Blanqueo de capitales vinculado a la desviación de precios en las stablecoins - Informe

Un análisis reciente de transacciones con Tether (USDT) realizado por el investigador de blockchain Bitrace ha revelado casos de lavado de dinero que afectan el precio de las stablecoins. Los hallazgos de Bitrace arrojan luz sobre dos escenarios en los que las stablecoins se utilizan para el lavado de dinero, lo que afecta su precio de mercado. 

Blanqueo de capitales y monedas estables: Desvelando los dos escenarios

El informe de Bitrace destaca dos escenarios distintos de lavado de dinero que involucran monedas estables: los casos “ascendentes” y “descendentes”.

En el caso "ascendente", los actores maliciosos venden inicialmente una moneda estable, como USDT, a blanqueadores de dinero al precio de mercado. Posteriormente, estos mismos actores maliciosos recompran la moneda estable a un precio inflado, utilizando la diferencia de precio como pago por los servicios de blanqueamiento prestados. 

Según Bitrace, las transacciones ilegales en USDT dentro de este escenario pueden llegar a costar la moneda estable entre 8 y 10 yuanes chinos (RMB).

Por el contrario, el escenario “a la baja” implica el uso de monedas estables para fines legítimos en plataformas que carecen de medidas integrales contra el lavado de dinero y conozca a su cliente (AML/KYC). 

Las plataformas de pago proxy aceptan depósitos en USDT y emplean fondos fiduciarios para facilitar diversas transacciones, como recargar plataformas de juegos de azar en línea, liquidar fondos de miembros para plataformas de inversión, realizar obsequios en plataformas de transmisión en vivo, realizar pedidos en plataformas de comercio electrónico e incluso pagar salarios a empleados. 

Debido a la menor verificación AML/KYC en estas plataformas, quienes venden stablecoins a la baja se enfrentan a un menor riesgo de congelamiento inverso, es decir, congelamiento de cuentas asociadas con actividades delictivas. En tales casos, USDT puede venderse con un descuento de entre 0,05 y 0,3 RMB.

Tracel lavado de dinero

Bitrace incluye observaciones sobre el tracde de lavado de dinero que involucran USDT. Los grupos criminales involucrados en estos casos realizan todas sus transacciones exclusivamente con stablecoins, evitando así la exposición a monedas fiduciarias. 

Bi-trac traccasos donde USDT fue congelado por Tether y la plataforma OKX como ejemplos ilustrativos. Estos grupos criminales utilizaron plataformas de intercambio de criptomonedas reconocidas como FTX y Binance, así como OKX, para transferir monedas estables a plataformas de intercambio más centralizadas, plataformas de pago e incluso plataformas de juegos de azar en línea.

El informe también aborda los aspectos legales de las transacciones con criptomonedas en Estados Unidos. El artículo 12 del Código Comercial Uniforme, que actualmente se encuentra en proceso de adopción por las legislaturas estatales, tiene como objetivo proteger los derechos de los usuarios sobre los activos digitales adquiridos de buena fe, incluso si estos activos estuvieron previamente vinculados a actividades delictivas. 

Además,tracseñala que Tether ha colaborado con la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de Estados Unidos para trabajar con las agencias policiales para abordar las actividades ilegales dentro de su plataforma.