Россия ужесточает контроль над криптовалютами пакетом новых законов

Россия принимает и обновляет законы, позволяющие ей контролировать криптовалютные транзакции в преддверии запуска собственной криптовалюты — цифрового рубля — в следующем году.

Законодательные изменения затрудняют для рядовых россиян оплату криптовалютой или торговлю ею, поскольку подобные операции могут привести к замораживанию счетов, конфискации активов и даже уголовному преследованию.

Закон о платежных системах нанесет удар по криптовалютным сделкам между физическими лицами в России

Федеральный закон «О национальной платежной системе» теперь наделяет банки правом ограничивать доступ к банковскому счету клиента в случае совершения им каких-либо подозрительных транзакций, что побудило российское криптоновостное издание Bits.media на этой неделе поднять тревогу.

Портал отметил, что учетные записи могут быть заблокированы, если на них были зачислены средства, связанные с незаконной деятельностью, и предупредил, что пользователи криптовалютных бирж и участники P2P-транзакций могут легко оказаться в подобной ситуации.

Законодательство позволяет финансовым учреждениям принимать меры в ряде ситуаций. К ним относятся получение жалоб от третьих лиц, сигналов о предполагаемых незаконных действиях, включая мошеннические операции, а также любые переводы, активирующие системы обнаружения рисков.

Ограничения могут быть частичными или полными. В первом случае пострадавшее лицо не может использовать платежные карты и банковское приложение конкретного учреждения, а во втором — теряет доступ ко всем картам, выпущенным банками, и к их платформам.

Положения закона могут быть использованы для преследования трейдеров криптовалют, чьи банковские счета могут быть внесены в черный список Центрального банка России (ЦБР). Наиболее распространенные случаи связаны с обменом цифровых монет на рубли или P2P-свопами.

В отчете отмечается, что никто не застрахован от получения «грязных» cash полученных в результате мошенничества и отмывания денег, онлайн-азартных игр или другой незаконной деятельности, при продаже своих криптовалют за фиатные деньги через онлайн-обменник или P2P-платформу.

Москва может использовать законодательство о борьбе с отмыванием денег для ограничения использования криптовалют

Российские банки также могут замораживать счета в соответствии с законом «О борьбе с легализацией доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма», также известным как «закон о борьбе с отмыванием денег». Он позволяет банкам помечать счета как «высокорисковые» и блокировать любую продажу криптовалюты через P2P-платформы и биржи цифровых активов.

Некоторые из этих текстов изначально предназначались для описания явления, известного как «дроппинг». На русском сленге «дроппер» — это тот, кто предоставляет свой банковский счет, кошелек или карту мошенникам, которые используют их для отмывания своих преступных доходов.

Однако критики утверждают, что те же самые положения могут быть применены и к обычным пользователям криптовалютных бирж и P2P-платформ, чьи банковские счета могут быть заблокированы финансовыми органами и учреждениями.

В мае юридические комментаторы, работающие в криптопространстве, предупредили , что недавние поправки к Уголовному кодексу, вновь направленные против «дропперов» или «денежных курьеров», как их называют на Западе, могут также использоваться для угроз криптотрейдерам блокировкой счетов и даже тюремным заключением.

В июне Банк России призвал коммерческие банки усилить контроль за переводами, связанными с криптовалютой. Регулятор настаивал на быстрой идентификацииdentтранзакций. Обновленный кодекс разрешает банкам устанавливать ежемесячные лимиты на банковские переводы и запрещать cash .

Россия расчищает почву для предстоящего запуска цифрового рубля

Последнее наступление России на децентрализованные цифровые деньги происходит на фоне подготовки Москвы к полномасштабному внедрению цифрового рубля. Центральный банк России недавно установил сроки постепенного запуска цифровой валюты центрального банка, который должен начаться 1 сентября 2026 года, после недавнего призыва Путина к «широкому внедрению».

Наряду с государственной криптовалютой Россия планирует ввести универсальный QR-код для платежей. Ее денежно-кредитные органы категорически против разрешения использования криптовалют, таких как Bitcoin для оплаты товаров и услуг в стране.

Криптовалютные платежи возможны только в рамках специального «экспериментального правового режима», призванного помочь российским компаниям обойти финансовые ограничения во внешней торговле. Использование криптовалюты в качестве средства платежа было запрещено законом «О цифровых финансовых активах», вступившим в силу в 2021 году.