فرضت شركة BestChange، وهي أكبر شركة تجميع لبورصات العملات المشفرة في روسيا، قيودًا على عروض الروبل الروسي لعشرات منصات تداول العملات.
يأتي هذا الإجراء استجابةً لشكاوى مستخدمي خدماتهم بشأن حظر بطاقاتهم المصرفية. وقد تزايدت هذه الشكاوى بعد أن اتخذت روسيا إجراءات للحد من الاحتيال المالي، مما أثر أيضاً على تداول العملات الرقمية.
أزالت منصة BestChange ما يقارب مئة عرض للروبل الروسي
قام موقع BestChange.ru، وهو الموقع الرائد لتجميع عمليات التداول في القطاع الناطق بالروسية من سوق العملات المشفرة، بإلغاء إدراج أزواج التداول التي تحتوي على الروبل الروسي والتي كانت تقدمها 95 منصة تداول للعملات المشفرة.
أفادت وسائل الإعلام الروسية المتخصصة في العملات المشفرة أن قرار المنصة جاء نتيجة للعديد من الشكاوى وعلامات على وجود مخطط يُعرف باسم "المثلث الأبيض".
أما الأخير فيتضمن مكتب صرافة يعمل كوسيط يربط بين بائع ومشتري العملات المشفرة، واللذان يقومان بتحويل الأموال مباشرة بينهما.
أوضح نيكيتا زوبوريف، كبير المحللين في شركة BestChange، لوكالة الأنباء الاقتصادية الروسية RBC، أن المبلغ الإجمالي غالبًا ما يُقسّم إلى مبالغ أصغر ويُرسل من حسابات مختلفة، مما يعني احتمال استخدام الأموال في معاملات مشبوهة. وفي حديثه لصفحة العملات الرقمية على موقع الوكالة، أضاف:
"خلال الأشهر القليلة الماضية، شهدنا زيادة في شكاوى المستخدمين بشأن عدم استقرار المدفوعات إلى البطاقات المصرفية والمخاطر المرتبطة بالتحويلات من مصادر غير موثقة، والتي ظهرت بعد عمليات التداول في عدد من مكاتب الصرافة."
في 15 أكتوبر، بدأت BestChange بتقييد خدمات الصرف المميزة التي تظهر "علامات على حركة مرور منخفضة الجودة للروبل"، كما كشف زوبوريف.
تضمنت العلامات المدفوعات من خلال معالجات غير موثقة ومنصات الند للند (P2P)، وأسعار مبالغ فيها مقارنة بمتوسط سعر الصرف، ومدفوعات صغيرة متعددة لطلب واحد، وشكاوى مؤكدة حول التحويلات المجزأة، وحظر مؤقت للبطاقات أو طلبات إرجاع من المرسلين.
وأكد ممثل شركة BestChange قائلاً: "بالطبع، ونتيجة للقواعد الجديدة، ستختفي الأسعار التي بدت مواتية بشكل غير طبيعي من القوائم".
وحذر خبراء آخرون أجرت معهم RBC مقابلات الشهر الماضي من أنه كلما بدا سعر العملة المشفرة المتداولة أفضل، زاد احتمال تورط أموال قذرة.
وأشار زوبوريف إلى أنه على الرغم من اعتراف المجمع بعدم وجود أدلة قاطعة على تورط أي من منصات التداول المدرجة في القائمة السوداء في أنشطة غير قانونية، إلا أنه اتخذ هذه الخطوة المؤقتة لحماية المستخدمين.
كما أكد أن هذه الإجراءات تنطبق فقط على المعاملات بالروبل الروسي، بينما تبقى المعاملات المقومة بعملات أخرى دون تغيير.
تبنت روسيا سلسلة من التغييرات التشريعية ، على ما يبدو لمكافحة أنواع مختلفة من الاحتيال المالي، بما في ذلك على الإنترنت، والتعامل مع الظواهر الإجرامية واسعة الانتشار مثل غسل الأموال، والذي يطلق عليه بالعامية "الإسقاط" في اللغة الروسية.
وقد تم تفسير بعض الإجراءات، مثل حظر الحسابات المصرفية في حالة المعاملات المشبوهة والحد من عمليات سحب cash وتشن حملة قمع على المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة، وخاصة تلك التي تتم على أساس الند للند.
تتزايد المخاطر التي تواجه متداولي العملات المشفرة بنظام الند للند في روسيا
وفي تعليق له لصالح موقع Forklog، وهو مصدر رائد باللغة الروسية لأخبار العملات المشفرة، توقع نيكيتا زوبوريف زيادة المخاطر لمستخدمي خدمات تبادل العملات من نظير إلى نظير.
وقال إنه يتوقع أن ينتقل اللاعبون الذين يعالجون الأموال غير المشروعة إلى مثل هذه المنصات، مما يزيد من احتمالية التعامل مع تجار "عديمي الضمير"، وأشار أيضاً إلى ما يلي:
"من المرجح أن يحصل المستخدمون الذين لا يهتمون بسلامة أموالهم على أسعار صرف أفضل من ذي قبل."
وأشار زوبوريف أيضًا إلى أن ممارسات مكافحة غسل الأموال (AML) للمعاملات النقدية الورقية في هذا السوق تكاد تكون معدومة بسبب تعقيدها.
وهو يعتقد أن إجراءات اعرف عميلك (KYC) واعرف معاملتك (KYT)، كما يتم تطبيقها من قبل منصات تداول العملات المشفرة الراسخة، هي أكثر التدابير الوقائية فعالية.
واجهت منصة BestChange العديد من المشاكل مع السلطات الروسية خلال السنوات القليلة الماضية، حيث تم إيقافها عن العمل عدة مرات بسبب نشرها معلومات حول تداول العملات الرقمية.
تم تقييد الوصول إلى موقعها الإلكتروني في أبريل من هذا العام، بعد أن أضافت الهيئة الفيدرالية للإشراف على الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات والإعلام، وهي هيئة الرقابة على قطاع الاتصالات في روسيا والمعروفة أيضًا باسم روسكومنادزور، نطاقها إلى سجل مصادر الإنترنت المحظورة. وقد رُفعت القيود في أغسطس، وفقًا لما ذكره موقع Cryptopolitan .
