L'aggregatore di scambi russo BestChange limita le transazioni in rubli per 95 piattaforme

BestChange, il più grande aggregatore russo di criptovalute, ha imposto restrizioni alle offerte in rubli russi di decine di piattaforme di trading di monete.

La mossa è in risposta alle lamentele degli utenti dei loro servizi relative al blocco delle carte bancarie. Queste sono aumentate dopo che la Russia ha adottato misure per contrastare le frodi finanziarie, che hanno colpito anche il trading di criptovalute.

BestChange ritira quasi cento offerte in rubli russi

BestChange.ru, il principale sito web di aggregazione di exchange nel segmento russofono del mercato delle criptovalute, ha rimosso dalla lista le coppie di trading con il rublo russo offerte da 95 provider di exchange di criptovalute.

La decisione della piattaforma è stata motivata da numerose lamentele e segnali di un sistema noto come "triangolo bianco", hanno riferito i media russi specializzati in criptovalute.

Quest'ultimo prevede che un ufficio di cambio funga da intermediario, mettendo in contatto un venditore e un acquirente di criptovaluta, i quali trasferiscono i fondi direttamente tra loro.

Il totale viene spesso suddiviso in importi più piccoli e inviato da conti diversi, il che significa che il denaro potrebbe essere stato utilizzato in transazioni sospette, ha spiegato Nikita Zuborev, analista senior di BestChange, all'agenzia di stampa economica russa RBC. Parlando per la sua pagina dedicata alle criptovalute, ha spiegato:

"Negli ultimi mesi abbiamo assistito a un aumento delle lamentele degli utenti riguardo ai pagamenti instabili sulle carte bancarie e ai rischi associati ai trasferimenti da fonti non verificate, emersi dopo operazioni presso diversi uffici di cambio."

Il 15 ottobre, BestChange ha iniziato a limitare i servizi di cambio valuta in evidenza che mostravano "segni di traffico di rubli di bassa qualità", ha rivelato Zuborev.

Tra i segnali figurano pagamenti tramite processori non verificati e piattaforme peer-to-peer (P2P), tassi di cambio gonfiati rispetto al tasso di cambio medio, più piccoli pagamenti per una singola richiesta, reclami confermati su trasferimenti frazionati e blocchi temporanei delle carte o richieste di restituzione da parte dei mittenti.

"Naturalmente, a seguito delle nuove regole, le tariffe che sembravano innaturalmente favorevoli sarebbero scomparse dagli annunci", ha sottolineato il rappresentante di BestChange.

Altri esperti intervistati dalla RBC il mese scorso hanno avvertito che quanto più alto sembra il prezzo della criptovaluta scambiata, tanto maggiore è la probabilità che sia coinvolto denaro sporco.

Sebbene l'aggregatore abbia ammesso di non avere prove concrete del coinvolgimento di uno qualsiasi degli exchanger inseriti nella lista nera in attività illegali, ha adottato questa misura temporanea per proteggere gli utenti, ha osservato Zuborev.

Ha inoltre sottolineato che le misure si applicano solo alle transazioni in rubli russi, mentre quelle denominate in altre valute rimangono invariate.

La Russia ha adottato una serie di modifiche legislative, presumibilmente per combattere vari tipi di frode finanziaria, anche su Internet, e per affrontare fenomeni criminali diffusi come il riciclaggio di denaro, colloquialmente chiamato "dropping" in russo.

Alcune misure, come il blocco dei conti bancari in caso di transazioni sospette e la limitazione cash dei prelievi di agli sportelli bancomat, sono state interpretate come misure volte a colpire anche i trader di criptovalute e a reprimere le transazioni correlate alle criptovalute, in particolare quelle su base P2P.

Aumentano i rischi per i trader di criptovalute P2P in Russia

Commentando per Forklog, una delle principali fonti di notizie in lingua russa sulle criptovalute, Nikita Zuborev ha previsto un aumento dei rischi per gli utenti dei servizi di scambio P2P.

Ha affermato di aspettarsi che i giocatori che gestiscono denaro illecito migrino verso tali piattaforme, aumentando la probabilità di avere a che fare con trader "senza scrupoli", e ha anche osservato:

"Gli utenti che non si preoccupano dell'integrità dei propri fondi probabilmente otterranno tassi di cambio più favorevoli rispetto a prima."

Zuborev ha inoltre sottolineato che le pratiche antiriciclaggio (AML) per le transazioni fiat in questo mercato sono praticamente inesistenti a causa della loro complessità.

Ritiene che le procedure KYC (know-your-customer) e KYT (know-your-transaction), implementate dagli exchange di criptovalute affermati, siano le misure preventive più efficaci.

Negli ultimi anni, BestChange ha avuto la sua dose di problemi con le autorità russe. L'aggregatore è stato disconnesso più volte per aver diffuso informazioni sul trading di criptovalute.

L'accesso al suo sito web è stato limitato volta nell'aprile di quest'anno, dopo che il Servizio federale per la supervisione delle comunicazioni, delle tecnologie dell'informazione e dei mass media, l'autorità russa di controllo delle telecomunicazioni, nota anche come Roskomnadzor, ha aggiunto il suo dominio a un registro di fonti internet proibite. Le restrizioni sono state revocate ad agosto, come riportato da Cryptopolitan.