AUSTRAC de Australia insta a los exchanges de criptomonedas inactivos a darse de baja o enfrentar la cancelación

La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está pidiendo a los exchanges de divisas digitales inactivos que retiren voluntariamente sus registros o corran el riesgo de que sean cancelados.

El movimiento forma parte de un blitz regulatorio destinado a limpiar el sector de criptomonedas y prevenir la explotación criminal de licencias de exchanges dormidas. Según el CEO de AUSTRAC Brendan Thomas, la agencia está preocupada de que una parte significativa de los exchanges de divisas digitales actualmente registrados (DCE) ya no estén operando activamente.

AUSTRAC de Australia está preocupada por los exchanges inactivos

AUSTRAC considera que los exchanges de criptomonedas operan en un sector de alto riesgo que requiere supervisión regulatoria continua. La agencia de inteligencia financiera está particularmente preocupada por los exchanges registrados inactivos que se convierten en objetivos para la adquisición criminal y el mal uso.

Las empresas registradas que han dejado de proporcionar servicios de exchange de divisas digitales permanecen en el registro de AUSTRAC. Esto puede ser una oportunidad para el abuso. La inteligencia de la agencia es que las criptomonedas pueden ser utilizadas por criminales para lavado de dinero, estafas y actividad de mulas de dinero.

El organismo regulatorio ha visto un aumento en el número de estafas de divisas digitales que apuntan a individuos, haciendo que la necesidad de acción correctiva sea aún más urgente. Al revelar los registros inactivos, AUSTRAC está tratando de inyectar confianza del consumidor en su sistema de regulación. También quiere intentar reducir el daño potencial que podría ocurrir al público australiano.

Bajo las leyes vigentes, todas las empresas que proporcionan el servicio de intercambio de efectivo por criptomonedas o viceversa deben tener un registro activo con AUSTRAC antes de poder operar legalmente. Esto significa que las lagunas legislativas cubren a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas.

La agencia puede cancelar un registro cuando existan motivos razonables para creer que la persona o entidad ya no proporciona servicios de DCE. Al cancelar registros, esto se publica en el sitio web de AUSTRAC.

Enfoque de 'Úsalo o piérdelo' para los registros

AUSTRAC está adoptando un enfoque de 'úsalo o piérdelo' para los registros de intercambio de monedas digitales con el fin de mejorar su registro. La agencia está contactando a los intercambios que sospecha que están inactivos, diciéndoles que informen a AUSTRAC que ya no están en el negocio o perderán sus registros.

Si están registrados ante el regulador, tienen obligaciones legales de mantener esa información actualizada. Esto incluiría información relacionada con los servicios que ya no prestan. AUSTRAC puede cancelar registros si existen motivos razonables para creer que un negocio ha dejado de ser un intercambio de monedas digitales.

El regulador indicó que las cancelaciones no indican que las empresas no puedan hacer negocios en el futuro. Si las condiciones cambiaran, incluso un DCE podría presentar una nueva solicitud de registro ante AUSTRAC.

Las acciones de AUSTRAC son una extensión de acciones previas. En febrero de 2025, el regulador australiano actuó contra 13 instituciones financieras que se utilizaban para la transferencia de fondos y el intercambio de criptomonedas, e identificó a más de 50 entidades que podrían haber sido de interés y merecer una investigación adicional. Esto se hizo como parte de una campaña de 12 meses sobre la violación de la obligación de informar y la subdeclaración en el sector.

Los avisos de advertencia de AUSTRAC a las empresas incumplidoras sirven como advertencias que conducen a una posible intervención legal. Pueden ser por infracciones como no informar de ciertas transacciones y actividades sospechosas.

Nuevo registro público para mejorar la transparencia

Después de completar sus pruebas de cumplimiento, AUSTRAC quiere establecer un registro abierto de intercambios de monedas digitales que sea accesible para búsquedas públicas. Esto permitirá a los clientes y al público en general determinar rápidamente si su intercambio de criptomonedas está en el registro del regulador.

El registro público contribuirá de manera importante a la transparencia en el entorno de las criptomonedas de Australia. AUSTRAC tiene como objetivo tener un sistema en el que las personas puedan evaluar rápidamente quién es un proveedor legítimo de criptomonedas y cumple con las regulaciones.

La estrategia es ampliar el mandato más amplio de la agencia para eliminar la confusión pública sobre qué empresas pueden ofrecer legalmente servicios de intercambio de criptomonedas. El registro proporcionaría el mecanismo para distinguir a los proveedores cumplidores de aquellos que están fuera de los límites regulatorios.