تقرير: غسيل الأموال مرتبط بتقلبات أسعار العملات المستقرة

كشف تحليل حديث أجرته شركة "بايtrac" المتخصصة في أبحاث البلوك تشين، حول معاملات عملة تيثر (USDT)، عن حالات غسيل أموال أثرت على أسعار العملات المستقرة. وسلطت نتائج "بايtrac" الضوء على سيناريوهين تُستخدم فيهما العملات المستقرة لغسيل الأموال، مما يؤثر على أسعارها السوقية. 

غسيل الأموال والعملات المستقرة: الكشف عن السيناريوهين

يسلط تقرير Bitracالضوء على سيناريوهين متميزين لغسيل الأموال يشمل العملات المستقرة: حالات "الارتفاع" و"الانخفاض".

في حالة "الارتفاع"، يقوم المحتالون في البداية ببيع عملة مستقرة، مثل USDT، لغاسلي الأموال بسعر السوق. ثم يعيد هؤلاء المحتالون أنفسهم شراء العملة المستقرة بسعر متضخم، مستخدمين فرق السعر فعلياً كدفعة مقابل خدمات غسيل الأموال التي قدموها. 

وفقًا لـ Bitrac، فإن معاملات USDT غير القانونية في هذا السيناريو قد تحدد سعر العملة المستقرة عند 8-10 يوان صيني (RMB).

في المقابل، يتضمن سيناريو "الانخفاض" استخدام العملات المستقرة لأغراض مشروعة على منصات تفتقر إلى تدابير شاملة لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC). 

تقبل منصات الدفع بالوكالة ودائع USDT وتستخدم الأموال الورقية لتسهيل المعاملات المختلفة، مثل شحن منصات المقامرة عبر الإنترنت، وتسوية أموال الأعضاء لمنصات الاستثمار، وتقديم الهدايا على منصات البث المباشر، وتقديم الطلبات على منصات التجارة الإلكترونية، وحتى دفع رواتب الموظفين. 

نظراً لضعف إجراءات التحقق من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على هذه المنصات، يواجه بائعو العملات المستقرة الذين يبيعون بخصم انخفاضاً في مخاطر "التجميد العكسي"، والذي يشير إلى تجميد الحسابات المرتبطة بأنشطة إجرامية. في مثل هذه الحالات، يمكن بيع عملة USDT بخصم يتراوح بين 0.05 و0.3 يوان صيني.

غسيل الأموال عبر نظام Tracالأموال

Bitractractrac tractractractrac tractracالتي غسيل الأموال تشمل عملة USDT. وتجري الجماعات الإجرامية المتورطة في هذه الحالات جميع معاملاتها حصرياً باستخدام العملات المستقرة، متجنبةً بذلك التعامل بالعملات الورقية. 

tracمنصة Bitracحالات تجميد عملة USDT من قبل Tether ومنصة OKX كأمثلة توضيحية. استخدمت هذه الجماعات الإجرامية منصات تداول العملات المشفرة المعروفة مثل FTX و Binance، بالإضافة إلى OKX، لتحويل العملات المستقرة إلى منصات تداول مركزية، ومنصات دفع، وحتى منصات قمار إلكترونية.

التقرير . أيضاً الجوانب القانونية لمعاملات العملات المشفرة في الولايات المتحدة. وتهدف المادة 12 من القانون التجاري الموحد، التي يجري حالياً اعتمادها من قبل المجالس التشريعية للولايات، إلى حماية حقوق المستخدمين في الأصول الرقمية التي تم قبولها بحسن نية، حتى لو كانت هذه الأصول مرتبطة سابقاً بأنشطة إجرامية 

بالإضافة إلى ذلك، تشير شركة Bitracإلى أن شركة Tether قد تعاونت مع مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) للعمل مع وكالات إنفاذ القانون لمعالجة الأنشطة غير القانونية داخل منصتها.