Российский агрегатор валютных операций BestChange ограничил операции в рублях на 95 платформах

Крупнейший российский агрегатор криптовалютных бирж BestChange ввел ограничения на размещение российских рублей на десятках торговых платформ.

Этот шаг предпринят в ответ на жалобы пользователей их услуг на заблокированные банковские карты. Количество таких жалоб возросло после того, как Россия приняла меры по борьбе с финансовым мошенничеством, что затронуло и торговлю криптовалютой.

Компания BestChange отклонила почти сотню предложений по покупке российских рублей

Ведущий агрегатор криптовалютных бирж в русскоязычном сегменте рынка, BestChange.ru, исключил из листинга торговые пары с российским рублем, предлагаемые 95 криптовалютными биржами.

Решение платформы было вызвано многочисленными жалобами и признаками мошеннической схемы, известной как «белый треугольник», сообщают российские криптомиды.

Последний вариант предполагает, что обменный пункт выступает в качестве посредника, связывающего продавца и покупателя криптовалюты, которые напрямую переводят средства друг другу.

Общая сумма часто разбивается на более мелкие части и отправляется с разных счетов, что означает, что деньги могли быть использованы в сомнительных транзакциях, пояснил Никита Зуборев, старший аналитик BestChange, российскому деловому новостному изданию РБК. В интервью для криптостраницы издания он добавил:

«За последние несколько месяцев мы наблюдаем рост жалоб пользователей на нестабильные выплаты на банковские карты и риски, связанные с переводами из непроверенных источников, которые возникли после совершения сделок в ряде обменных пунктов»

По словам Зуборева, 15 октября BestChange начал ограничивать работу популярных обменных сервисов, демонстрирующих «признаки некачественного рублевого трафика».

К признакам нарушений относились платежи через непроверенные платежные системы и платформы P2P (одноранговые сети), завышенные курсы валют по сравнению со средним обменным курсом, множественные мелкие платежи по одному запросу, подтвержденные жалобы на раздельные переводы, а также временная блокировка карт или запросы на возврат от отправителей.

«Конечно, в результате новых правил, ставки, которые казались неестественно выгодными, исчезнут из списков», — подчеркнул представитель BestChange.

Другие эксперты, опрошенные RBC в прошлом месяце, предупредили, что чем лучше выглядит цена обмениваемой криптовалюты, тем выше вероятность того, что в дело вовлечены грязные деньги.

Зуборев отметил, что хотя агрегатор признал отсутствие убедительных доказательств причастности каких-либо бирж, внесенных в черный список, к незаконной деятельности, он предпринял эту временную меру для защиты пользователей.

Он также подчеркнул, что эти меры распространяются только на операции в российских рублях, а операции в других валютах остаются без изменений.

Россия приняла ряд законодательных изменений, предположительно для борьбы с различными видами финансового мошенничества, в том числе в интернете, и для противодействия широко распространенным преступным явлениям, таким как «переброска денег» (в русском языке это называется «дроппинг»).

Некоторые из этих мер, такие как блокировка банковских счетов в случае подозрительных транзакций и ограничение cash снятия в банкоматах, были истолкованы также как направленные против криптотрейдеров и пресечение операций, связанных с криптовалютами, особенно тех, которые осуществляются на основе P2P-транзакций.

Риски для P2P-криптотрейдеров в России растут

В комментарии для Forklog, ведущего русскоязычного источника новостей о криптовалютах, Никита Зуборев предсказал увеличение рисков для пользователей P2P-биржевых сервисов.

Он заявил, что ожидает перехода игроков, занимающихся незаконными денежными операциями, на подобные платформы, что увеличит вероятность столкновения с «недобросовестными» трейдерами, а также отметил:

«Пользователи, которых не волнует сохранность их средств, скорее всего, получат более выгодные обменные курсы, чем раньше»

Зуборев также отметил, что из-за сложности фиатных транзакций на этом рынке практически отсутствуют меры по борьбе с отмыванием денег (AML).

Он считает, что процедуры "знай своего клиента" (KYC) и "знай свою транзакцию" (KYT), внедренные ведущими криптовалютными биржами, являются наиболее эффективными профилактическими мерами.

За последние несколько лет у BestChange было немало проблем с российскими властями. Агрегатор неоднократно блокировался за распространение информации о торговле криптовалютами.

доступ к его веб-сайту был ограничен в апреле этого года после того, как Федеральная служба по надзору за связью, информационными технологиями и средствами массовой информации (Роскомнадзор) внесла его домен в реестр запрещенных интернет-источников. Ограничения были сняты в августе, как сообщило издание Cryptopolitan.