La plateforme russe d'agrégation de transactions BestChange restreint les transactions en roubles sur 95 plateformes

BestChange, le plus important agrégateur russe de plateformes d'échange de cryptomonnaies, a imposé des restrictions sur les offres en roubles russes de dizaines de plateformes de trading de cryptomonnaies.

Cette décision fait suite aux plaintes d'utilisateurs de leurs services concernant le blocage de leurs cartes bancaires. Ces plaintes se sont multipliées après que la Russie a pris des mesures pour lutter contre la fraude financière, mesures qui ont également affecté le commerce des cryptomonnaies.

BestChange retire près d'une centaine d'offres en roubles russes

BestChange.ru, le principal site d'agrégation d'échanges sur le segment russophone du marché des cryptomonnaies, a retiré de sa liste les paires de trading avec le rouble russe proposées par 95 fournisseurs d'échange de cryptomonnaies.

La décision de la plateforme a été motivée par de nombreuses plaintes et des signes d'une escroquerie connue sous le nom de « triangle blanc », ont rapporté les médias russes spécialisés dans les cryptomonnaies.

Cette dernière option implique un bureau de change faisant office d'intermédiaire entre un vendeur et un acheteur de cryptomonnaie, qui transfèrent directement les fonds l'un à l'autre.

Le montant total est souvent divisé en plusieurs petites sommes et envoyé depuis différents comptes, ce qui signifie que l'argent a pu être utilisé dans des transactions douteuses, a expliqué Nikita Zuborev, analyste senior chez BestChange, au média économique russe RBC. S'exprimant sur la page dédiée aux cryptomonnaies de RBC, il a précisé :

« Au cours des derniers mois, nous avons constaté une augmentation des plaintes d'utilisateurs concernant l'instabilité des paiements sur leurs cartes bancaires et les risques associés aux transferts provenant de sources non vérifiées, survenus après des transactions effectuées dans plusieurs bureaux de change. »

Le 15 octobre, BestChange a commencé à restreindre les services d'échange mis en avant qui présentaient des « signes de trafic de roubles de faible qualité », a révélé Zuborev.

Les signes comprenaient des paiements via des processeurs non vérifiés et des plateformes peer-to-peer (P2P), des taux gonflés par rapport au taux de change moyen, de multiples petits paiements pour une seule demande, des plaintes confirmées concernant des transferts fractionnés et des blocages temporaires de cartes ou des demandes de retour de la part des expéditeurs.

« Bien sûr, suite à ces nouvelles règles, les tarifs qui semblaient anormalement avantageux allaient disparaître des annonces », a souligné le représentant de BestChange.

D'autres experts interrogés par RBC le mois dernier ont averti que plus le prix de la cryptomonnaie échangée semble élevé, plus la probabilité que de l'argent sale soit impliqué est grande.

Bien que l'agrégateur ait admis ne disposer d'aucune preuve concrète que l'un des échanges figurant sur la liste noire était impliqué dans des activités illégales, il a pris cette mesure temporaire pour protéger les utilisateurs, a noté Zuborev.

Il a également souligné que ces mesures ne concernent que les transactions en roubles russes, celles libellées dans d'autres devises restant inchangées.

La Russie a adopté une série de modifications législatives, vraisemblablement pour lutter contre différents types de fraude financière, y compris sur Internet, et faire face à des phénomènes criminels répandus tels que le blanchiment d'argent, familièrement appelé « dropping » en russe.

Certaines de ces mesures, comme le blocage des comptes bancaires en cas de transactions suspectes et la limitation cash des retraits aux distributeurs automatiques, ont été interprétées comme visant également les traders de cryptomonnaies et réprimant les transactions liées aux cryptomonnaies, en particulier celles effectuées de pair à pair.

Les risques augmentent pour les traders de cryptomonnaies P2P en Russie

Dans un commentaire publié sur Forklog, une source de référence en langue russe pour l'actualité des cryptomonnaies, Nikita Zuborev a prédit une augmentation des risques pour les utilisateurs des services d'échange P2P.

Il a déclaré s'attendre à ce que les acteurs traitant de l'argent illicite migrent vers de telles plateformes, augmentant ainsi la probabilité de traiter avec des traders « sans scrupules », et a également noté :

« Les utilisateurs qui ne se soucient pas de l'intégrité de leurs fonds bénéficieront probablement de taux de change plus favorables qu'auparavant. »

Zuborev a également souligné que les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) pour les transactions en monnaie fiduciaire sur ce marché sont pratiquement inexistantes en raison de leur complexité.

Il estime que les procédures de connaissance du client (KYC) et de connaissance de la transaction (KYT), telles qu'elles sont mises en œuvre par les plateformes d'échange de cryptomonnaies établies, sont les mesures préventives les plus efficaces.

BestChange a eu son lot de démêlés avec les autorités russes ces dernières années. L'agrégateur a été mis hors ligne à plusieurs reprises pour diffusion d'informations sur le trading de cryptomonnaies.

L'accès à son site web a été restreint fois en avril dernier, après que le Service fédéral de supervision des communications, des technologies de l'information et des médias (Roskomnadzor), l'autorité russe de surveillance des télécommunications, a ajouté son nom de domaine à un registre de sources internet interdites. Les restrictions ont été levées en août, comme a rapporté l' Cryptopolitan.