Paxful colpita da una multa di 4 milioni di dollari per aver trasmesso fondi provenienti da reati penali

Un giudice ha intimato a Paxful Holdings di pagare una multa di 4 milioni di dollari dopo che la società ha deliberatamente invitato dei criminali sulla sua piattaforma e ha chiuso un occhio sulle loro attività illegali. 

L'azienda ha ignorato i controlli antiriciclaggio, come i programmi KYC e le segnalazioni di attività sospette, e ha pubblicizzato la mancanza di sicurezza sulla sua piattaforma pertracmalintenzionati. 

Paxful multato e condannato dopo anni di favoreggiamento criminale

Un tribunale federale ha condannato Paxful Holdings Inc. a pagare una sanzione penale di 4 milioni di dollari dopo che la società si è dichiarata colpevole di diverse accuse gravi, tra cui cospirazione per promuovere la prostituzione illegale, violazione del Bank Secrecy Act e trasmissione consapevole di fondi rubati o ottenuti tramite atti criminali.

Secondo i documenti del tribunale, il Dipartimento di Giustizia aveva inizialmente calcolato che la sanzione appropriata avrebbe dovuto essere di 112.500.000 dollari, ma un'analisi indipendentedent finanze dell'azienda ha rivelato che quest'ultima non poteva permettersi più di 4 milioni di dollari. 

La sanzione è irrisoria se paragonata alla multa di 100 milioni di dollari inflitta a BitMEX nel gennaio 2025 per non aver mantenuto adeguati programmi di verifica dell'identità (KYC) e di contrasto al riciclaggio di denaro, o alla sanzione di 297 milioni di dollari che KuCoin ha dovuto pagare nello stesso mese per analoghe violazioni.  

Paxful originariamente operava come una piattaforma di trading di valute virtuali peer-to-peer che permetteva di scambiare Bitcoin e altri asset digitali in cambio di cash, carte regalo e carte prepagate. Tra gennaio 2017 e settembre 2019, la piattaforma ha gestito oltre 26,7 milioni di transazioni. Il valore totale di queste transazioni è stato di quasi 3 miliardi di dollari e Paxful ha generato un fatturato di oltre 29,7 milioni di dollari.

Il Procuratore Generale Aggiunto A. Tysen Duva ha spiegato che Paxful "traeva profitto dal trasferimento di denaro per conto di criminali". L'azienda ha deliberatamentetracquesti utenti vantandosi di non avere rigidi controlli antiriciclaggio. Per questo motivo, la piattaforma è diventata uno strumento preferito da persone coinvolte in frodi, truffe sentimentali, estorsioni e tratta di esseri umani.

Uno degli aspetti più gravi del caso riguardava Backpage, un sito web utilizzato per la prostituzione illegale e il traffico sessuale, incluso lo sfruttamento dei minori. I fondatori di Paxful avrebbero celebrato l'"Effetto Backpage", che ha aiutato la loro azienda a crescere rapidamente. 

Tra il 2015 e il 2022, Paxful per un valore di quasi 17 milioni di dollari Bitcoin su Backpage e siti web simili. Da queste transazioni specifiche, Paxful ha ricavato almeno 2,7 milioni di dollari di profitti.

Paxful ha spostato milioni di dollari per i criminali

Ai sensi del Bank Secrecy Act, le aziende che effettuano trasferimenti di denaro devono dotarsi di programmi "Know Your Customer" (KYC) per verificare l'dentdei propri utenti e prevenire il riciclaggio di denaro. Paxful ha scelto di ignorare queste regole per molto tempo.

In effetti, Paxful e i suoi fondatori hanno pubblicizzato la mancanza di verifica sulla piattaforma come un vantaggio e, quando l'azienda ha dovuto mostrare le sue politiche a terze parti, ha presentato false norme antiriciclaggio. 

Inoltre, Paxful non ha presentato i "segnalazioni di attività sospette", ovvero i documenti che gli istituti finanziari devono inviare al governo quando rilevano segnali di un reato. 

Sebbene Paxful sapesse che i suoi utenti erano coinvolti in truffe sentimentali ed estorsioni, non ha segnalato l'attività. Il loro silenzio sulle attività illegali e sulla loro autorizzazione ha fatto sì che la piattaforma venisse utilizzata per hackerare e distribuire materiale pedopornografico.

L'8 luglio 2024, Artur Schaback, co-fondatore ed ex Chief Technology Officer dell'azienda, si è dichiarato colpevole di associazione a delinquere. Ha ammesso di non aver mantenuto un efficace programma antiriciclaggio. 

Come parte del suo patteggiamento, Schaback si è dimesso dal consiglio di amministrazione della società e rischia fino a cinque anni di carcere.

L'altro co-fondatore, Ray Youssef, ha lasciato l'azienda nel 2023 dopo una battaglia legale con Schaback. Youssef ha poi lanciato una nuova piattaforma chiamata "Noones", focalizzata sui mercati del Sud del mondo. 

Il 1° ottobre 2025, Paxful ha annunciato la chiusura di tutte le attività. Ha cessato ufficialmente le attività il 1° novembre 2025. 

Nel suo messaggio di addio, Paxful ha attribuito la chiusura alla "cattiva condotta storica" ​​dei suoi fondatori. L'azienda ha dichiarato che i costi delle spese legali e dei tentativi di risolvere i problemi di conformità erano semplicemente troppo elevati per continuare. Ha incoraggiato i suoi 14 milioni di utenti a prelevare i propri fondi prima che la piattaforma diventasse inaccessibile.