصة مع الهيئات العامة المحلية ومنظمات إنفاذ القانون لمكافحة تهديدات برامج الفدية.

العمليات غير القانونية تستهدف العملات الورقية

بعض أكثر المعارضين صراحة للعملات المشفرة كأداة للجريمة هم المصرفيون التقليديون، الذين ليسوا محصنين ضد المخالفات المالية. منذ عام 2000، دفعت المؤسسات المصرفية الكبيرة حوالي 300 مليار دولار في خسائر لمخالفات سلوكية مختلفة، بشكل أساسي ولكن ليس حصراً الاحتيال في الأوراق المالية وقصور الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML).

حتى عندما لا يكون للمصرفيين التقليديين أنفسهم سجل جنائي، فإنهم من بين أكثر النقاد صراحةً حول استخدام العملات المشفرة كأداة للمجرمين. منذ عام 2000، دفعت المؤسسات المصرفية الكبيرة حوالي 300 مليار دولار في غرامات لمخالفات سلوكية مختلفة، بما في ذلك ولكن ليس حصراً الاحتيال في الأوراق المالية وقصور الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML).

خاتمة

تزداد شعبية العملات المشفرة بين المجرمين السيبرانيين والمحتالين. يجادل النقاد بأن العملات المشفرة تُستخدم كوسيلة لغسل الأموال. درست شركات التحليل الجنائي للعملات المشفرة البيتكوين على نطاق واسع ووجدتها غير مناسبة للاحتيال الاقتصادي والسلوك المقنع. يقدّر المحللون أن 0.15 في المئة من معاملات العملات المشفرة في عام 2021 كانت متورطة في أنشطة غير قانونية.

قد يحاول المجرمون استغلال البلوك تشين، لكنهم سيفشلون. تلعب منصات العملات المشفرة دوراً أساسياً في اكتشاف وتقييد أو تجميد الأموال المسروقة لأنها تعمل بشكل فعال كـ "مخارج" لتبديل العملات المشفرة إلى العملات الورقية. يجب أن تكون منصات العملات المشفرة خط الدفاع الأول ويجب أن تكون مستعدة. أصبح غسل الأموال عبر خدمات DEX أكثر تعقيداً.