A Paxful foi multada em US$ 4 milhões por transferir fundos provenientes de atividades criminosas

A Paxful Holdings foi condenada por um juiz a pagar uma multa de US$ 4 milhões depois de a empresa ter convidado deliberadamente criminosos para sua plataforma e ignorado suas atividades ilegais. 

A empresa ignorou os controles de combate à lavagem de dinheiro, como os programas KYC (Conheça Seu Cliente) e os relatórios de atividades suspeitas, e divulgou a falta de segurança em sua plataforma paratraccriminosos. 

Paxful foi multado e condenado após anos de facilitação de crimes

Um tribunal federal condenou a Paxful Holdings Inc. a pagar uma multa criminal de US$ 4 milhões depois que a empresa se declarou culpada de várias acusações graves, incluindo conspiração para promover a prostituição ilegal, violação da Lei de Sigilo Bancário e transmissão consciente de fundos roubados ou obtidos por meio de atos criminosos.

Segundo documentos judiciais, o Departamento de Justiça calculou inicialmente que a penalidade apropriada deveria ter sido de US$ 112.500.000, mas uma análise independentedent finanças da empresa revelou que ela não tinha condições de arcar com mais de US$ 4 milhões. 

A penalidade é um valor pequeno quando comparada à multa de US$ 100 milhões imposta à BitMEX em janeiro de 2025 por não manter programas adequados de KYC (Conheça Seu Cliente) e de combate à lavagem de dinheiro, ou à multa de US$ 297 milhões que a KuCoin teve que pagar no mesmo mês por falhas semelhantes.  

Originalmente, a Paxful operava como uma plataforma de negociação de moedas virtuais ponto a ponto, permitindo que as pessoas negociassem Bitcoin e outros ativos digitais por cash, cartões-presente e cartões pré-pagos. Entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a plataforma processou mais de 26,7 milhões de transações. O valor total dessas transações foi de quase US$ 3 bilhões, e a Paxful obteve uma receita de mais de US$ 29,7 milhões.

O Procurador-Geral Adjunto A. Tysen Duva explicou que a Paxful "lucrou com a movimentação de dinheiro para criminosos". A empresatracesses usuários deliberadamente, vangloriando-se de não possuir controles rigorosos contra a lavagem de dinheiro. Por causa disso, a plataforma tornou-se uma ferramenta favorita para pessoas envolvidas em fraudes, golpes românticos, extorsão e tráfico de pessoas.

Um dos aspectos mais graves do caso envolveu o Backpage, um site usado para prostituição ilegal e tráfico sexual, incluindo a exploração de menores. Os fundadores da Paxful teriam comemorado o "Efeito Backpage", que ajudou a empresa a crescer rapidamente. 

Entre 2015 e 2022, a Paxful ajudou a movimentar quase US$ 17 milhões em Bitcoin para o Backpage e sites similares. Com essas transações específicas, a Paxful obteve um lucro de pelo menos US$ 2,7 milhões.

A Paxful movimentou milhões de dólares para criminosos

De acordo com a Lei de Sigilo Bancário, as empresas de transferência de dinheiro devem ter programas de "Conheça Seu Cliente" (KYC) para verificar adentde seus usuários e prevenir a lavagem de dinheiro. A Paxful optou por ignorar essas regras por muito tempo.

Na verdade, a Paxful e seus fundadores divulgaram a falta de verificação na plataforma como uma vantagem e, quando a empresa teve que apresentar suas políticas a terceiros, apresentou regras falsas de combate à lavagem de dinheiro. 

Além disso, a Paxful não apresentou os "Relatórios de Atividades Suspeitas", documentos que as instituições financeiras devem enviar ao governo quando identificam indícios de crime. 

Embora a Paxful soubesse que seus usuários estavam envolvidos em golpes românticos e extorsão, não denunciou a atividade. Seu silêncio sobre as atividades ilegais e a permissão para que fossem praticadas fizeram com que a plataforma fosse usada para ataques de hackers e distribuição de material de abuso sexual infantil.

Em 8 de julho de 2024, Artur Schaback, cofundador e ex-diretor de tecnologia da empresa, declarou-se culpado de conspiração. Ele admitiu que não conseguiu manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro. 

Como parte do acordo judicial, Schaback renunciou ao cargo no conselho de administração da empresa e enfrentou uma pena de até cinco anos de prisão.

O outro cofundador, Ray Youssef, deixou a empresa em 2023 após uma batalha judicial com Schaback. Youssef lançou então uma nova plataforma chamada "Noones", focada em mercados do Sul Global. 

A Paxful anunciou em 1º de outubro de 2025 que encerraria todas as suas operações. Oficialmente, deixou de ser negociada em 1º de novembro de 2025. 

Em sua mensagem de despedida, a Paxful atribuiu seu encerramento à "má conduta histórica" ​​de seus fundadores. A empresa afirmou que os custos com honorários advocatícios e com a tentativa de corrigir seus problemas de conformidade eram simplesmente altos demais para continuar. Eles incentivaram seus 14 milhões de usuários a retirar seus fundos antes que a plataforma se tornasse inacessível.