La Russia stringe il cappio sulle criptovalute con un pacchetto di nuove leggi

La Russia ha adottato e aggiornato leggi che le consentono di prendere di mira le transazioni in criptovaluta in vista del lancio della propria moneta, il rublo digitale, previsto per l'anno prossimo.

Le modifiche legislative rendono più difficile per i comuni cittadini russi pagare o scambiare criptovalute, poiché operazioni come queste possono portare al congelamento dei conti, al sequestro dei beni e persino a procedimenti penali.

La legge sui sistemi di pagamento colpirà le transazioni di criptovalute peer-to-peer in Russia

La legge federale "Sul sistema di pagamento nazionale" ora autorizza le banche a limitare l'accesso al conto bancario di un cliente se questo è coinvolto in qualsiasi tipo di transazione sospetta, ha lanciato l'allarme questa settimana il principale organo di informazione russo sulle criptovalute Bits.media.

Gli account possono essere bloccati se su di essi è stato accreditato denaro collegato ad attività illegali, ha sottolineato il portale, avvertendo che gli utenti dei servizi di scambio di criptovalute e i partecipanti alle transazioni peer-to-peer (P2P) possono facilmente trovarsi in una situazione del genere.

La normativa consente agli istituti finanziari di intervenire in diversi scenari, tra cui la ricezione di reclami da parte di terzi, segnalazioni di presunte azioni illecite, inclusi flussi correlati a frodi, e qualsiasi trasferimento che attivi i sistemi di rilevamento dei rischi.

Le restrizioni possono essere parziali o totali. Nel primo caso, l'interessato non può utilizzare le carte di pagamento e l'app bancaria di un determinato istituto, mentre nel secondo caso perde l'accesso alle carte emesse da tutte le banche e alle loro piattaforme.

Le disposizioni della legge possono essere utilizzate per colpire i trader di criptovalute i cui conti bancari possono essere inseriti nella lista nera dalla Banca Centrale Russa (CBR). I casi più comuni riguardano lo scambio di criptovalute con rubli o gli scambi P2P.

Nessuno è al sicuro dal ricevere cash "sporco" da frodi e riciclaggio di denaro, gioco d'azzardo online o altre attività illegali quando vende le proprie criptovalute in cambio di valuta fiat tramite un exchanger online o una piattaforma P2P, si legge nel rapporto.

Mosca può usare la legislazione sul riciclaggio di denaro per limitare l'uso delle criptovalute

Le banche russe possono anche congelare i conti in base alla legge "Sulla lotta alla legalizzazione dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo", nota anche come "legge sul riciclaggio di denaro". Questa legge consente alle banche di segnalare i conti come "ad alto rischio" e bloccare qualsiasi vendita di criptovalute tramite piattaforme P2P e scambi di asset digitali.

Alcuni dei suoi testi erano originariamente pensati per affrontare un fenomeno noto come "dropping". Nel gergo russo, un "dropper" è qualcuno che presta il proprio conto bancario, portafoglio o carta a truffatori che li usano per riciclare i proventi delle loro attività criminali.

Tuttavia, i critici sostengono che le stesse disposizioni potrebbero essere applicate anche ai normali utenti di exchange di criptovalute e piattaforme di trading P2P, i cui conti bancari potrebbero essere bloccati dalle autorità e dalle istituzioni finanziarie.

A maggio, commentatori legali attivi nel settore delle criptovalute hanno avvertito che le recenti modifiche al Codice penale, ancora una volta mirate ai "dropper" o "money mule", come vengono chiamati in Occidente, possono essere utilizzate anche per minacciare i trader di criptovalute con il blocco dei conti e persino con la reclusione.

A giugno, la Banca Centrale Russa ha esortato le banche commerciali a esercitare un controllo più rigoroso sui trasferimenti legati alle criptovalute. L'autorità di regolamentazione ha insistito sulla rapida identificazionedentcashcash cashcashcashcash cashcash .

La Russia spiana la strada al prossimo lancio del rublo digitale

L'ultima offensiva russa contro la moneta digitale decentralizzata arriva mentre Mosca si prepara alla piena implementazione del suo rublo digitale. La Banca Centrale Russa (CBR) ha recentemente fissato le date per il lancio graduale della valuta digitale della banca centrale, che dovrebbe iniziare il 1° settembre 2026, dopo il recente appello di Putin per una "ampia adozione".

Oltre alla moneta emessa dallo Stato, la Russia prevede di introdurre un codice QR universale per i pagamenti. Le autorità monetarie russe si sono opposte fermamente all'utilizzo di criptovalute come Bitcoin per pagare beni e servizi nel Paese.

I pagamenti in criptovalute sono possibili solo nell'ambito di uno speciale "regime giuridico sperimentale" progettato per aiutare le aziende russe ad aggirare le restrizioni finanziarie nel commercio estero. L'utilizzo delle criptovalute come mezzo di pagamento è stato vietato dalla legge "Sulle attività finanziarie digitali", entrata in vigore nel 2021.