L'AUSTRAC d'Australie exhorte les échanges crypto inactifs à se désinscrire ou à risquer l'annulation

L'agence de renseignement financier australienne, l'AUSTRAC, demande aux échanges de devises numériques inactifs de retirer volontairement leur inscription ou de risquer son annulation.

Cette mesure s'inscrit dans une offensive réglementaire visant à assainir le secteur des cryptomonnaies et à empêcher l'exploitation criminelle des licences d'échange dormantes. Selon le PDG de l'AUSTRAC Brendan Thomas, l'agence s'inquiète du fait qu'une part importante des échanges de devises numériques (DCE) actuellement enregistrés ne soient plus activement en activité.

L'AUSTRAC d'Australie s'inquiète des échanges inactifs

L'AUSTRAC considère que les échanges de cryptomonnaies opèrent dans un secteur à haut risque nécessitant une surveillance réglementaire continue. L'agence de renseignement financier est particulièrement préoccupée par le fait que les échanges enregistrés inactifs deviennent des cibles pour l'acquisition criminelle et l'utilisation abusive.

Les entreprises enregistrées qui ont cessé de fournir des services d'échange de devises numériques restent sur le registre de l'AUSTRAC. Cela peut constituer une opportunité d'abus. Les renseignements de l'agence indiquent que les cryptomonnaies peuvent être utilisées par les criminels pour le blanchiment d'argent, les escroqueries et les activités de mules financières.

L'organisme de réglementation a constaté une augmentation du nombre d'arnaques aux cryptomonnaies ciblant les particuliers, rendant la nécessité d'une action corrective d'autant plus urgente. En divulguant les inscriptions inactives, l'AUSTRAC cherche à instiller la confiance des consommateurs dans son système de réglementation. Elle souhaite également tenter de réduire les dommages potentiels pour le public australien.

Conformément à la législation actuelle, toutes les entreprises fournissant le service d'échange de cash contre des cryptomonnaies ou vice versa doivent disposer d'une inscription active auprès de l'AUSTRAC avant d'être autorisées à opérer légalement. Cela signifie que les opérateurs de guichets automatiques de cryptomonnaies (ATM) ne sont pas couverts par les lacunes législatives.

L'agence peut annuler une inscription s'il existe des motifs raisonnables de croire que la personne ou l'entité ne fournit plus de services d'échange de devises numériques (DCE). Lors de l'annulation des inscriptions, celles-ci sont publiées sur le site web de l'AUSTRAC.

Approche « À utiliser ou à perdre » pour les inscriptions

L'AUSTRAC adopte une approche « à utiliser ou à perdre » pour les inscriptions aux échanges de devises numériques afin d'améliorer son registre. L'agence contacte les échanges qu'elle soupçonne d'être inactifs, leur demandant soit d'informer l'AUSTRAC qu'ils ne sont plus en activité, soit de perdre leur inscription.

S'ils sont enregistrés auprès du régulateur, ils ont l'obligation légale de maintenir ces informations à jour. Cela inclut les informations relatives aux services qu'ils ne fournissent plus. L'AUSTRAC peut annuler les inscriptions s'il existe des motifs raisonnables de croire qu'une entreprise a cessé d'être un échange de devises numériques.

Le régulateur a indiqué que les annulations n'indiquent pas que les entreprises ne peuvent pas faire des affaires à l'avenir. Si les conditions venaient à changer, même un DCE pourrait faire une nouvelle demande d'enregistrement auprès de l'AUSTRAC.

Les actions de l'AUSTRAC sont une extension d'actions antérieures. En février 2025, le régulateur australien a pris des mesures contre 13 institutions financières utilisées pour le transfert de fonds et l'échange de cryptomonnaies, et a identifié plus de 50 entités qui pourraient avoir été d'intérêt et mériter une enquête plus approfondie. Cela a été fait dans le cadre d'une campagne de 12 mois sur la violation de la non-déclaration et de la sous-déclaration dans le secteur.

Les avis de mise en garde de l'AUSTRAC aux entreprises non conformes servent d'avertissements pouvant mener à une intervention juridique potentielle. Ils peuvent concerner des violations telles que la non-déclaration de certaines transactions et activités suspectes.

Nouveau registre public pour améliorer la transparence

Après avoir terminé ses tests de conformité, l'AUSTRAC souhaite établir un registre ouvert des échanges de devises numériques, accessible aux recherches du public. Cela permettra aux clients et aux membres du public de déterminer rapidement si leur échange de cryptomonnaies figure sur le registre du régulateur.

Le registre public contribuera de manière importante à la transparence dans l'environnement des cryptomonnaies en Australie. L'AUSTRAC vise à mettre en place un système permettant aux personnes d'évaluer rapidement qui est un fournisseur de cryptomonnaies légitime et conforme à la réglementation.

La stratégie consiste à étendre le mandat plus large de l'agence afin d'éliminer la confusion du public concernant les entreprises autorisées légalement à offrir des services d'échange de cryptomonnaies. Le registre fournirait le mécanisme pour distinguer les fournisseurs conformes de ceux qui se situent en dehors des limites réglementaires.