Paxful recebe multa de US$ 4 milhões por transmitir fundos de crimes

A Paxful Holdings foi obrigada por um juiz a pagar uma multa de US$ 4 milhões após a empresa ter convidado deliberadamente criminosos para sua plataforma e fechado os olhos para suas atividades ilegais. 

A empresa ignorou controles de combate à lavagem de dinheiro, como programas de Conheça Seu Cliente (KYC) e relatórios de atividades suspeitas, e comercializou a falta de segurança em sua plataforma para atrair atores mal-intencionados. 

Paxful multada e condenada após anos de facilitação criminal

Um tribunal federal condenou a Paxful Holdings Inc. a pagar uma penalidade criminal de US$ 4 milhões após a empresa se declarar culpada de várias acusações graves, incluindo conspiração para promover prostituição ilegal, violação da Lei de Sigilo Bancário e transmissão consciente de fundos roubados ou obtidos por meio de atos criminosos.

De acordo com os documentos do tribunal, o Departamento de Justiça cálculo inicial indicava que a penalidade adequada deveria ter sido de US$ 112.500.000, mas uma análise independente das finanças da empresa revelou que ela não poderia pagar mais de US$ 4 milhões. 

A penalidade é um valor pequeno quando comparada à multa de US$ 100 milhões da BitMEX de janeiro de 2025 por não manter programas adequados de KYC e combate à lavagem de dinheiro, ou à penalidade de US$ 297 milhões que a KuCoin teve que pagar no final daquele mês por falhas semelhantes.  

A Paxful operou originalmente como uma plataforma de negociação de moeda virtual peer-to-peer que permitia às pessoas negociar Bitcoin e outros ativos digitais por dinheiro, cartões-presente e cartões pré-pagos. Entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a plataforma processou mais de 26,7 milhões de negociações. O valor total dessas negociações foi de quase US$ 3 bilhões, e a Paxful ganhou mais de US$ 29,7 milhões em receita.

O Procurador-Geral Assistente A. Tysen Duva explicou que a Paxful “lucrou com o movimento de dinheiro para criminosos”. A empresa atraiu deliberadamente esses usuários, vangloriando-se de que não possuía controles rigorosos de combate à lavagem de dinheiro. Por causa disso, a plataforma tornou-se uma ferramenta favorita para pessoas envolvidas em fraude, golpes românticos, extorsão e tráfico de pessoas.

Uma das partes mais graves do caso envolveu o Backpage, um site usado para prostituição ilegal e tráfico sexual, incluindo a exploração de menores. Os fundadores da Paxful supostamente celebraram o “Efeito Backpage”, que ajudou sua empresa a crescer rapidamente. 

Entre 2015 e 2022, a Paxful ajudou a movimentar quase US$ 17 milhões em Bitcoin para o Backpage e sites semelhantes. Dessas transações específicas, a Paxful obteve pelo menos US$ 2,7 milhões de lucro.

A Paxful movimentou milhões de dólares para criminosos

Sob a Lei de Sigilo Bancário, as empresas de transmissão de dinheiro devem ter programas de “Conheça Seu Cliente” (KYC) para verificar a identidade de seus usuários e prevenir a lavagem de dinheiro. A Paxful escolheu ignorar essas regras por muito tempo.

Na verdade, a Paxful e seus fundadores comercializaram a falta de verificação na plataforma como um ponto positivo, e quando a empresa teve que mostrar suas políticas a terceiros, apresentou regras falsas de combate à lavagem de dinheiro. 

Além disso, a Paxful falhou em enviar “Relatórios de Atividades Suspeitas”, que são documentos que as instituições financeiras devem enviar ao governo quando observam sinais de crime. 

Mesmo sabendo que seus usuários estavam envolvidos em golpes românticos e extorsão, eles não relataram a atividade. Seu silêncio sobre as atividades ilegais e a permissão para que ocorressem fez com que a plataforma fosse usada para hacking e distribuição de material de abuso sexual infantil.

Em 8 de julho de 2024, Artur Schaback, que era co-fundador e ex-Diretor de Tecnologia da empresa, se declarou culpado de conspiração. Ele admitiu que não manteve um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro. 

Como parte de seu acordo de delação, Schaback renunciou ao conselho de administração da empresa e enfrentou até cinco anos de prisão.

O outro co-fundador, Ray Youssef, deixou a empresa em 2023 após uma batalha legal com Schaback. Youssef lançou uma nova plataforma chamada “Noones”, que foca em mercados do Sul Global. 

A Paxful anunciou em 1º de outubro de 2025 que encerraria todas as suas operações. Ela cessou oficialmente as negociações em 1º de novembro de 2025. 

Em sua mensagem de despedida, a Paxful culpou seu fechamento pela “conduta imprópria histórica” de seus fundadores. A empresa afirmou que os custos das taxas jurídicas e a tentativa de corrigir seus problemas de conformidade eram simplesmente altos demais para continuar. Eles incentivaram seus 14 milhões de usuários a retirar seus fundos antes que a plataforma se tornasse inacessível.