Geldwäsche im Zusammenhang mit Preisschwankungen bei Stablecoins – Bericht

Eine kürzlich vom Blockchain-Forscher Bitracdurchgeführte Untersuchung von Transaktionen mit Tether (USDT) hat Fälle von Geldwäsche aufgedeckt, die sich auf die Preise von Stablecoins auswirken. Die Ergebnisse von Bitracbeleuchten zwei Szenarien, in denen Stablecoins zur Geldwäsche missbraucht werden und dadurch deren Marktpreise beeinflussen. 

Geldwäsche und Stablecoins: Die beiden Szenarien im Überblick

Der Bericht von Bitrachebt zwei unterschiedliche Szenarien der Geldwäsche mit Stablecoins hervor: den „Upward“- und den „Downward“-Fall.

Im sogenannten „Aufwärts“-Fall verkaufen Kriminelle zunächst einen Stablecoin wie USDT zum Marktpreis an Geldwäscher. Anschließend kaufen dieselben Kriminellen den Stablecoin zu einem überhöhten Preis zurück und nutzen die Preisdifferenz als Bezahlung für die erbrachten Geldwäschedienstleistungen. 

Laut Bi-trackönnten illegale USDT-Transaktionen in diesem Szenario den Preis des Stablecoins auf 8-10 chinesische Yuan (RMB) senken.

Im Gegensatz dazu beinhaltet das „Abwärtsszenario“ die Verwendung von Stablecoins für legitime Zwecke auf Plattformen, denen umfassende Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kundenidentifizierung (AML/KYC) fehlen. 

Proxy-Zahlungsplattformen akzeptieren USDT-Einzahlungen und verwenden Fiatgeld, um verschiedene Transaktionen zu ermöglichen, wie z. B. das Aufladen von Online-Glücksspielplattformen, die Abrechnung von Mitgliedsgeldern auf Investmentplattformen, das Versenden von Geschenken auf Live-Übertragungsplattformen, das Aufgeben von Bestellungen auf E-Commerce-Plattformen und sogar die Auszahlung von Gehältern an Mitarbeiter. 

Aufgrund der schwächeren AML/KYC-Prüfung auf diesen Plattformen besteht für Verkäufer von Stablecoins mit Kursverlusten ein geringeres Risiko der Kontosperrung („Reverse Freezing“), also der Sperrung von Konten, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen. In solchen Fällen kann USDT mit einem Abschlag von 0,05 bis 0,3 RMB verkauft werden.

Geldwäsche durch TracKing“

Bitracenthält Beobachtungen zur tracvon Geldwäscheaktivitäten im Zusammenhang mit USDT. Die in diesen Fällen beteiligten kriminellen Gruppen wickeln alle ihre Transaktionen ausschließlich mit Stablecoins ab und vermeiden so den Kontakt mit Fiatwährungen. 

Bi-trac tracFälle, in denen USDT von Tether und der OKX-Plattform eingefroren wurde. Diese kriminellen Gruppen nutzten sowohl bekannte Kryptowährungshandelsplattformen wie FTX und Binanceals auch OKX, um Stablecoins an zentralisierte Handelsplattformen, Zahlungsplattformen und sogar Online-Glücksspielplattformen zu transferieren.

Der Bericht geht auch auf die rechtlichen Aspekte von Kryptowährungstransaktionen in den Vereinigten Staaten ein. Artikel 12 des Uniform Commercial Code (UCC), der derzeit von den Landesparlamenten verabschiedet wird, zielt darauf ab, die Ansprüche der Nutzer auf digitale Vermögenswerte zu schützen, die sie in gutem Glauben angenommen haben, selbst wenn diese Vermögenswerte zuvor mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung standen. 

Darüber hinaus weist Bitracdarauf hin, dass Tether mit dem US Federal Bureau of Investigation (FBI) zusammengearbeitet hat, um gemeinsam mit den Strafverfolgungsbehörden gegen illegale Aktivitäten auf seiner Plattform vorzugehen.