Nuovo limite di cash 600 dollari in Russia per frenare il trading di criptovalute

Gli esperti del settore prevedono che la nuova legge che consente alle banche russe di limitare a piacimento i prelievi agli sportelli bancomat avrà un impatto significativo sul trading di criptovalute.

Probabilmente saranno i piccoli uffici di cambio e le piattaforme peer-to-peer a essere maggiormente colpiti, dato che la Russia sta compiendo un altro passo verso il divieto totale della circolazione delle criptovalute.

Prendendo di mira i truffatori, la Russia colpirà i trader di criptovalute

La nuova legislazione russa, presumibilmente concepita per combattere le frodi finanziarie, è entrata in vigore il 1° settembre 2025. Essa autorizza le banche a limitare i prelievi giornalieri cash agli sportelli bancomat a 50.000 rubli (600 dollari) per 48 ore, in caso di transazioni sospette.

La Banca Centrale Russa (CBR) ha stilato un elenco di segnali rivelatori a cui gli istituti di credito possono fare riferimento per determinare se un trasferimento debba essere contrassegnato come tale. Secondo un rapporto del portale di notizie economiche RBC, questi includono:

• Comportamenti insoliti, come prelevare una somma di denaro atipica da un nuovo bancomat o a un orario insolito.
• Improvviso aumento dell'attività telefonica, come un aumento del numero di messaggi ricevuti da nuovi numeri;
• Modificare il numero di telefono utilizzato per autorizzare le transazioni bancarie online o le caratteristiche del dispositivo mobile;
• Prelievo di denaro entro 24 ore dalla registrazione di un prestito o di un credito, oppure aumento del limite personale sui prelievi cash ;
• Trasferimenti tra conti diversi dello stesso titolare, quando superano i 200.000 rubli.

Sebbene gli sponsor affermino che i loro emendamenti siano rivolti ai truffatori, in realtà, secondo gli osservatori del settore, anche i trader di criptovalute saranno colpiti.

Come minimo, le nuove regole imporranno un cambiamento nel modo in cui operano i servizi di scambio di criptovalute e influenzeranno negativamente in particolare le negoziazioni peer-to-peer (p2p).

Cambiare il modus operandi del mercato cripto russo

Secondo uno degli esperti legali intervistati da RBC, le misure limiteranno le capacità degli exchange di criptovalute che attualmente operano principalmente con cash.

Dovranno defiadattare i loro schemi operativi, ha affermato Denis Polyakov, responsabile della pratica di economia digitale presso lo studio legale GMT Legal.

Con le restrizioni sugli sportelli bancomat in vigore, gli sportelli cash delle banche rimangono l'unica opzione per prelevare grandi quantità di valuta fiat, ma l'analista dubita che gli exchange di criptovalute li utilizzeranno. Prevede anche un aumento dei tempi necessari per completare ogni transazione.

Le persone che effettuano transazioni per conto di tali aziende dovranno affrontare molti problemi, ha sottolineato Polyakov.

Allo stesso tempo, le persone che operano esclusivamente tramite i propri conti o, ad esempio, i liberi professionisti che ricevono una remunerazione in criptovalute, non dovrebbero preoccuparsi troppo, a patto che utilizzino un solo conto per le transazioni relative alle criptovalute.

I russi si preparano al divieto totale delle criptovalute

Tuttavia, secondo il fondatore dello studio legale Cartesius, Ignat Likhunov, le restrizioni cash non sono il problema principale. Ha sottolineato l'emendamento dell'articolo 187 del Codice penale russo, relativo alla "circolazione illegale di strumenti di pagamento", che ora considera illegale qualsiasi utilizzo della carta di credito altrui.

L'avvocato ha sottolineato che la polizia russa ha già iniziato a interrogare le persone coinvolte, in un modo o nell'altro, nel trattamento di "denaro sporco". E non si tratta solo di money mule, ma anche di trader di criptovalute.

Likhunov ha anche osservato che il mercato russo delle criptovalute sta generalmente cercando di adattarsi ai cambiamenti, il che si tradurrà in costi e commissioni più elevati, ma ha sottolineato che questo non è il caso del segmento p2p.

La Russia ha stretto il cappio sui flussi di criptovalute attraverso una serie di proposte di legge. Le attività considerate illegali dallo Stato potrebbero ora comportare il blocco dei conti bancari.

Un modo per i trader di criptovalute di ridurre al minimo questo rischio è quello di utilizzare carte che hanno una storia di attività naturali, ha suggerito Likhunov, trasferendo denaro a persone che conoscono bene.

L'esperto legale prevede che nei prossimi mesi verranno imposte ulteriori restrizioni o addirittura un divieto totale sulla circolazione delle criptovalute.

i media russi hanno rivelato che la Banca Centrale Russa sta già predisponendo requisiti più severi per le banche che elaborano transazioni legate alle criptovalute.