La Russie resserre son emprise sur la crypto avec un nouveau paquet de lois
- Moscou est prête à frapper les utilisateurs de crypto avec une série de lois.
- Les traders russes de crypto font face au blocage de leurs comptes bancaires et même à des peines de prison.
- Les changements législatifs ont ouvert la voie au lancement du rouble numérique émis par l'État.
La Russie adopte et met à jour des lois lui permettant de cibler les transactions de cryptomonnaies avant le lancement de sa propre pièce, le rouble numérique, l'année prochaine.
Les changements législatifs rendent plus difficile pour les Russes ordinaires de payer ou de négocier avec des cryptos, car des opérations de ce type peuvent entraîner le gel des comptes, la saisie d'actifs et même des poursuites pénales.
La loi sur les systèmes de paiement frappera les échanges crypto pair-à-pair en Russie
La loi fédérale « Sur le système national de paiement » donne désormais aux banques le pouvoir de restreindre l'accès au compte bancaire d'un client s'il est impliqué dans tout type de transactions suspectes, ce qui a alerté la semaine dernière le site d'actualités crypto russe Bits.media.
Les comptes peuvent être bloqués si de l'argent lié à des activités illégales y a été crédité, a souligné le portail, avertissant que les utilisateurs de services d'échange de cryptomonnaies et les participants aux transactions pair-à-pair (P2P) peuvent facilement se retrouver dans une telle situation.
La législation permet aux institutions financières de prendre des mesures dans un certain nombre de scénarios. Cela inclut la réception de plaintes de tiers, des signaux alléguant des actions illégales, y compris des flux liés à la fraude, et tout transfert déclenchant des systèmes de détection des risques.
Les restrictions peuvent être partielles ou totales. Dans le premier cas, une personne concernée ne peut pas utiliser les cartes de paiement et l'application bancaire d'une institution particulière, et dans le second, la personne perd l'accès aux cartes émises par toutes les banques et à leurs plateformes.
Les dispositions de la loi peuvent être utilisées pour cibler les traders de cryptomonnaies dont les comptes bancaires peuvent être placés sur liste noire par la Banque centrale de Russie (CBR). Les cas les plus courants impliquent l'échange de pièces numériques contre des roubles ou des swaps P2P.
Personne n'est à l'abri de recevoir de l'argent « sale » provenant de fraudes et de schémas de blanchiment d'argent, de jeux en ligne ou d'autres activités illégales, lors de la vente de ses cryptos contre des devises fiduciaires via un changeur en ligne ou une plateforme P2P, a noté le rapport.
Moscou peut utiliser la législation anti-blanchiment pour limiter l'utilisation des cryptos
Les banques russes peuvent également geler les comptes en vertu de la loi « Sur la lutte contre la légalisation des produits de la criminalité et le financement du terrorisme », également connue sous le nom de « loi anti-blanchiment ». Elle permet aux banques de signaler comme « à haut risque » et de bloquer toute vente de cryptomonnaie via des plateformes P2P et des échanges d'actifs numériques.
Certains de ses textes étaient à l'origine destinés à traiter d'un phénomène connu sous le nom de « dropping ». Dans l'argot russe, un « dropper » est quelqu'un qui prête son compte bancaire, son portefeuille ou sa carte à des fraudeurs qui les utilisent pour blanchir leurs produits criminels.
Cependant, les critiques disent que les mêmes dispositions peuvent être employées contre les utilisateurs ordinaires des échanges de cryptos et des plateformes de trading P2P qui pourraient se retrouver avec leurs comptes bancaires bloqués par les autorités financières et les institutions.
En mai, des commentateurs juridiques impliqués dans l'espace crypto ont mis en garde que les récents amendements au Code pénal, à nouveau ciblant les « droppers », ou « mules financières » comme on les appelle en Occident, peuvent également être utilisés pour menacer les traders de cryptomonnaies de blocage de compte et même de prison.
En juin, la Banque de Russie a exhorté les banques commerciales à exercer un contrôle plus strict sur les transferts liés à la crypto. Le régulateur a insisté sur l'identification rapide de ces transactions. Le code mis à jour autorise les banques à imposer des limites mensuelles sur les virements et à empêcher les dépôts en espèces.
La Russie prépare le terrain pour le lancement imminent du rouble numérique
La dernière offensive russe contre l'argent numérique décentralisé intervient alors que Moscou se prépare à la mise en œuvre complète de son rouble numérique. La CBR a récemment fixé les dates pour le lancement progressif de la monnaie numérique de la banque centrale, qui devrait commencer le 1er septembre 2026, après l'appel récent de Poutine à une « adoption large ».
Avec la pièce émise par l'État, la Russie prévoit d'introduire un code QR universel pour les paiements. Son autorité monétaire s'est farouchement opposée à l'autorisation d'utiliser des cryptomonnaies comme le Bitcoin pour payer des biens et des services dans le pays.
Les paiements en crypto ne sont possibles que dans le cadre d'un « régime juridique expérimental » spécial conçu pour aider les entreprises russes à contourner les restrictions financières dans le commerce extérieur. L'utilisation de la cryptomonnaie comme moyen de paiement a été interdite par la loi « Sur les actifs financiers numériques » entrée en vigueur en 2021.
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