A plataforma de câmbio russa BestChange restringe transações em rublos em 95 plataformas

A BestChange, maior agregadora de exchanges de criptomoedas da Rússia, impôs restrições à oferta de rublos russos em dezenas de plataformas de negociação de moedas.

A medida é uma resposta às reclamações de usuários de seus serviços sobre cartões bancários bloqueados. Essas reclamações têm aumentado desde que a Rússia adotou medidas para conter fraudes financeiras, o que também afetou o comércio de criptomoedas.

BestChange remove quase uma centena de ofertas em rublos russos

A BestChange.ru, principal site agregador de exchanges no segmento de língua russa do mercado de criptomoedas, removeu da sua lista os pares de negociação com o rublo russo oferecidos por 95 corretoras de criptomoedas.

A decisão da plataforma foi motivada por inúmeras reclamações e indícios de um esquema conhecido como "triângulo branco", segundo relatos da mídia cripto russa.

Este último envolve uma casa de câmbio que atua como intermediária, conectando um vendedor e um comprador de criptomoedas, que transferem os fundos diretamente entre si.

O valor total costuma ser dividido em quantias menores e enviado de contas diferentes, o que significa que o dinheiro pode ter sido usado em transações duvidosas, explicou Nikita Zuborev, analista sênior da BestChange, ao veículo de notícias de negócios russo RBC. Falando para a página de criptomoedas do veículo, ele detalhou:

“Nos últimos meses, temos observado um aumento nas reclamações de usuários sobre pagamentos instáveis ​​para cartões bancários e riscos associados a transferências de fontes não verificadas, que surgiram após negociações em diversas casas de câmbio.”

Em 15 de outubro, a BestChange começou a restringir os serviços de câmbio em destaque que apresentavam "sinais de tráfego de rublos de baixa qualidade", revelou Zuborev.

Os sinais incluíam pagamentos por meio de processadores não verificados e plataformas ponto a ponto (P2P), taxas inflacionadas em relação à taxa de câmbio média, múltiplos pagamentos pequenos para uma única solicitação, reclamações confirmadas sobre transferências divididas e bloqueios temporários de cartões ou solicitações de devolução por parte dos remetentes.

“É claro que, como resultado das novas regras, as tarifas que pareciam anormalmente favoráveis ​​iriam desaparecer das listas”, destacou o representante da BestChange.

Outros especialistas entrevistados pela RBC no mês passado alertaram que quanto melhor o preço da criptomoeda negociada parecer, maior a probabilidade de haver envolvimento de dinheiro sujo.

Embora o agregador tenha admitido não ter provas concretas de que qualquer uma das corretoras na lista negra estivesse envolvida em atividades ilegais, tomou a medida temporária para proteger os usuários, observou Zuborev.

Ele também enfatizou que as medidas se aplicam apenas a transações em rublos russos, permanecendo inalteradas as transações denominadas em outras moedas.

A Rússia adotou uma série de mudanças legislativas, presumivelmente para combater vários tipos de fraude financeira, inclusive na internet, e lidar com fenômenos criminosos generalizados como o "mulas de dinheiro", coloquialmente chamado de "dropping" em russo.

Algumas das medidas, como o bloqueio de contas bancárias em caso de transações suspeitas e a limitação cash de saques caixas eletrônicos, foram interpretadas como uma tentativa de atingir também os negociadores de criptomoedas e reprimir as transações relacionadas a criptomoedas, particularmente aquelas realizadas por meio de transferências ponto a ponto (P2P).

Os riscos estão aumentando para os negociadores de criptomoedas P2P na Rússia

Em um comentário para o Forklog, uma das principais fontes de notícias sobre criptomoedas em língua russa, Nikita Zuborev previu um aumento dos riscos para os usuários de serviços de troca P2P.

Ele disse que espera que os operadores que processam dinheiro ilícito migrem para essas plataformas, aumentando a probabilidade de lidar com comerciantes "inescrupulosos", e também observou:

“Os usuários que não se importam com a integridade de seus fundos provavelmente receberão taxas de câmbio mais favoráveis ​​do que antes.”

Zuborev também destacou que as práticas de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) para transações em moeda fiduciária nesse mercado são praticamente inexistentes devido à sua complexidade.

Ele acredita que os procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) e Conheça Sua Transação (KYT), implementados por corretoras de criptomoedas consolidadas, são as medidas preventivas mais eficazes.

A BestChange enfrentou diversos problemas com as autoridades russas nos últimos anos. O agregador foi retirado do ar em várias ocasiões por divulgar informações sobre negociação de criptomoedas.

O acesso ao seu site foi restringido vez em abril deste ano, depois que o Serviço Federal de Supervisão de Comunicações, Tecnologia da Informação e Mídia de Massa, órgão regulador de telecomunicações da Rússia, também conhecido como Roskomnadzor, adicionou seu domínio a um registro de fontes proibidas na internet. As restrições foram suspensas em agosto, conforme relatado pelo Cryptopolitan.