El agregador de divisas ruso BestChange restringe las transacciones en rublos en 95 plataformas

BestChange, el mayor agregador de intercambio de criptomonedas de Rusia, ha impuesto restricciones a las ofertas de rublos rusos de docenas de plataformas de comercio de monedas.

La medida responde a las quejas sobre el bloqueo de tarjetas bancarias por parte de los usuarios de sus servicios. Estas quejas han aumentado después de que Rusia tomara medidas para frenar el fraude financiero, que también afectó al comercio de criptomonedas.

BestChange retira casi cien ofertas en rublos rusos

BestChange.ru, el sitio web de agregación de intercambio líder en el segmento de habla rusa del mercado de criptomonedas, ha eliminado de su lista los pares comerciales con el rublo ruso ofrecidos por 95 proveedores de intercambio de criptomonedas.

La decisión de la plataforma fue motivada por numerosas quejas y señales de un esquema conocido como “triángulo blanco”, informaron medios de criptografía rusos.

Este último implica una oficina de cambio que actúa como intermediario que conecta a un vendedor y un comprador de criptomonedas, quienes transfieren los fondos directamente entre sí.

El total suele dividirse en cantidades menores y enviarse desde diferentes cuentas, lo que significa que el dinero podría haberse utilizado en transacciones dudosas, explicó Nikita Zuborev, analista sénior de BestChange, al medio ruso de noticias económicas RBC. En declaraciones para su página de criptomonedas, explicó:

“En los últimos meses, hemos visto un aumento en las quejas de los usuarios sobre pagos inestables a tarjetas bancarias y riesgos asociados con transferencias de fuentes no verificadas, que surgieron después de transacciones en varias casas de cambio”

El 15 de octubre, BestChange comenzó a restringir los servicios de cambio destacados que mostraban “signos de tráfico de rublos de baja calidad”, reveló Zuborev.

Las señales incluían pagos a través de procesadores no verificados y plataformas peer to peer (P2P), tasas infladas en relación con el tipo de cambio promedio, múltiples pagos pequeños para una sola solicitud, quejas confirmadas sobre transferencias divididas y bloqueos temporales de tarjetas o solicitudes de devolución de los remitentes.

“Por supuesto, como resultado de las nuevas reglas, las tarifas que parecían anormalmente favorables iban a desaparecer de los listados”, destacó el representante de BestChange.

Otros expertos entrevistados por RBC el mes pasado advirtieron que cuanto mejor parezca el precio de la criptomoneda intercambiada, mayor será la probabilidad de que haya dinero sucio involucrado.

Si bien el agregador admitió no tener pruebas contundentes de que alguno de los intercambiadores incluidos en la lista negra estuviera involucrado en actividades ilegales, tomó la medida temporal para proteger a los usuarios, señaló Zuborev.

También enfatizó que las medidas se aplican solo a las transacciones en rublos rusos, y aquellas denominadas en otras monedas no se verán afectadas.

Rusia adoptó una serie de cambios legislativos, presumiblemente para combatir diversos tipos de fraude financiero, incluso en Internet, y para hacer frente a fenómenos delictivos generalizados como el blanqueo de dinero, conocido coloquialmente como "dropping" en ruso.

Algunas de las medidas, como el bloqueo de cuentas bancarias en caso de transacciones sospechosas y la limitación cash de retiros en cajeros automáticos, se han interpretado como si también estuvieran dirigidas a los comerciantes de criptomonedas y reprimiendo las transacciones relacionadas con ellas, en particular las P2P.

Aumentan los riesgos para los comerciantes de criptomonedas P2P en Rusia

En un comentario para Forklog, una fuente líder en idioma ruso sobre noticias sobre criptomonedas, Nikita Zuborev predijo mayores riesgos para los usuarios de servicios de intercambio P2P.

Dijo que espera que los actores que procesan dinero ilícito migren a dichas plataformas, lo que aumenta la probabilidad de tratar con comerciantes "sin escrúpulos", y también señaló:

“Los usuarios a quienes no les importa la integridad de sus fondos probablemente recibirán tipos de cambio más favorables que antes”

Zuborev también señaló que las prácticas contra el lavado de dinero (ALD) para las transacciones fiduciarias en este mercado son prácticamente inexistentes debido a su complejidad.

Él cree que los procedimientos de conozca a su cliente (KYC) y conozca su transacción (KYT), tal como los implementan los intercambios de criptomonedas establecidos, son las medidas preventivas más efectivas.

BestChange ha tenido problemas con las autoridades rusas en los últimos años. El agregador ha sido desconectado en múltiples ocasiones por difundir información sobre trading de criptomonedas.

El acceso a su sitio web fue restringido organismo regulador de las telecomunicaciones de Rusia, también conocido como Roskomnadzor, añadiera su dominio a un registro de fuentes de internet prohibidas. Las restricciones se levantaron en agosto, según informó Cryptopolitan Cryptopolitan.