Riciclaggio di denaro collegato alla deviazione dei prezzi delle stablecoin - Report

Una recente analisi delle transazioni che coinvolgono Tether (USDT) condotta dal ricercatore blockchaintrace ha scoperto casi di riciclaggio di denaro che hanno avuto un impatto sui prezzi delle stablecoin. Le scoperte ditrace fanno luce su due scenari in cui le stablecoin vengono utilizzate per il riciclaggio di denaro, influenzandone i prezzi di mercato. 

Riciclaggio di denaro e stablecoin: svelati i due scenari

Il rapporto di Bitrace evidenzia due scenari distinti di riciclaggio di denaro che coinvolgono le stablecoin: i casi “verso l’alto” e “verso il basso”.

Nel caso "rialzista", i malintenzionati inizialmente vendono una stablecoin, come USDT, ai riciclatori di denaro al prezzo di mercato. Successivamente, gli stessi malintenzionati riacquistano la stablecoin a un prezzo gonfiato, utilizzando di fatto la differenza di prezzo come pagamento per i servizi di riciclaggio resi. 

Secondotrace, le transazioni USDT illegali in questo scenario potrebbero portare il prezzo della stablecoin a 8-10 yuan cinesi (RMB).

Al contrario, lo scenario “ribassista” prevede l’uso di stablecoin per scopi legittimi su piattaforme prive di misure complete antiriciclaggio/conosci il tuo cliente (AML/KYC). 

Le piattaforme di pagamento proxy accettano depositi in USDT e utilizzano fondi fiat per facilitare varie transazioni, come la ricarica delle piattaforme di gioco d'azzardo online, la liquidazione dei fondi dei membri per le piattaforme di investimento, l'effettuazione di regali sulle piattaforme di trasmissione in diretta, l'inserimento di ordini sulle piattaforme di e-commerce e persino il pagamento degli stipendi ai dipendenti. 

A causa della minore verifica AML/KYC su queste piattaforme, i venditori di stablecoin "down" corrono un rischio ridotto di "reverse freezing", ovvero il congelamento di conti associati ad attività criminali. In questi casi, USDT può essere venduto con uno sconto compreso tra 0,05 e 0,3 RMB.

TracKing riciclaggio di denaro

BitracE include osservazioni sul tracdelle di riciclaggio di denaro che coinvolgono USDT. I gruppi criminali coinvolti in questi casi effettuano tutte le loro transazioni esclusivamente con stablecoin, evitando l'esposizione alla valuta fiat. 

trace traci casi in cui USDT è stato congelato da Tether e dalla piattaforma OKX come esempi illustrativi. Questi gruppi criminali hanno utilizzato sia piattaforme di trading di criptovalute note come FTX e Binance, sia OKX, per trasferire stablecoin a piattaforme di trading più centralizzate, piattaforme di pagamento e persino piattaforme di gioco d'azzardo online.

Il rapporto affronta anche gli aspetti legali delle transazioni in criptovalute negli Stati Uniti. L'articolo 12 del Codice Commerciale Uniforme, attualmente in fase di adozione da parte delle legislature statali, mira a tutelare i diritti degli utenti sugli asset digitali acquisiti in buona fede, anche se tali asset sono stati precedentemente collegati ad attività criminali. 

Inoltre, Bitrace sottolinea che Tether ha collaborato con l'FBI (Federal Bureau of Investigation) degli Stati Uniti per collaborare con le forze dell'ordine e contrastare le attività illegali all'interno della sua piattaforma.