Российский агрегатор обменников BestChange ограничивает рублевые транзакции для 95 платформ

Крупнейший российский агрегатор криптобирж BestChange ввел ограничения на предложения в российских рублях десятков платформ для торговли монетами.

Это решение стало реакцией на жалобы пользователей на заблокированные банковские карты. Жалоб стало больше после того, как Россия приняла меры по борьбе с финансовым мошенничеством, что также затронуло крипто-торговлю.

BestChange убирает почти сто предложений в российских рублях

BestChange.ru, ведущий сайт агрегации обменников в русскоязычном сегменте криптовалютного рынка, исключил торговые пары с российским рублем, предлагаемые 95 поставщиками криптобирж.

Решение платформы было вызвано многочисленными жалобами и признаками схемы, известной как «белый треугольник», сообщили российские крипто-СМИ.

Последнее включает обменный пункт, действующий в качестве посредника, соединяющего продавца и покупателя криптовалюты, которые переводят средства напрямую друг другу.

Общая сумма часто разбивается на более мелкие части и отправляется с разных счетов, что означает, что деньги могли быть использованы в сомнительных транзакциях, объяснил Никита Зуборев, старший аналитик BestChange, российскому деловому новостному изданию RBC. Выступая от имени его крипто-страницы, он уточнил:

«За последние несколько месяцев мы наблюдали рост жалоб пользователей на нестабильные выплаты на банковские карты и риски, связанные с переводами от непроверенных источников, которые возникли после сделок в ряде обменных пунктов».

15 октября BestChange начал ограничивать рекомендуемые обменные услуги, демонстрирующие «признаки некачественного рублевого трафика», раскрыл Зуборев.

Признаки включали платежи через непроверенные процессоры и платформы P2P, завышенные курсы по сравнению со средним обменным курсом, множество мелких платежей по одному запросу, подтвержденные жалобы на разделение переводов и временные блокировки карт или запросы на возврат от отправителей.

«Конечно, в результате новых правил курсы, которые казались неестественно выгодными, должны были исчезнуть из листингов», — отметил представитель BestChange.

Другие эксперты, опрошенные RBC в прошлом месяце, предупредили, что чем привлекательнее кажется курс обмена криптовалюты, тем выше вероятность involvement грязных денег.

Хотя агрегатор признал отсутствие твердых доказательств того, что какие-либо из заблокированных обменников были вовлечены в незаконную деятельность, он принял временные меры для защиты пользователей, отметил Зуборев.

Он также подчеркнул, что меры применяются только к транзакциям в российских рублях, при этом те, которые номинированы в других валютах, остаются unaffected.

Россия приняла ряд законодательных изменений, предположительно для борьбы с различными видами финансового мошенничества, включая интернет-мошенничество, и борьбы с широко распространенными криминальными явлениями, такими как отмывание денег через «дропов», что в русском языке colloquially называется «дропинг».

Некоторые из мер, такие как блокировка банковских счетов в случае подозрительных транзакций и ограничение снятия наличных в банкоматах, были истолкованы как направленные также против крипто-трейдеров и ужесточение контроля за крипто-транзакциями, особенно теми, которые осуществляются на P2P-основе.

Риски растут для P2P крипто-трейдеров в России

Комментируя для Forklog, ведущего русскоязычного источника новостей о криптовалютах, Никита Зуборев предсказал увеличение рисков для пользователей P2P-сервисов обмена.

Он сказал, что ожидает, что игроки, обрабатывающие незаконные деньги, мигрируют на такие платформы, увеличивая вероятность столкновения с «недобросовестными» трейдерами, а также отметил:

«Пользователи, которые не заботятся о целостности своих средств, вероятно, получат более выгодные курсы обмена, чем раньше».

Зуборев также указал, что практики противодействия отмыванию денег (AML) для фиатных транзакций на этом рынке практически отсутствуют из-за их сложности.

Он считает, что процедуры Know Your Customer (KYC) и Know Your Transaction (KYT), внедренные крупными криптовалютными биржами, являются наиболее эффективными превентивными мерами.

У BestChange были свои проблемы с российскими властями в последние несколько лет. Агрегатор несколько раз отключался от сети за распространение информации о торговле криптовалютами.

Доступ к его веб-сайту был последний раз ограничен в апреле этого года, после того как Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), российский телеком-регулятор, добавил его домен в реестр запрещенных интернет-источников. Ограничения были сняты в августе, как сообщалось Cryptopolitan.