L'agrégateur d'échanges russe BestChange restreint les transactions en roubles pour 95 plateformes

Le plus grand agrégateur d'échanges de cryptomonnaies en Russie, BestChange, a imposé des restrictions sur les offres en roubles russes de dizaines de plateformes de trading de pièces.

Cette mesure fait suite aux plaintes concernant les cartes bancaires bloquées de la part des utilisateurs de leurs services. Celles-ci se sont multipliées après que la Russie a pris des mesures pour enrayer la fraude financière, ce qui a également affecté le commerce des cryptomonnaies.

BestChange supprime près d'une centaine d'offres en roubles russes

BestChange.ru, le principal site d'agrégation d'échanges dans le segment de langue russe du marché des cryptomonnaies, a retiré les paires de trading avec le rouble russe proposées par 95 fournisseurs d'échanges de cryptomonnaies.

La décision de la plateforme a été motivée par de nombreuses plaintes et des signes d'un schéma connu sous le nom de « triangle blanc », ont rapporté les médias cryptographiques russes.

Ce dernier implique un bureau d'échange agissant en tant qu'intermédiaire reliant un vendeur et un acheteur de cryptomonnaie, qui transfèrent les fonds directement entre eux.

Le montant total est souvent divisé en sommes plus petites et envoyé depuis différents comptes, ce qui signifie que l'argent a pu être utilisé dans des transactions douteuses, a expliqué Nikita Zuborev, analyste senior chez BestChange, à l'organe d'information économique russe RBC. S'exprimant pour sa page cryptographique, il a précisé :

« Au cours des derniers mois, nous avons constaté une augmentation des plaintes des utilisateurs concernant des paiements instables vers les cartes bancaires et les risques associés aux transferts provenant de sources non vérifiées, ce qui est survenu après des transactions dans plusieurs bureaux d'échange. »

Le 15 octobre, BestChange a commencé à restreindre les services d'échange en vedette présentant des « signes de trafic rouble de faible qualité », a révélé Zuborev.

Les signes comprenaient des paiements via des processeurs non vérifiés et des plateformes pair-à-pair (P2P), des taux gonflés par rapport au taux de change moyen, de multiples petits paiements pour une seule demande, des plaintes confirmées concernant des transferts fractionnés et des blocages temporaires de cartes ou des demandes de retour de la part des expéditeurs.

« Bien sûr, à la suite des nouvelles règles, les taux qui semblaient anormalement favorables allaient disparaître des listes », a souligné le représentant de BestChange.

D'autres experts interrogés par RBC le mois dernier ont mis en garde en disant que plus le prix de la cryptomonnaie échangée semble avantageux, plus la probabilité que de l'argent sale soit impliqué est grande.

Bien que l'agrégateur ait admis ne pas avoir de preuves concrètes que l'un des changeurs blacklistés était impliqué dans des activités illégales, il a pris cette mesure temporaire pour protéger les utilisateurs, a noté Zuborev.

Il a également souligné que les mesures ne s'appliquent qu'aux transactions en roubles russes, celles dénommées dans d'autres devises restant inchangées.

La Russie a adopté une série de changements législatifs, présumément pour lutter contre divers types de fraude financière, y compris sur Internet, et faire face à des phénomènes criminels répandus tels que le blanchiment d'argent par des mules financières, communément appelé « dropping » en russe.

Certaines mesures, telles que le blocage des comptes bancaires en cas de transactions suspectes et la limitation des retraits en espèces aux guichets automatiques, ont été interprétées comme ciblant également les traders de cryptomonnaies et serrant la vis sur les transactions liées aux cryptomonnaies, en particulier celles effectuées sur une base P2P.

Les risques augmentent pour les traders P2P de cryptomonnaies en Russie

Commentant pour Forklog, une source leader en langue russe pour les nouvelles sur les cryptomonnaies, Nikita Zuborev a prédit une augmentation des risques pour les utilisateurs des services d'échange P2P.

Il a déclaré qu'il s'attendait à ce que les acteurs traitant de l'argent illicite migrent vers de telles plateformes, augmentant la probabilité de traiter avec des traders « peu scrupuleux », et a également noté :

« Les utilisateurs qui ne se soucient pas de l'intégrité de leurs fonds recevront probablement des taux de change plus favorables qu'auparavant. »

Zuborev a également souligné que les pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les transactions en monnaie fiduciaire sur ce marché sont pratiquement inexistantes en raison de leur complexité.

Il estime que les procédures de connaissance du client (KYC) et de connaissance de la transaction (KYT), telles qu'implémentées par les échanges de cryptomonnaies établis, sont les mesures préventives les plus efficaces.

BestChange a eu sa part de problèmes avec les autorités russes au cours des dernières années. L'agrégateur a été mis hors ligne à plusieurs reprises pour avoir diffusé des informations sur le trading de cryptomonnaies.

L'accès à son site web a été restreint pour la dernière fois en avril de cette année, après que le Service fédéral de supervision des communications, des technologies de l'information et des médias, l'organe de régulation des télécommunications de la Russie, également connu sous le nom de Roskomnadzor, a ajouté son domaine à un registre des sources Internet interdites. Les restrictions ont été levées en août, comme rapporté par Cryptopolitan.