روسيا تفرض حدًا جديدًا لسحب cash بقيمة 600 دولار للحد من تداول العملات المشفرة

يتوقع الخبراء في هذا المجال أن القانون الجديد الذي يسمح للبنوك الروسية بوضع حد أقصى لعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي حسب رغبتها سيؤثر بشكل خطير على تداول العملات المشفرة.

من المرجح أن تتأثر مكاتب الصرافة الصغيرة ومنصات التداول من نظير إلى نظير أكثر من غيرها، حيث تتخذ روسيا خطوة أخرى نحو حظر تداول العملات المشفرة بشكل كامل.

روسيا تستهدف المحتالين وتعتزم معاقبة متداولي العملات المشفرة

دخل التشريع الروسي الجديد، الذي يُزعم أنه مصمم لمكافحة الاحتيال المالي، حيز التنفيذ في 1 سبتمبر 2025. وهو يمنح البنوك صلاحية تقييد عمليات السحب cash اليومية من أجهزة الصراف الآلي إلى 50000 روبل (600 دولار) لمدة 48 ساعة، في حالة وجود معاملات مشبوهة.

أعدّ البنك المركزي الروسي قائمةً بالعلامات الدالة التي يمكن للمؤسسات الائتمانية الرجوع إليها عند تحديد ما إذا كان ينبغي تصنيف عملية تحويل ما على أنها عملية تحويل مشبوهة. ووفقًا لتقرير صادر عن بوابة الأخبار الاقتصادية RBC، تشمل هذه العلامات ما يلي:

• سلوك غير عادي مثل سحب مبلغ غير معتاد من المال من جهاز صراف آلي جديد، أو في ساعة غير معتادة.
• ارتفاع مفاجئ في نشاط الهاتف، مثل زيادة عدد الرسائل الواردة من أرقام جديدة؛
• تغيير رقم الهاتف المستخدم لتفويض معاملات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو خصائص الجهاز المحمول؛
• سحب الأموال في غضون 24 ساعة من تسجيل القرض أو الائتمان، أو زيادة الحد الشخصي لسحب cash ؛
• التحويلات بين حسابات مختلفة لنفس صاحب الحساب، عندما تتجاوز 200,000 روبل.

بينما يدعي الرعاة أن تعديلاتهم تستهدف المحتالين، إلا أن مراقبي الصناعة يقولون إن متداولي العملات المشفرة سيتأثرون في الواقع أيضاً.

على أقل تقدير، ستفرض القواعد الجديدة تغييرًا في طريقة عمل خدمات تبادل العملات المشفرة وستؤثر سلبًا على عمليات التداول من نظير إلى نظير (p2p) على وجه الخصوص.

تغيير أسلوب عمل سوق العملات المشفرة الروسي

ستحد هذه الإجراءات من قدرات شركات تبادل العملات المشفرة التي تعمل حاليًا في الغالب cash، وفقًا لأحد الخبراء القانونيين الذين أجرت معهم RBC مقابلة.

قال دينيس بولياكوف، رئيس قسم ممارسات الاقتصاد الرقمي في شركة المحاماة GMT Legal: "سيتعين عليهم defiتعديل خطط تشغيلهم".

مع تطبيق القيود على أجهزة الصراف الآلي، تبقى مكاتب cash في البنوك الخيار الوحيد لسحب مبالغ كبيرة من العملات الورقية، لكن المحلل يشك في أن منصات تداول العملات الرقمية ستستخدمها. ويتوقع أيضاً زيادة في الوقت اللازم لإتمام كل عملية سحب.

وأكد بولياكوف أن الأشخاص الذين يقومون بالمعاملات نيابة عن هذه الشركات سيواجهون الكثير من المشاكل.

في الوقت نفسه، لا ينبغي للأفراد الذين يتداولون حصريًا من خلال حساباتهم الخاصة أو، على سبيل المثال، العاملين لحسابهم الخاص الذين يتلقون مكافآت بالعملات المشفرة، أن يقلقوا كثيرًا، طالما أنهم يستخدمون حسابًا واحدًا فقط للمعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة.

الروس يستعدون لحظر كامل للعملات المشفرة

مع ذلك، ووفقًا لمؤسس وكالة كارتيسيوس القانونية، إغنات ليخونوف، فإن القيود المفروضة على التعامل cash ليست هي المشكلة الرئيسية. فقد أشار إلى المادة 187 المعدلة من قانون العقوبات الروسي، بشأن "التداول غير القانوني لأدوات الدفع"، والتي تعتبر الآن أي استخدام لبطاقة مصرفية تخص شخصًا آخر أمرًا غير قانوني.

وأشار المحامي إلى أن الشرطة الروسية قد بدأت بالفعل في استجواب الأشخاص الذين تورطوا، بشكل أو بآخر، في معالجة "الأموال القذرة". وهذا لا يقتصر على وسطاء نقل الأموال فحسب، بل يشمل أيضاً متداولي العملات المشفرة.

وأشار ليخونوف أيضًا إلى أن سوق العملات المشفرة الروسية تحاول بشكل عام التكيف مع التغييرات، مما سيؤدي إلى ارتفاع التكاليف والرسوم، لكنه أكد أن هذا ليس هو الحال بالنسبة لقطاع الند للند.

تُشدد روسيا الخناق على تدفقات العملات المشفرة من خلال سلسلة من القوانين. وقد تؤدي الأنشطة التي تعتبرها الدولة غير قانونية إلى تجميد الحسابات المصرفية.

اقترح ليخونوف أن إحدى طرق تقليل مخاطر تداول العملات المشفرة هي استخدام البطاقات التي لها تاريخ من الأنشطة الطبيعية، وتحويل الأموال مع الأشخاص الذين يعرفونهم جيدًا.

ويتوقع الخبير القانوني فرض المزيد من القيود أو حتى حظر كامل على تداول العملات المشفرة في الأشهر المقبلة.

وسائل الإعلام الروسية كشفت الأسبوع الماضي أن البنك المركزي الروسي يستعد بالفعل لوضع متطلبات أكثر صرامة للبنوك التي تعالج المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة.