Der russische Börsenaggregator BestChange beschränkt Rubel-Transaktionen auf 95 Plattformen

Der größte russische Krypto-Börsenaggregator BestChange hat Beschränkungen für das Angebot von Kryptowährungen in russischen Rubel auf Dutzenden von Handelsplattformen eingeführt.

Dieser Schritt erfolgt als Reaktion auf Beschwerden von Nutzern ihrer Dienste über gesperrte Bankkarten. Diese Beschwerden häuften sich, nachdem Russland Maßnahmen zur Bekämpfung von Finanzbetrug ergriffen hatte, was sich auch auf den Kryptohandel auswirkte.

BestChange entfernt fast hundert Angebote für den russischen Rubel

BestChange.ru, die führende Website zur Aggregation von Kryptobörsen im russischsprachigen Segment des Kryptomarktes, hat Handelspaare mit dem russischen Rubel, die von 95 Kryptobörsen angeboten werden, aus dem Angebot genommen.

Die Entscheidung der Plattform wurde durch zahlreiche Beschwerden und Anzeichen eines als „weißes Dreieck“ bekannten Betrugssystems ausgelöst, berichteten russische Kryptomedien.

Letzteres beinhaltet eine Wechselstube, die als Vermittler zwischen Verkäufer und Käufer von Kryptowährung fungiert und die Gelder direkt zwischen ihnen überweist.

Der Gesamtbetrag wird oft in kleinere Teilbeträge aufgeteilt und von verschiedenen Konten überwiesen, was bedeutet, dass das Geld möglicherweise für dubiose Transaktionen verwendet wurde, erklärte Nikita Zuborev, Senior Analyst bei BestChange, gegenüber dem russischen Wirtschaftsnachrichtenportal RBC. Auf der Krypto-Seite des Unternehmens führte er weiter aus:

„In den letzten Monaten haben wir einen Anstieg der Beschwerden von Nutzern über instabile Auszahlungen auf Bankkarten und Risiken im Zusammenhang mit Überweisungen aus nicht verifizierten Quellen festgestellt, die nach Transaktionen in einer Reihe von Wechselstuben auftraten.“

Am 15. Oktober begann BestChange damit, ausgewählte Börsendienste einzuschränken, die „Anzeichen für minderwertigen Rubel-Traffic“ aufwiesen, wie Zuborev enthüllte.

Zu den Anzeichen gehörten Zahlungen über nicht verifizierte Zahlungsdienstleister und Peer-to-Peer-Plattformen (P2P), überhöhte Gebühren im Verhältnis zum durchschnittlichen Wechselkurs, mehrere kleine Zahlungen für eine einzige Anfrage, bestätigte Beschwerden über aufgeteilte Überweisungen sowie vorübergehende Kartensperrungen oder Rücksendeanträge von Absendern.

„Infolge der neuen Regeln würden natürlich Preise, die unnatürlich günstig erscheinen, aus den Angeboten verschwinden“, betonte der Vertreter von BestChange.

Andere Experten, die RBC letzten Monat befragte, warnten davor, dass je besser der Preis der gehandelten Kryptowährung erscheint, desto größer die Wahrscheinlichkeit ist, dass schmutziges Geld im Spiel war.

Obwohl der Aggregator zugab, keine stichhaltigen Beweise dafür zu haben, dass einer der auf der schwarzen Liste stehenden Börsen in illegale Aktivitäten verwickelt sei, habe er diesen vorübergehenden Schritt zum Schutz der Nutzer unternommen, bemerkte Zuborev.

Er betonte außerdem, dass die Maßnahmen nur für Transaktionen in russischen Rubel gelten, Transaktionen in anderen Währungen bleiben davon unberührt.

Russland hat eine Reihe von Gesetzesänderungen, vermutlich um verschiedene Arten von Finanzbetrug, auch im Internet, zu bekämpfen und gegen weit verbreitete kriminelle Phänomene wie Geldwäsche vorzugehen, die im Russischen umgangssprachlich als „Dropping“ bezeichnet wird.

Einige der Maßnahmen, wie die Sperrung von Bankkonten bei verdächtigen Transaktionen und die Begrenzung cash von Bargeldabhebungen Geldautomaten, wurden auch als gezielte Maßnahmen gegen Krypto-Händler und als Eindämmung von Krypto-Transaktionen, insbesondere solcher auf P2P-Basis, interpretiert.

Die Risiken für P2P-Kryptohändler in Russland steigen

Nikita Zuborev kommentierte für Forklog, eine führende russischsprachige Quelle für Kryptowährungsnachrichten, und prognostizierte erhöhte Risiken für Nutzer von P2P-Börsendiensten.

Er sagte, er erwarte, dass Spieler, die illegale Gelder verarbeiten, auf solche Plattformen ausweichen würden, wodurch die Wahrscheinlichkeit steige, mit „skrupellosen“ Händlern in Kontakt zu kommen, und merkte außerdem an:

„Nutzer, denen die Integrität ihrer Gelder egal ist, werden voraussichtlich günstigere Wechselkurse als zuvor erhalten.“

Zuborev wies außerdem darauf hin, dass Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Fiat-Transaktionen in diesem Markt aufgrund ihrer Komplexität praktisch nicht existent sind.

Er ist der Ansicht, dass die von etablierten Kryptowährungsbörsen angewandten Verfahren zur Kundenidentifizierung (KYC) und Transaktionsidentifizierung (KYT) die wirksamsten Präventivmaßnahmen darstellen.

BestChange hatte in den letzten Jahren immer wieder Probleme mit den russischen Behörden. Der Aggregator wurde mehrfach wegen der Verbreitung von Informationen zum Kryptohandel offline genommen.

Der Zugriff auf die Website war zuletzt eingeschränkt worden , nachdem die russische Telekommunikationsbehörde Roskomnadzor (Föderaler Dienst für die Aufsicht über Kommunikation, Informationstechnologie und Massenmedien) die Domain in ein Register verbotener Internetquellen aufgenommen hatte. Die Einschränkungen wurden im August aufgehoben, berichtete Cryptopolitan Cryptopolitan.