La Russie renforce son emprise sur les cryptomonnaies avec un ensemble de nouvelles lois

La Russie a adopté et mis à jour des lois lui permettant de cibler les transactions en cryptomonnaie en prévision du lancement, l'année prochaine, de sa propre monnaie, le rouble numérique.

Les modifications législatives rendent plus difficile pour les Russes ordinaires de payer ou d'échanger des cryptomonnaies, car de telles opérations peuvent entraîner le gel des comptes, la saisie des actifs et même des poursuites pénales.

Une loi sur les systèmes de paiement va impacter les échanges de cryptomonnaies de pair à pair en Russie

La loi fédérale « Sur le système national de paiement » autorise désormais les banques à restreindre l’accès au compte bancaire d’un client si celui-ci est impliqué dans des transactions suspectes, a alerté cette semaine Bits.media, un média russe spécialisé dans les cryptomonnaies.

Les comptes peuvent être bloqués si de l'argent lié à des activités illégales y a été crédité, a souligné le portail, avertissant que les utilisateurs de services d'échange de crypto-monnaies et les participants aux transactions peer-to-peer (P2P) peuvent facilement se retrouver dans une telle situation.

La législation autorise les institutions financières à intervenir dans plusieurs situations. Il s'agit notamment de la réception de plaintes de tiers, de signaux faisant état d'activités illégales, y compris des flux frauduleux, et de tout transfert déclenchant les systèmes de détection des risques.

Les restrictions peuvent être partielles ou totales. Dans le premier cas, la personne concernée ne peut plus utiliser les cartes de paiement et l'application bancaire d'un établissement donné ; dans le second, elle perd l'accès aux cartes émises par toutes les banques et à leurs plateformes.

Les dispositions de cette loi peuvent être utilisées pour cibler les traders de cryptomonnaies dont les comptes bancaires peuvent être bloqués par la Banque centrale de Russie (BCR). Les cas les plus fréquents concernent l'échange de cryptomonnaies contre des roubles ou les transactions de pair à pair.

Le rapport souligne que personne n'est à l'abri de recevoir cash « sale » provenant de fraudes et de blanchiment d'argent, de jeux d'argent en ligne ou d'autres activités illégales, lorsqu'il vend ses cryptomonnaies contre de la monnaie fiduciaire via un échangeur en ligne ou une plateforme P2P.

Moscou peut utiliser la législation sur le blanchiment d'argent pour freiner l'utilisation des cryptomonnaies

Les banques russes peuvent également geler des comptes en vertu de la loi « relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », également connue sous le nom de « loi anti-blanchiment ». Cette loi leur permet de signaler comme « à haut risque » et de bloquer toute vente de cryptomonnaies via des plateformes P2P et des échanges d’actifs numériques.

Certains de ses textes étaient initialement destinés à traiter d'un phénomène connu sous le nom de « dropping ». En argot russe, un « dropper » est une personne qui prête son compte bancaire, son portefeuille ou sa carte à des fraudeurs qui les utilisent pour blanchir leurs gains criminels.

Cependant, les critiques affirment que ces mêmes dispositions peuvent être utilisées contre les utilisateurs ordinaires des plateformes d'échange de cryptomonnaies et des plateformes de trading P2P, qui pourraient également voir leurs comptes bancaires bloqués par les autorités et institutions financières.

En mai, des commentateurs juridiques spécialisés dans le secteur des cryptomonnaies ont averti que les récentes modifications du Code pénal, visant une fois de plus les « droppers » ou « mules financières », comme on les appelle en Occident, peuvent également être utilisées pour menacer les traders de cryptomonnaies de blocage de compte et même de peines de prison.

En juin, la Banque de Russie a exhorté les banques commerciales à renforcer leurs contrôles sur les transferts de cryptomonnaies. L'autorité de régulation a insisté sur la nécessité d'identifier rapidementdentcashcash cashcashcashcash cashcash .

La Russie prépare le terrain pour le lancement prochain du rouble numérique

La dernière offensive russe contre la monnaie numérique décentralisée intervient alors que Moscou se prépare à la mise en œuvre complète de son rouble numérique. La Banque centrale de Russie a récemment fixé les dates du lancement progressif de la monnaie numérique de banque centrale, qui devrait débuter le 1er septembre 2026, suite à l'appel récent de Poutine à une « large adoption ».

Parallèlement à sa monnaie nationale, la Russie prévoit d'introduire un système de paiement universel par QR code. Son autorité monétaire s'oppose fermement à l'utilisation des cryptomonnaies comme Bitcoin pour régler les achats de biens et de services dans le pays.

Les paiements en cryptomonnaies ne sont possibles que dans le cadre d'un « régime juridique expérimental » spécifique, conçu pour aider les entreprises russes à contourner les restrictions financières liées au commerce extérieur. L'utilisation des cryptomonnaies comme moyen de paiement est interdite depuis la loi « Sur les actifs financiers numériques », entrée en vigueur en 2021.