Отмывание денег связано с колебаниями цен на стейблкоины — Отчет

Недавнее исследование транзакций с использованием Tether (USDT), проведенное блокчейн-исследователемtrac, выявило случаи отмывания денег, влияющие на цены стейблкоинов. Результаты исследованияtracпроливают свет на два сценария использования стейблкоинов для отмывания денег, что влияет на их рыночные цены. 

Отмывание денег и стейблкоины: раскрытие двух сценариев

В отчетеtracвыделены два различных сценария отмывания денег с использованием стейблкоинов: «восходящий» и «нисходящий» сценарии.

В случае «восходящего» тренда злоумышленники сначала продают стейблкоин, например USDT, отмывателям денег по рыночной цене. Впоследствии эти же злоумышленники выкупают стейблкоин по завышенной цене, фактически используя разницу в цене в качестве оплаты за оказанные услуги по отмыванию денег. 

Согласно даннымtrac, в этом сценарии незаконные транзакции с USDT могут привести к тому, что цена стейблкоина достигнет 8-10 китайских юаней (RMB).

Напротив, «нисходящий» сценарий предполагает использование стейблкоинов в законных целях на платформах, не имеющих комплексных мер по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов (AML/KYC). 

Платформы для осуществления платежей через посредников принимают депозиты в USDT и используют фиатные средства для проведения различных транзакций, таких как пополнение счетов на платформах онлайн-гемблинга, расчеты с участниками инвестиционных платформ, совершение подарков на платформах прямых трансляций, размещение заказов на платформах электронной коммерции и даже выплата заработной платы сотрудникам. 

Из-за более слабой проверки AML/KYC на этих платформах продавцы стейблкоинов, торгующие по заниженной цене, сталкиваются с меньшим риском «обратной заморозки», то есть заморозки счетов, связанных с преступной деятельностью. В таких случаях USDT может продаваться со скидкой от 0,05 до 0,3 юаня.

Отмывание денег с помощью системы Tracконтактов

Bitracetractractrac tractractractrac tractracпо отмыванию денег с использованием USDT. Преступные группы, участвующие в этих сценариях, проводят все свои транзакции исключительно со стейблкоинами, избегая операций с фиатной валютой 

В качестве иллюстративных примеровtracслучаи tracUSDT платформами Tether и OKX. Эти преступные группы использовали как известные криптовалютные торговые платформы, такие как FTX и Binance, так и OKX, для перевода стейблкоинов на более централизованные торговые платформы, платежные системы и даже платформы онлайн-азартных игр.

В докладе также затрагиваются правовые аспекты операций с криптовалютами в Соединенных Штатах. Статья 12 Единого коммерческого кодекса, который в настоящее время находится в процессе принятия законодательными собраниями штатов, направлена ​​на защиту прав пользователей на цифровые активы, принятые добросовестно, даже если эти активы ранее были связаны с преступной деятельностью. 

Кроме того,tracотмечает, что Tether сотрудничает с Федеральным бюро расследований США (ФБР) для совместной работы с правоохранительными органами по борьбе с незаконной деятельностью на своей платформе.