- Отмывание денег влияет на цены стейблкоинов: USDT торгуется по более высоким или низким курсам.
- Bitrace описывает два сценария отмывания денег со стейблкоинами: «восходящий» и «нисходящий».
- Tether сотрудничает с ФБР, а законодательство США направлено на защиту пользователей цифровых активов.
Недавнее исследование транзакций с участием Tether (USDT) блокчейн-исследователем Bitrace выявило случаи отмывания денег, влияющие на цены стейблкоинов. Выводы Bitrace проливают свет на два сценария, в которых стейблкоины используются для отмывания денег, что влияет на их рыночные цены.
Отмывание денег и стейблкоины: раскрытие двух сценариев
Отчет Bitrace выделяет два различных сценария отмывания денег с использованием стейблкоинов: «восходящий» и «нисходящий».
В случае «восходящего» сценария злоумышленники изначально продают стейблкоин, такой как USDT, отмывающим деньги лицам по рыночной цене. Затем эти же злоумышленники выкупают стейблкоин по завышенной цене, эффективно используя разницу в цене в качестве оплаты за услуги по отмыванию.
По данным Bitrace, незаконные транзакции с USDT в рамках этого сценария могут оценивать стейблкоин в 8–10 китайских юаней (RMB).
Напротив, «нисходящий» сценарий предполагает использование стейблкоинов для законных целей на платформах, не имеющих комплексных мер по противодействию отмыванию денег/идентификации клиентов (AML/KYC).
Платформы для платежных поручительств принимают депозиты в USDT и используют фиатные средства для проведения различных транзакций, таких как пополнение онлайн-казино, расчеты средств участников инвестиционных платформ, подарки на платформах прямых трансляций, заказы на платформах электронной коммерции и даже выплата зарплат сотрудникам.
Из-за более слабой проверки AML/KYC на этих платформах продавцы стейблкоинов в «нисходящем» сценарии сталкиваются со сниженным риском «обратной заморозки», то есть заморозки счетов, связанных с преступной деятельностью. В таких случаях USDT может продаваться со скидкой от 0,05 до 0,3 юаня.
Отслеживание отмывания денег
Отчет Bitrace включает наблюдения за отслеживанием отмывания денег с использованием USDT. Преступные группы, участвующие в этих схемах, проводят все свои транзакции исключительно со стейблкоинами, избегая контакта с фиатной валютой.
Bitrace отследил случаи, когда USDT был заморожен Tether и платформой OKX в качестве иллюстративных примеров. Эти преступные группы использовали как известные криптовалютные биржи, такие как FTX и Binance, так и OKX, для перевода стейблкоинов на более централизованные торговые платформы, платежные платформы и даже платформы для онлайн-гемблинга.
В отчете также затрагиваются правовые аспекты транзакций с криптовалютой в Соединенных Штатах. Статья 12 Единообразного торгового кодекса, которая в настоящее время находится в процессе принятия законодательными собраниями штатов, направлена на защиту прав пользователей на цифровые активы, приобретенные добросовестно, даже если эти активы ранее были связаны с преступной деятельностью.
Кроме того, Bitrace отмечает, что Tether сотрудничает с Федеральным бюро расследований США (FBI) для взаимодействия с правоохранительными органами по борьбе с незаконной деятельностью на своей платформе.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности: Предоставленная информация не является инвестиционной рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Эдвард Хоуплейн
Эдвард Хоупелен — сертифицированный специалист по контенту и бизнес-разработчик. Он любит писать о новых технологиях, таких как блокчейн, криптоактивы/NFT, Web3, метавселенная, искусственный интеллект, UI/UX и многом другом. Благодаря обширному опыту в области блокчейна он превращает сложные темы Web3 в простые блог-посты.
