Lavagem de dinheiro ligada à variação de preços em stablecoins - Relatório

Uma análise recente de transações envolvendo Tether (USDT) realizada pela empresa de pesquisa em blockchaintrace revelou casos de lavagem de dinheiro que impactam os preços das stablecoins. As descobertas datrace esclarecem dois cenários em que as stablecoins são utilizadas para lavagem de dinheiro, afetando seus preços de mercado. 

Lavagem de dinheiro e stablecoins: Revelando os dois cenários

O relatório datrace destaca dois cenários distintos de lavagem de dinheiro envolvendo stablecoins: os casos "ascendente" e "descendente".

No esquema "ascendente", os criminosos inicialmente vendem uma stablecoin, como o USDT, para lavadores de dinheiro ao preço de mercado. Posteriormente, esses mesmos criminosos recompram a stablecoin a um preço inflacionado, usando efetivamente a diferença de preço como pagamento pelos serviços de lavagem de dinheiro prestados. 

Segundo atrace, transações ilegais de USDT nesse cenário podem fazer com que a stablecoin seja cotada a 8-10 yuans chineses (RMB).

Em contrapartida, o cenário “descendente” envolve o uso de stablecoins para fins legítimos em plataformas que não possuem medidas abrangentes de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente (AML/KYC). 

As plataformas de pagamento por procuração aceitam depósitos em USDT e utilizam moedas fiduciárias para facilitar diversas transações, como recargas em plataformas de jogos de azar online, pagamentos de fundos de membros em plataformas de investimento, doações em plataformas de transmissão ao vivo, pedidos em plataformas de comércio eletrônico e até mesmo pagamento de salários a funcionários. 

Devido à verificação AML/KYC menos rigorosa nessas plataformas, os vendedores de stablecoins que negociam com desconto enfrentam um risco reduzido de "congelamento reverso", que se refere ao congelamento de contas associadas a atividades criminosas. Nesses casos, o USDT pode ser vendido com um desconto que varia de 0,05 a 0,3 RMB.

Lavagem de dinheiro do rei Trac

etracinclui observações sobre o tracde de lavagem de dinheiro envolvendo USDT. Os grupos criminosos envolvidos nesses cenários realizam todas as suas transações exclusivamente com stablecoins, evitando a exposição à moeda fiduciária. 

Atrace traccasos em que o USDT foi congelado pela Tether e pela plataforma OKX como exemplos ilustrativos. Esses grupos criminosos usaram plataformas de negociação de criptomoedas conhecidas, como FTX e Binance, bem como a OKX, para transferir stablecoins para plataformas de negociação mais centralizadas, plataformas de pagamento e até mesmo plataformas de jogos de azar online.

O relatório também aborda os aspectos legais das transações com criptomoedas nos Estados Unidos. O Artigo 12 do Código Comercial Uniforme, que está atualmente em processo de adoção pelas legislaturas estaduais, visa proteger os direitos dos usuários sobre ativos digitais aceitos de boa-fé, mesmo que esses ativos tenham sido previamente vinculados a atividades criminosas. 

Além disso, atracobserva que a Tether colaborou com o FBI (Departamento Federal de Investigação dos EUA) para trabalhar com as agências de aplicação da lei no combate a atividades ilegais em sua plataforma.