스테이블코인 가격 변동과 관련된 자금 세탁 - 보고서

블록체인 연구업체 비트레이스(Bitrac)가 최근 테더(USDT) 관련 거래를 분석한 결과, 자금 세탁이 스테이블코인 가격에 영향을 미치는 사례를 발견했습니다. 비트trac의 분석 결과는 스테이블코인이 자금 세탁에 이용되어 시장 가격에 영향을 미치는 두 가지 시나리오를 밝혀냈습니다. 

자금세탁과 스테이블코인: 두 가지 시나리오 분석

비트trac보고서는 스테이블코인을 이용한 자금세탁의 두 가지 주요 시나리오, 즉 "상승형"과 "하락형" 사례를 강조합니다.

'상승형' 시나리오에서 악의적인 행위자들은 처음에 USDT와 같은 스테이블코인을 시장 가격으로 자금세탁업자들에게 판매합니다. 그런 다음, 이 악의적인 행위자들은 부풀려진 가격으로 스테이블코인을 다시 사들여, 그 가격 차액을 자금세탁 서비스 제공에 대한 대가로 사용합니다. 

비트trac에 따르면, 이러한 시나리오에서 불법적인 USDT 거래는 스테이블코인의 가격을 8~10위안(RMB)으로 책정할 수 있습니다.

반면, "하락" 시나리오는 자금세탁방지/고객확인(AML/KYC) 조치가 미흡한 플랫폼에서 스테이블코인을 합법적인 목적으로 사용하는 것을 의미합니다. 

프록시 결제 플랫폼은 USDT 입금을 허용하고 법정화폐를 사용하여 온라인 도박 플랫폼 충전, 투자 플랫폼 회원 자금 정산, 라이브 방송 플랫폼 선물 보내기, 전자상거래 플랫폼 주문, 심지어 직원 급여 지급과 같은 다양한 거래를 처리합니다. 

이러한 플랫폼의 허술한 자금세탁방지(AML)/고객확인(KYC) 검증으로 인해, 스테이블코인을 "하락"시키는 판매자는 범죄 활동과 관련된 계좌 동결인 "역동결" 위험이 줄어듭니다. 이러한 경우 USDT는 0.05~0.3위안 할인된 가격으로 판매될 수 있습니다.

Trac킹 자금 세탁

(Bitrace)의 보고서에는 USDT를 이용한 자금 세탁 활동 추적에 대한 관찰 내용이 포함되어 있습니다 trac. 이러한 에 연루된 범죄 조직은 법정 화폐에 노출되지 않도록 모든 거래를 스테이블코인으로만 진행합니다. 

비트trac trac테더와 OKX 플랫폼이 USDT를 동결한 사례를 예시로 들었습니다. 이러한 범죄 조직들은 FTX, Binance와 같은 잘 알려진 암호화폐 거래 플랫폼뿐 아니라 OKX를 이용하여 스테이블코인을 보다 중앙 집중화된 거래 플랫폼, 결제 플랫폼, 심지어 온라인 도박 플랫폼으로 이체했습니다.

이 보고서는 미국 내 암호화폐 거래의 법적 측면도 다루고 있습니다. 현재 주 의회에서 채택 절차가 진행 중인 통일 상법전(UCC) 제12조는 사용자가 선의로 취득한 디지털 자산에 대한 권리를 보호하는 것을 목표로 하며, 설령 해당 자산이 이전에 범죄 활동과 연관되었더라도 마찬가지입니다. 

또한, 비트trac는 테더가 미국 연방수사국(FBI)과 협력하여 플랫폼 내 불법 활동을 해결하기 위해 법 집행 기관과 협력하고 있다고 언급했습니다.