Russischer Börsen-Aggregator BestChange schränkt Rubel-Transaktionen für 95 Plattformen ein

Der größte russische Krypto-Börsen-Aggregator, BestChange, hat Einschränkungen für die russischen Rubel-Angebote von Dutzenden von Münzhandelsplattformen verhängt.

Der Schritt erfolgt als Reaktion auf Beschwerden über gesperrte Bankkarten von Nutzern ihrer Dienste. Diese haben zugenommen, nachdem Russland Maßnahmen ergriffen hat, um Finanzbetrug einzudämmen, was auch den Kryptohandel betraf.

BestChange nimmt fast hundert russische Rubel-Angebote vom Tisch

BestChange.ru, die führende Börsen-Aggregationswebsite im russischsprachigen Segment des Kryptomarktes, hat Handelspaare mit dem russischen Rubel, die von 95 Krypto-Börsenanbietern angeboten werden, aus der Liste gestrichen.

Die Entscheidung der Plattform wurde durch zahlreiche Beschwerden und Anzeichen eines als „weißes Dreieck“ bekannten Schemas veranlasst, berichteten russische Krypto-Medien.

Letzteres beinhaltet ein Börsenbüro, das als Vermittler zwischen einem Verkäufer und einem Käufer von Kryptowährung fungiert, die die Gelder direkt zwischen sich übertragen.

Die Summe wird oft in kleinere Beträge aufgeteilt und von verschiedenen Konten gesendet, was bedeutet, dass das Geld möglicherweise in zweifelhaften Transaktionen verwendet wurde, erklärte Nikita Zuborev, Senior-Analyst bei BestChange, gegenüber dem russischen Wirtschaftsnachrichtenportal RBC. Auf der Krypto-Seite des Portals führte er aus:

„In den letzten Monaten haben wir einen Anstieg der Nutzerbeschwerden über instabile Auszahlungen auf Bankkarten und Risiken im Zusammenhang mit Überweisungen von nicht verifizierten Quellen verzeichnet, die nach Handelsgeschäften an einigen Börsenbüros auftraten.“

Am 15. Oktober begann BestChange, die hervorgehobenen Börsendienste einzuschränken, die „Anzeichen für minderwertigen Rubel-Verkehr“ zeigten, enthüllte Zuborev.

Zu den Anzeichen gehörten Zahlungen über nicht verifizierte Prozessoren und Peer-to-Peer-Plattformen (P2P), überhöhte Kurse im Vergleich zum durchschnittlichen Wechselkurs, mehrere kleine Zahlungen für eine einzelne Anfrage, bestätigte Beschwerden über aufgeteilte Überweisungen sowie temporäre Kartenblockierungen oder Rückforderungsanträge von Absendern.

„Natürlich würden sich infolge der neuen Regeln Kurse, die unnatürlich günstig schienen, aus den Auflistungen verflüchtigen“, betonte ein Vertreter von BestChange.

Andere Experten, die letzten Monat von RBC befragt wurden, warnten, dass desto besser der Preis der getauschten Kryptowährung erscheint, desto größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass schmutziges Geld im Spiel ist.

Während der Aggregator zugab, keine harten Beweise dafür zu haben, dass einer der auf die schwarze Liste gesetzten Börsen an illegalen Aktivitäten beteiligt war, ergriff er den vorübergehenden Schritt zum Schutz der Nutzer, bemerkte Zuborev.

Er betonte auch, dass die Maßnahmen nur für Transaktionen in russischen Rubel gelten, während solche in anderen Währungen unberührt bleiben.

Russland hat eine Reihe von gesetzgeberischen Änderungen verabschiedet, vermutlich um verschiedene Arten von Finanzbetrug, einschließlich im Internet, zu bekämpfen, und mit weit verbreiteten kriminellen Phänomenen wie Geldmuling umzugehen, umgangssprachlich im Russischen als „Dropping“ bezeichnet.

Einige der Maßnahmen, wie die Sperrung von Bankkonten im Falle verdächtiger Transaktionen und die Begrenzung von Bargeldabhebungen an Geldautomaten, wurden so interpretiert, dass sie auch Krypto-Händler treffen und den Druck auf kryptobezogene Transaktionen erhöhen, insbesondere solche auf P2Basis.

Risiken steigen für P2P-Kryptohändler in Russland

Im Kommentar für Forklog, einer führenden russischsprachigen Quelle für Kryptowährungsnachrichten, sagte Nikita Zuborev voraus, dass die Risiken für Nutzer von P2P-Börsendiensten steigen werden.

Er sagte, er erwarte, dass Akteure, die illegales Geld verarbeiten, zu solchen Plattformen migrieren, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, mit „unscrupulous“ Händlern zu tun zu haben, und fügte hinzu:

„Nutzer, die sich nicht um die Integrität ihrer Mittel kümmern, werden wahrscheinlich günstigere Wechselkurse erhalten als zuvor.“

Zuborew wies auch darauf hin, dass Anti-Geldwäsche-Praktiken (AML) für Fiat-Transaktionen in diesem Markt aufgrund ihrer Komplexität praktisch nicht existieren.

Er glaubt, dass Know-Your-Customer-(KYC)- und Know-Your-Transaction-(KYT)-Verfahren, wie sie von etablierten Kryptowährungsbörsen implementiert werden, die effektivsten vorbeugenden Maßnahmen sind.

BestChange hatte in den letzten Jahren seine eigenen Probleme mit den russischen Behörden. Der Aggregator wurde mehrfach offline genommen, weil er Krypto-Handelsinformationen verbreitete.

Der Zugriff auf seine Website war im April dieses Jahres zum letzten Mal eingeschränkt, nachdem der Föderale Dienst für die Aufsicht über Kommunikation, Informationstechnologie und Massenmedien, Russlands Telekommunikationswächter, auch bekannt als Roskomnadzor, seine Domain zu einer Registry verbotener Internetquellen hinzugefügt hatte. Die Einschränkungen wurden im August aufgehoben, wie von Cryptopolitan berichtet.