Blanchiment d'argent lié aux fluctuations de prix des stablecoins - Rapport

Une récente analyse des transactions impliquant Tether (USDT) menée par le chercheur blockchain Bitrace a révélé des cas de blanchiment d'argent ayant un impact sur le cours des stablecoins. Les conclusions de Bitrace mettent en lumière deux scénarios d'utilisation des stablecoins à des fins de blanchiment d'argent, ce qui influence leur valeur marchande. 

Blanchiment d'argent et stablecoins : présentation des deux scénarios

Le rapport de Bitrace met en lumière deux scénarios distincts de blanchiment d’argent impliquant des stablecoins : les cas « à la hausse » et « à la baisse ».

Dans le cas d'une « marge ascendante », les acteurs malveillants vendent initialement une cryptomonnaie stable, comme l'USDT, à des blanchisseurs d'argent au prix du marché. Par la suite, ces mêmes acteurs rachètent cette cryptomonnaie à un prix majoré, utilisant ainsi la différence de prix comme rémunération pour les services de blanchiment rendus. 

Selon Bitrace, les transactions illégales en USDT dans ce scénario pourraient fixer le prix du stablecoin à 8-10 yuans chinois (RMB).

À l’inverse, le scénario « descendant » implique l’utilisation de stablecoins à des fins légitimes sur des plateformes dépourvues de mesures complètes de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (LCB-FT). 

Les plateformes de paiement par procuration acceptent les dépôts en USDT et utilisent des fonds fiduciaires pour faciliter diverses transactions, telles que le rechargement des plateformes de jeux de hasard en ligne, le règlement des fonds des membres pour les plateformes d'investissement, les dons sur les plateformes de diffusion en direct, les commandes sur les plateformes de commerce électronique et même le paiement des salaires aux employés. 

En raison de la vérification AML/KYC moins rigoureuse sur ces plateformes, les vendeurs de stablecoins à prix réduit courent un risque moindre de « gel inversé », c’est-à-dire le gel des comptes liés à des activités criminelles. Dans ce cas, l’USDT peut être vendu avec une décote allant de 0,05 à 0,3 RMB.

Tracdu blanchiment d'argent

Bitrace contient des observations concernant le tracdes de blanchiment d'argent impliquant l'USDT. Les groupes criminels impliqués dans ces scénarios effectuent toutes leurs transactions exclusivement en stablecoins, évitant ainsi tout contact avec les monnaies fiduciaires. 

Bitrace ked tracdes cas où l'USDT a été gelé par Tether et la plateforme OKX à titre d'exemples illustratifs. Ces groupes criminels ont utilisé des plateformes d'échange de cryptomonnaies bien connues comme FTX et Binance, ainsi que OKX, pour transférer des stablecoins vers des plateformes d'échange, de paiement et même de jeux d'argent en ligne plus centralisées.

Le rapport aborde également les aspects juridiques des transactions en cryptomonnaies aux États-Unis. L'article 12 du Code de commerce uniforme, actuellement en cours d'adoption par les législatures des États, vise à protéger les droits des utilisateurs sur les actifs numériques acquis de bonne foi, même si ces actifs ont été précédemment liés à des activités criminelles. 

De plus, Bitrace note que Tether a collaboré avec le Bureau fédéral d'enquête américain (FBI) pour travailler avec les forces de l'ordre afin de lutter contre les activités illégales au sein de sa plateforme.