ロシアの新たな$600の現金引き出し制限、暗号通貨取引の抑制へ

ロシアの銀行がATMからの現金引き出しを自由に制限することを認める新法は、暗号通貨取引に深刻な影響を与えるだろうと、業界の専門家は予測している。

ロシアが暗号通貨の流通を完全に禁止する方向へさらに一歩を踏み出す中、小規模な交換所やピアツーピア（P2P）プラットフォームが最も大きな影響を受ける可能性が高い。

詐欺師を狙撃、ロシアが暗号通貨取引者に打撃

金融詐欺と戦うために設計されたとされるロシアの新法は、2025年9月1日に発効した。この法は、銀行に不審な取引があった場合、48時間以内にATMでの1日あたりの現金引き出しを5万ルーブル（約600ドル）に制限する権限を与える。

ロシア中央銀行（CBR）は、信用機関が送金がフラグ付きとしてマークされるべきかどうかを判断する際に参照できる示唆的な兆候のリストを作成した。ビジネスニュースポータルRBCの報道によると、これらには以下が含まれる：

• 新しいATMで典型的でない金額の引き出し、または不審な時間帯での引き出しなど、不審な行動。
• 新しい番号からのメッセージ受信数が増加するなど、電話活動の急激な増加。
• オンラインバンキング取引の認証に使用される電話番号や、モバイルデバイスの特性の変更。
• ローンの登録またはクレジットの発行後24時間以内の現金引き出し、または現金引き出しの個人制限の引き上げ。
• 同一保有者の異なる口座間の送金で、20万ルーブルを超えるもの。

提案者は改正が詐欺師を対象としていると主張しているが、業界の観察者たちは、実際には暗号通貨取引者も影響を受けると述べている。

少なくとも、新規則は暗号通貨交換サービスの運営方法の変更を余儀なくさせ、特にピアツーピア（P2P）取引に悪影響を及ぼすだろう。

ロシアの暗号通貨市場の運営方法の変容

RBCのインタビューに応じたある法律の専門家は、これらの措置は主に現金で取引している現在の暗号通貨交換業者の能力を抑制すると述べている。

GMT Legal法律事務所のデジタル経済実務責任者であるデニス・ポリャコフ氏は、彼らは確実に運営スキームを調整せざるを得なくなると述べた。

ATM制限が課される中、銀行の現金窓口は多額の法定通貨を引き出すための唯一の選択肢だが、同アナリストは暗号通貨交換業者がそれらを使用するとは思っていない。また、各取引の完了に必要な時間の増加も予想される。

ポリャコフ氏は、そのような企業の代わりに取引を行う人々は多くの問題に直面することになると強調した。

同時に、暗号通貨関連の取引に1つのアカウントのみを使用する限り、自分自身のアカウントを通じてのみ取引する個人や、例えば暗号通貨報酬を受け取るフリーランサーなどは、それほど心配する必要はない。

ロシア人、完全な暗号通貨禁止に備える

しかし、カルテシウス法律事務所の創設者であるイグナート・リフノフ氏によると、現金制限は主要な問題ではない。彼は、ロシアの刑法第187条「支払い手段の違法な流通」の改正案を指摘し、現在、他人の銀行カードの使用の一切を違法とみなしていると強調した。

弁護士は、ロシア警察がすでに「汚いお金」の処理に何らかの形で関与した人々の尋問を開始していると指摘した。そして、それはマネーミュラーだけでなく、暗号通貨取引者も含む。

リフノフ氏はまた、ロシアの暗号通貨市場は一般的に変化に適応しようとしており、その結果、コストと手数料が高騰すると述べたが、P2Pセグメントには当てはまらないと強調した。

ロシアは、一連の法案を通じて暗号通貨フローに締め付けを強めている。国家によって違法と見なされる活動により、銀行口座のブロックが発生する可能性があります。

暗号通貨取引者がこのリスクを最小限に抑えるための一つの方法は、自然な活動の履歴があるカードを使用し、よく知る人々と資金を移動させることだと、リフノフ氏は提案した。

法律の専門家は、今後数ヶ月以内にさらなる制限、あるいは暗号通貨流通の完全な禁止が課されることを予測している。

ロシアのメディアは先週、CBRが暗号通貨関連取引を処理する銀行に対するより厳格な要件の準備を進めていると明らかにしました。