Paxful multata di 4 milioni di dollari per il trasferimento di fondi derivanti da reati

Paxful Holdings è stata obbligata da un giudice a pagare una multa di 4 milioni di dollari dopo che l'azienda ha invitato deliberatamente i criminali sulla sua piattaforma e ha fatto finta di non vedere le loro attività illegali. 

L'azienda ha ignorato i controlli antiriciclaggio come i programmi KYC e le segnalazioni di attività sospette, pubblicizzando la mancanza di sicurezza sulla sua piattaforma per attrarre cattivi elementi. 

Paxful multata e condannata dopo anni di facilitazione criminale

Un tribunale federale ha condannato Paxful Holdings Inc. a pagare una penale penale di 4 milioni di dollari dopo che l'azienda si è dichiarata colpevole di diverse accuse gravi, tra cui cospirazione per promuovere la prostituzione illegale, violazione del Bank Secrecy Act e trasmissione consapevole di fondi rubati o ottenuti attraverso atti criminali.

Secondo i documenti del tribunale, il Dipartimento di Giustizia ha inizialmente calcolato che la penale appropriata dovrebbe essere stata di 112.500.000 dollari, ma un'analisi indipendente delle finanze dell'azienda ha rivelato che non poteva permettersi più di 4 milioni di dollari. 

La penale è una piccola quantità se confrontata con la multa di 100 milioni di dollari di BitMEX di gennaio 2025 per non aver mantenuto adeguati programmi KYC e antiriciclaggio o con la penale di 297 milioni di dollari che KuCoin ha dovuto pagare alla fine di quello stesso mese per fallimenti simili.  

Paxful operava originariamente come una piattaforma di scambio di valute virtuali peer-to-peer che permetteva alle persone di scambiare Bitcoin e altre criptovalute con contanti, carte regalo e carte prepagate. Tra gennaio 2017 e settembre 2019, la piattaforma ha gestito oltre 26,7 milioni di transazioni. Il valore totale di queste transazioni era di quasi 3 miliardi di dollari e Paxful ha guadagnato oltre 29,7 milioni di dollari di ricavi.

L'Assistente Procuratore Generale A. Tysen Duva ha spiegato che Paxful "ha tratto profitto dal movimento di denaro per i criminali". L'azienda ha attirato deliberatamente questi utenti vantandosi di non avere stretti controlli antiriciclaggio. A causa di ciò, la piattaforma è diventata uno strumento preferito per le persone coinvolte in frodi, truffe romantiche, estorsioni e tratta di esseri umani.

Una delle parti più gravi del caso ha coinvolto Backpage, un sito web utilizzato per prostituzione illegale e tratta di esseri umani, inclusa la sfruttamento di minori. I fondatori di Paxful avrebbero celebrato l'"Effetto Backpage", che ha aiutato la loro azienda a crescere rapidamente. 

Tra 2015 e 2022, Paxful ha aiutato a trasferire quasi 17 milioni di dollari in Bitcoin a Backpage e siti web simili. Da queste transazioni specifiche, Paxful ha ottenuto almeno 2,7 milioni di dollari di profitto.

Paxful ha trasferito milioni di dollari per i criminali

Ai sensi del Bank Secrecy Act, le imprese di trasmissione di denaro devono avere programmi "Know Your Customer" (KYC) per verificare l'identità dei propri utenti al fine di prevenire il riciclaggio di denaro. Paxful ha scelto di ignorare queste regole per molto tempo.

In effetti, Paxful e i suoi fondatori hanno commercializzato l'assenza di verifica sulla piattaforma come un punto di forza e, quando l'azienda ha dovuto mostrare le proprie politiche a terze parti, ha presentato regole fittizie contro il riciclaggio di denaro. 

Inoltre, Paxful non ha presentato i "Rapporti sulle Attività Sospette", documenti che le istituzioni finanziarie devono inviare al governo quando rilevano segni di reato. 

Anche se Paxful sapeva che i suoi utenti erano coinvolti in truffe romantiche ed estorsioni, non ha segnalato l'attività. Il loro silenzio sulle attività illegali e la loro tolleranza hanno causato l'uso della piattaforma per hacking e distribuzione di materiale di abuso sessuale minorile.

L'8 luglio 2024, Artur Schaback, co-fondatore ed ex Chief Technology Officer dell'azienda, si è dichiarato colpevole di cospirazione. Ha ammesso di non aver mantenuto un programma efficace contro il riciclaggio di denaro. 

Come parte del suo accordo di patteggiamento, Schaback si è dimesso dal consiglio di amministrazione dell'azienda e rischia fino a cinque anni di prigione.

L'altro co-fondatore, Ray Youssef, ha lasciato l'azienda nel 2023 dopo una battaglia legale con Schaback. Youssef ha poi lanciato una nuova piattaforma chiamata "Noones", che si concentra sui mercati del Sud del mondo. 

Paxful ha annunciato il 1° ottobre 2025 che avrebbe chiuso tutte le operazioni. Ha ufficialmente cessato le negoziazioni il 1° novembre 2025. 

Nel suo messaggio di addio, Paxful ha attribuito la sua chiusura alla "condotta illecita storica" dei suoi fondatori. L'azienda ha dichiarato che i costi delle spese legali e del tentativo di risolvere i problemi di conformità erano semplicemente troppo alti per continuare. Hanno incoraggiato i loro 14 milioni di utenti a prelevare i fondi prima che la piattaforma diventasse inaccessibile.