AUSTRAC da Austrália insta exchanges de cripto inativas a se desregistrarem ou enfrentarem cancelamento

A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, está pedindo que exchanges de moeda digital inativas retirem voluntariamente seus registros ou corram o risco de tê-los cancelados.

A medida faz parte de um blitz regulatório destinado a limpar o setor de criptomoedas e prevenir a exploração criminal de licenças de exchanges dormentes. De acordo com o CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, a agência está preocupada com o fato de uma parte significativa das exchanges de moeda digital atualmente registradas não estarem mais negociando ativamente.

A AUSTRAC da Austrália está preocupada com exchanges inativas

A AUSTRAC considera que as exchanges de criptomoedas operam em um setor de alto risco que requer supervisão regulatória contínua. A agência de inteligência financeira está particularmente preocupada com o fato de exchanges registradas inativas se tornarem alvos para aquisição criminal e uso indevido.

Empresas registradas que pararam de fornecer serviços de exchange de moeda digital permanecem no registro da AUSTRAC. Isso pode ser uma chance para abuso. A inteligência da agência é de que a criptomoeda pode ser usada por criminosos para lavagem de dinheiro, golpes e atividade de muleiros de dinheiro.

O órgão regulador tem visto um número crescente de golpes de moeda digital direcionados a indivíduos, tornando a necessidade de ação corretiva ainda mais urgente. Ao divulgar os registros inativos, a AUSTRAC está tentando instilar confiança dos consumidores em seu sistema de regulação. Ela também quer tentar reduzir o potencial de dano ao público australiano.

De acordo com as leis atuais, todas as empresas que prestam o serviço de trocar dinheiro por criptomoeda ou vice-versa devem ter um registro ativo com a AUSTRAC antes de serem permitidas a operar legalmente. Isso significa que lacunas na legislação cobrem operadores de ATM de criptomoeda.

A agência pode cancelar um registro se houver motivos razoáveis para acreditar que a pessoa ou entidade não está mais fornecendo serviços de DCE. Ao cancelar registros, isso é publicado no site da AUSTRAC.

Abordagem ‘Use ou Perca’ para registros

A AUSTRAC está adotando uma abordagem de ‘use ou perca’ para registros de exchange de moeda digital para melhorar seu registro. A agência está entrando em contato com exchanges que suspeita estarem inativas, dizendo-lhes para informar à AUSTRAC que não estão mais em negócios ou perder seus registros.

Se estiverem registradas com o regulador, elas têm obrigações legais de manter essas informações atualizadas. Isso incluiria informações relacionadas a serviços que não estão mais fornecendo. A AUSTRAC pode cancelar registros se houver motivos razoáveis para acreditar que um negócio deixou de ser uma exchange de moeda digital.

O regulador indicou que os cancelamentos não indicam que as empresas não possam fazer negócios no futuro. Se as condições mudarem, então até uma DCE poderia fazer uma nova aplicação para se registrar na AUSTRAC.

As ações da AUSTRAC são uma extensão de ações anteriores. Em fevereiro de 2025, o regulador australiano agiu contra 13 instituições financeiras que eram usadas para transferência de fundos e exchange de criptomoeda e identificou mais de 50 entidades que podem ter sido de interesse e dignas de investigação adicional. Isso foi feito como parte de uma campanha de 12 meses sobre a violação de não-relato e sub-relato no setor.

Notificações de advertência da AUSTRAC a empresas não conformes servem como avisos que levam a possível intervenção legal. Elas podem ser por violações, como falha em relatar certas transações e atividades suspeitas.

Novo registro público para melhorar a transparência

Após concluir seus testes de conformidade, a AUSTRAC deseja estabelecer um registro de exchange de moeda digital aberto que seja pesquisável pelo público. Isso permitirá que clientes e membros do público determinem rapidamente se sua exchange de criptomoeda está no registro do regulador.

O registro público fará uma contribuição importante para a transparência no ambiente de criptomoedas da Austrália. A AUSTRAC visa ter um sistema onde as pessoas possam avaliar rapidamente quem é um provedor de criptomoeda legítimo e em conformidade com as regulamentações.

A estratégia é mover o mandato mais amplo da agência para eliminar a confusão pública sobre quais empresas podem legalmente oferecer serviços de exchange de criptomoeda. O registro forneceria o mecanismo para distinguir provedores em conformidade daqueles fora dos limites regulatórios.